五十个严禁学习心得体会

第一篇：五十个严禁学习心得体会

学习<<五十个严禁>>心得体会

通过学习营信联发〔2012〕51号文件, 营山县农村信用合作联社转发<<中国银监会四川监管局关于四川银行业从业人员五十个严禁（修订）>>的通知,进一步增强了案防工作的责任感和制度执行力，体会四点:

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，作为一名机构负责人,引导员工:学习法律法规有关条文，熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的。不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和运用上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓、查、防案件与抓追究责任结合起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”。

在学习方法上，要求员工联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高员工按照法律、法规约束自己的行为。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习强化制约,进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是加强教育培训。对员工开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确岗位职责，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是严格责任追究。签订案防责任书，明确责任，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押,管理上一票否决。五是加大监管力度,强化稽核监督工作。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。

二0一二年五月十日

第二篇：银行五十个严禁学习心得体会

银行五十个严禁学习心得体会

xx年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发《xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等

案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉

规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。作为从事合规、稽核监督的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导部分员工违规操作。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方

法，并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为

之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条禁令”，特别是我县编制的《宁南县农村信用社安全操作口诀》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各个环节，对案件防范提供了一定的帮助。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教

育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭

证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是要加强教育培训。在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是管法人，控制风险体。四是严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。五是加大监管力度、强化稽核监督力量。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。

学习《银行五十个严禁》心得体会

金融业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。《案件防控五十禁令》的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。《五十禁令》既是新形势下邮储银行完善内部措施的有效之举。也是每一名员工修身立德的重要标准。通过学习使我认识到：

合规是最好的优质服务。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质服务，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。但是，为客户提供优质服务必须建立在合规的基础上，必须建立在依法经营的前提下。没

有合规，就没有效益，更可能带来巨大经营风险。我们每一个员工都要牢固树立风险意识，明确那些该做那些不该做，特别要牢记《五十禁令》，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升邮储银行的核心竞争力提供最好的保障。

在学习“五十严禁”的同时，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学

先进、学英模活动结合起来。使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，分析和评价犯罪成本，运用

反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章，不违纪。

学习>心得体会

通过学习营信联发〔2014〕51号文件, 营山县农村信用合作联社转发>的通知,进一步增强了案防工作的责任感和制度执行力，体会四点:

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久

之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，作为一名机构负责人,引导员工:学习法律法规有关条文，熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵

守规章制度。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的。不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和运用上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓、查、防案件与抓追究责任结合起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”。

在学习方法上，要求员工联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高员工按照法律、法规约束自己的行为。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习强化制约,进一步提高自我防范能

力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是加强教育培训。对员工开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水

平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确岗位职责，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是严格责任追究。签订案防责任书，明确责任，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押,管理上一票否决。五是加大监管力度,强化稽核监督工作。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。

二〇一四年五月十日

《基层人员行为“五十个严禁”》学习心得

随着《基层人员行为“五十个严禁”》学习活动开展以来，我们怡兴支行在领导的组织下多次进行了深入浅出学习，使我警钟常敲响。

我个人作为邮储一线员工的一分子，通过这次《严禁》学习活动更加深刻的体会到遵守《严禁》的重要性和必要性。以下是我的一些心得体会：

一、深刻认识到了《严禁》的精神实质，领悟了《严禁》是对员工履职生涯的保护，是对员工个人生活的爱护。通过这次的学习教育活动，让我明白了远离从业中的“红线”和“禁区”的必要性和重要性，加强了对自身素质的提高和建设。邮储是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临巨大的风险，如果不注意控制，那么可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途，发展以及生活生存。而作为我们一线员工，我更是深深体会到这是最直接，最基础的风险控制点。

如果风险不能在一线得到有效的控制，那么无疑会使整个企业及个人面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的损失。严禁借银行名义私自代客理财、代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设臵/重臵/输入密码、办理电话银行业务等等，这些基本的规定如果无法得到遵守，如果为我们的经营提供强大的保障。通过《严禁》的深入学习，案例分析，提高法律合规意识，打牢思想防线。

二、深刻认识到了《规定》在制度上、管理上、操作上的规范性、严肃性。作为第一线人员，对严禁在未签退系统，未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜／岗等工作细节，通过多种方式的学习和交流，时刻提醒自己从小事做起、从小处着手，对存在的以及即将存在的问题采取措施进行纠正和处理，有效扼制案件事故发生的隐患，彻底根除操作上的不当行为，加强

了《严禁》的渗透力、推动力、执行力。

三、深刻认识到《严禁》是员工必须严格遵守、合规操作、廉洁自律的“明镜”。一是对照《严禁》开展工作，牢记《严禁》中的禁令，凡涉及到违规行为的事情坚决不做；二是遵守岗位职责和规则，既要做到岗位之间的互相监督、互相制约，又要做到同事之间的互相关爱、协调配合，形成良好的工作氛围。

中国邮储的发展离不开我们全体员工，我们全体员工是中国邮储的主人。我们必须站在维护好中国邮储的形象，提升中国邮储的竞争力的高度，在工作中严格要求自己，养成严谨的工作作风，认真落实各项制度，把中国邮储的事业推向一个更高的高度，这才是我们学好，贯彻好《严禁》的根本目的。

开展《xx银行员工违反规章制度处理办法》学习活动，是“基础管理提升年”活动的重要组成部分，对于进一步增强全体员工合规意识，提高遵规守纪自觉性，强化内部管理，维护正常经营管

理秩序，不断提升我行竞争力，实现稳健经营和有效发展，具有十分重要的意义和作用。

一、通过学习活动，使我更加认识到制度建设和制度执行的重要性和必要性。

一是《xx银行员工违反规章制度处理办法》是全行员工违规行为处理的基本依据。《办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度,量化和统一了全行的制度执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的管理手段。同时，使广大员工熟知各自岗位的违规行为及相应的处罚尺度,做到铭记于心,外化于行,令行禁止,遵守经营秩序。二是开展学习活动是我行夯实管理基础，从严治行,遏制案件发生的必然要求。《xx银行员工违反规章制度处理办法》是在全面总结和修订原处理办法实践经验的基础上,结合新业

务、新管理制度的出台,完善、增加和调整了部分处理条款,明确了违规处理依据,为贯彻落实从严治行、从严执纪,持之以恒地坚持从严管理,必将打下坚实的基础，对防范经营管理风险，遏制案件发生具有十分重要的作用。三是提高我行综合实力，不断增强我行竞争力的需要。日趋激烈的竞争，是xx银行在市场经济条件下必须面对的现实问题。制度建设和执行，应当是xx银行面对竞争，战胜对手的看家本领。一个行的综合实力和市场竞争能力，最根本的还是员工综合素质软实力。我行以开展《员工违规处理办法》学习活动为契机,引导员工树立良好的职业操守,增强依法履职、合规经营的自觉性和主动性，不断增强合规经营意识、规范操作行为，培养员工良好职业道德和习惯,构筑xx银行现代企业文化，是提升农业银行综合竞争力的根本要求。

二、学习《xx银行员工违反规章制度处理办法》要在全面学习的基础上

有重点的学习，要结合自身岗位工作和自己所处的系统条线工作去学习，去领会，去把握，去贯彻执行。《xx银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各工作岗位、各业务品种的方方面面，共五章三十一节二百零六条。学习《办法》，最起码要知道自己在这个岗位，从事这方面的工作，操作这类业务或业务品种的基本规定和要求，知道该怎么做不该怎么做；如果不这么做，将会受到怎样的处罚等等。xx银行的每一位员工都能这样学习，提高对制

度的认识水平，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，都能按《办法》把各自岗位工作作好的话，那么xx银行的内部管理、外部形象、综合实力和竞争能力等，就会全面提升。

三、《xx银行员工违反规章制度处理办法》学习活动的几个要点：

学习要认真。要把《xx银行员工违反规章制度处理办法》落到实处，认真学习是前提。学习要认真，就是要按

章按节按条按款全面学习《办法》的内容，对于和自己岗位、工作、所从事的业务活动有关的重点内容，要逐字逐句的认真学习，切实领会制度办法的意图和精神。事关重要的或把握不准的，还要寻找和学习源制度规定，学习操作规程和业务工作流程。这是有效开展此次学习活动的前提。

贯彻要扎实。贯彻《xx银行员工违反规章制度处理办法》，是开展这次学习活动的基本要求。贯彻要扎实，就是要把《办法》要求的相关内容落实到自己岗位工作的各个环节、各个方面，落实到每一天、每一月、每一年，时时刻刻提醒自己要按制度办，要按流程走，要按要求作，防止不经意违反规章制度处罚办法。

执行要有力。执行，不仅包括贯彻落实，而且更重要的是指管理者依照《办法》规定行使管理职责，对违反《办法》事件的处理，这是开展学习活动的关键。执行要有力，就是具有内部管理职责的

干部要不折不扣地、严格地按《办法》规定及时准确地处理违反规章制度事项。要防止人情和不正当的权力干预，做到在制度目前人人平等，执行处罚时一视同仁。

监督要到位。监督是有效开展《xx银行员工违反规章制度处理办法》学习活动的重要保证。监督，不但包括按照制度规定对员工行为的监督，还包括按照《办法》规定对违反规章制度行为处理情况的监督。对于后者的监督，要疏通渠道，采取结合实际的监督方式，注意作好自下而上的监督和员工的监督工作。

第三篇：学习《银行五十个严禁》心得体会

学习《银行五十个严禁》心得体会

金融业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。《案件防控五十禁令》的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。《五十禁令》既是新形势下邮储银行完善内部措施的有效之举。也是每一名员工修身立德的重要标准。通过学习使我认识到：

合规是最好的优质服务。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质服务，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。但是，为客户提供优质服务必须建立在合规的基础上，必须建立在依法经营的前提下。没有合规，就没有效益，更可能带来巨大经营风险。我们每一个员工都要牢固树立风险意识，明确那些该做那些不该做，特别要牢记《五十禁令》，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升邮储银行的核心竞争力提供最好的保障。

在学习“五十严禁”的同时，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学

先进、学英模活动结合起来。使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章，不违纪。

第四篇：银行五十个严禁学习心得体会范文

XX年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发《xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。作为从事合规、稽核监督的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导部分员工违规操作。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条禁令”，特别是我县编制的《宁南县农村信用社安全操作口诀》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各个环节，对案件防范提供了一定的帮助。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是要加强教育培训。在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是管法人，控制风险体。四是严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。五是加大监管力度、强化稽核监督力量。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。

第五篇：五十个严禁

营山县农村信用合作联社文件

营信联发„2012‟51号

营山县农村信用合作联社

转发中国银监会四川监管局关于四川银行业从业人员五十个严禁（修订）的通知

各中心社，各分社（储蓄所）：

现将中国银行业监督管理委员会四川监管局关于《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁（修订）》转发你们，并结合我县实际，提出以下实施意见，请一并贯彻执行。

一、关于“复核制柜员临柜操作补充规定”的方面。由于本次《五十个严禁（修订）》内容未涵盖县联社2010年转发五十个严禁时制定的“复核制柜员临柜操作补充规定”（营信联发［2010］25号）相关内容，此类环节的风险控制无法找到相应替代条款，因此，原“复核制柜员临柜操作补充规 —

— 定”仍不能废止，仍然有效，必须继续执行。

二、加强学习，提高认识。

五十个严禁（修订）是银行业案件防控工作的重要措施，各级管理人员一定要认真学习，深刻理解《五十个严禁（修订）》的实质作用，要把修订后的《五十个严禁》作为柜面操作的“高压线”和“警戒线”，职业生命的“安全线”和“护身符”，要切实加强监督检查，确保案件风险防范措施落到实处。为此，再次强调：从发文之日起，凡发现违反《五十个严禁（修订）》、“复核制柜员临柜操作补充规定”规定的，必须按《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》（川信联发［2011］64号）相关规定顶格处理，同时按《四川省农村信用社违规积分管理办法》相关规定给予违规积分；对于出现两次以上违规操作的，一经查实，县联社将对违规责任人实行下岗学习三个月处理，学习期间不得离社，不计发绩效薪酬，每月只发基本生活费，三个月学习期满经联社考试合格后继续上岗；考试不合格的，继续学习三个月，考试仍不合格，县联社将根据劳动合同管理办法进行相应处理。

三、加强培训，强化落实。

5月份，各中心社（营业部、个人客户部、公司客户部）要分批次组织辖内所有员工对银监部门下发的《五十个严禁（修订）》以及《客户经理十个严禁》进行集中培训，培训中要结合《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》（川信联发 —

— ［2011］64号）《四川省农村信用社十条禁令》、《四川省农村信用社二十个不准》等文件精神开展制度执行讨论，深入查找制度执行不到位的根本原因，及时消除制度执行抵触情绪。要通过培训讨论使每位参训人员熟悉和掌握自身岗位相关条款，增强合规操作意识和制度理念，自觉遵守操作规范，做到操作不越“红线”；同时还必须使每位员工了解本机构其他岗位的限制条款，以加强相互监督制约，确保条款得到全面贯彻执行。活动期间每位员工必须写出自觉遵守本条款的承诺书。承诺书必须手写，禁止机打。承诺书内容必须涵盖“五十个严禁”全部条款；未实行柜员制网点内容还必须涵盖“复核制柜员补充规定”；外勤人员承诺内容还必须包括《客户经理十个严禁》。承诺书由中心社统一收集，随同各中心社的培训记录于5月25日前报回联社稽核监察部。

6月份，联社将分批次组织全体员工进行考试，考试内容：《五十个严禁（修订）》、《客户经理十个严禁》、《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》、《四川省农村信用社十条禁令》、《四川省农村信用社二十个不准》。凡考试不及格的人员二季度案防绩效一律不予兑现。

四、对照检查，自查自纠。

本文下发后，各岗位人员要打印办理业务所涉及的相应禁止条款张贴于座位旁，时刻警醒自己操作不要触碰“红线”。同时各机构应加强对条款执行的自查自纠，从5月1日起各中心 —

— 社要组织所辖机构对《五十个严禁（修订）》、《客户经理十个严禁》、《四川农村信用社十条禁令》执行情况开展自查自纠。活动期间各机构要分岗位、分业务逐条对照进行自查，并形成自查报告。各中心社（含公司部、个贷部、小微信贷部、营业部）要对自查情况进行收集汇总，分片区形成自查报告，于5月10日前上报联社稽核监察部。

培训和自查两项工作将纳入二季度中心社案防绩效考核，凡未按要求组织自查和开展培训的，或不按规定要求上报相关资料的，一次性扣减中心社案防绩效考核得分30分，其中：培训工作未落实一次性扣减15分、自查工作未落实一次性扣减考核得分15分。

二0一二年五月一日 —

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四川银行业从业人员五十个严禁

（修订）

操作柜员十个严禁

一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。

三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

五、严禁输入密码时不进行物理遮档和将非工作用包带入现金区。

六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。—

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七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。

八、严禁借银行名义私自代客户理财，泄露或违规修改客户信息。

九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。

十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

授权柜员十个严禁

一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符规定的人员转授权。

四、严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。

六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制、对操作柜 —

— 员违规操作行为不制止、不纠正。

八、严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不实信息；

九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。

营业机构负责人十个严禁

一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

二、严禁使用他人章、证、卡办理业务。

三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。

四、严禁个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。

五、严禁不按规定的频率和方法查库。

六、严禁违规揽存，违规发放贷款。

七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。

八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。

九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。

十、严禁对发生的违法违规线索、责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。—

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自助设备业务管理十个严禁

一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。

二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。

三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平交接，以及密码交接后仍延用原密码。

四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。

五、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。

六、严禁不按本行规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。

七、严禁清、装（卸）钞后不进行账务核对。

八、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。

九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。

十、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。—

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账户和结算管理十个严禁

一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。

二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。

六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。

七、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用账户开通网银。—

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八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。

九、严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划。

十、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险。

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关于对《四川银行业从业人员五十个严禁（修订）》

部分条款说明

一、操作柜员十个严禁

（一）第四个严禁“严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金”。

说明：“严禁办理本人业务”的执行机构是指实行了柜员制的银行业机构，未实行柜员制的农村信用社网点可暂不执行。

（二）第六个严禁“严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务”。

说明：网上银行设备包括网银U－KEY、密码信封、安装程序等。

（三）第七个严禁“严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码”。

说明：1.办理扣划、错账处理等特殊业务除外。2.偏远的农村金融机构办理本网点开户的存折支付结算业务时，遇存折磁条消磁，可采取手工输入方式，但必须严格执行授权或复核管理。

二、自助设备业务管理十个严禁 —

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（一）第三个严禁“严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平交接，以及密码交接后仍延用原密码”。

说明：自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙。

（二）第九个严禁“严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”。

说明：“重要时段”包括但不限于装（卸）钞、清机、账款差错过程等。

三、账户和结算管理十个严禁

（一）第一个严禁“严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息”。

说明：1.核查营业执照（个体工商户除外）信息不限于“四川企业信用网”、“成都企业信息网”，也包括“四川省工商局网上工商”等；核查组织机构代码证信息指通过“全国组织机构信息核查系统”等进行网上核查，也可到当了质量技术监督机构实地查询。银行业机构在核查营业机构执照和组织机构代码 —

— 证的相关信息后，需将核查记录打印随开户资料一并保管。

2.核实企业法定代表人授权书是指银行业工作人员亲见企业法定代表人签署授权书，或与法定代表人当面核实授权书真伪，或授权书经过公证机关公证等。

3.银行业机构在办理业务过程中，通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的，银行业机构应采取审慎态度，要求客户提供其他相关资料作为佐证，如户口簿、护照、机动车驾驶证以及社保缴纳证等。

（二）第二个严禁“严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”。

说明：1.银行业机构对本地客户开立账户的双人上门调查工作，原则上不能采取服务外包方式；对异地客户开立账户的双上上门调查事宜，可采取委托本系统异地机构代为上门调查，或者委托异地公证机构代为上门调查并出具公证书，委托上述机构履行上门调查职责均要执行“了解你的客户（KYC）、“了解你的客户业务（KYB）”和“了解你的客户业务单据（KYD）”的原则。

2.银行上门核实人员使用具有照相功能的设备，取得与开户单位（个体工商户除外）的合影信息资料后，需将相关信息资料打印随开户资料一并保管。开户单位没有招牌的，可以取 —

— 得与所在地路牌的合影信息资料；招牌和路牌都没有的，可以取得与办公环境等相关的合影资料。

（三）第四个严禁“严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制”。

说明：银行业机构对只办理网上银行业务，不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器。

（四）第六个严禁“严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印”。

说明：鼓励各银行业机构采取电子对账和网上银行对账模式开展银企对账工作，各银行业机构应对新的对账模式的安全性进行评估。

（五）第八个严禁“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”。

说明：银行业机构对不反馈对账信息的账户重新组织对账是指因客户不配合对账或因客户经营地址变更未通知开户银行等原因造成银行未收到对账回执，银行业机构应再次组织上门对账，对上门对账仍找不到的客户应注明情况并高度关注该类存款账户。—

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主题词：金融管理 内部控制 从业人员 五十个严禁 通知

分送：县联社各部室。

营山县农村信用合作联社办公室 2012年5月4日印发

（共印1份）—

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