银行员工开展“合规管理年”活动心得体会[五篇模版]

第一篇：银行员工开展“合规管理年”活动心得体会

合规管理是银行防范风险实现依法合规

经营的必然选择

——银行员工开展“合规管理年”活动心得体会

今年以来，我部根据上级行关于“建立合规管理长效机制”的要求，在全行开展“合规管理年”活动。制订“合规管理年”活动实施细则，组织员工学习规章制度文件。经过2个月时间学习和思考，本人对合规管理有了深刻认识，现浅谈个人心得估会。

一、对什么叫合规和合规管理定义的解读

银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。《商业银行合规风险管理指引》对合法的含义明确为：指商业银行的经营法动与法律、规则和准则相一致。我认为以上定义对农发行也同样实用。

农发行总行《关于加强合规管理工作的通知》（农银发[2009]233号）文件中的规定：合规管理是全面风险管理的重要内容，我行正处持续快速发展阶段，加强合规管理迫在眉睫。合规管理就是要使我行各项经营活动与国家相关法律法规、监管规定、行业准则以及我行的制度办法相一致，依法经营，提高管理水平。

二、合规管理在银行的作用

我认为在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误、促进知行合一，接牢安全链条的作用。

1、合规管理可以规范员工任为。合规是规范的先导，规范是合规的深化。要规范员工的行为，必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作做起。客户经理要遵循信贷管理规范，会计人员要遵循财务管理规范，办公室人员要遵特政工管理规范。

2、合规管理可以防腐剂止决策失误。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期间，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。

3、合规管理可以促进知行合一。知行合一是指用合规管理的理论指导行为规范，用合规行动来进一步丰富和深化合规理化。

4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。合规管理能从思想上、决策上解决问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。

三、我行如何深入推进合规管理与案件防控工作

1、认真筹划，扎实有效地开展“合规管理年”教育活动。一是全行上下应该以积极的态度，良好的精神状况投入到教育活动中去。二是明确教育活动目标、步骤和内容。按部就班推进教育活动。防止走过场。三是明确重点，把教育活动重点放在认真查找问题和整改上，面对问题敢于暴露、敢于

清除隐患。四是班子成员和中层骨干要带头开展教育活动，要从自身做起，使“合规创造价值、合规人人有责任，违规零容忍”理念兴入人心。

2、加强合规管理，不断提高规章制度的执行力。一是要提高员工对执行规章制度生要意义的认识，合规管理不仅仅是一种管理手段，更重要的是在维护制度的严肃性，进而让员工转变思想观念，模范地执行制度。二是班子成员要严格要求，严格执纪，做到有章必遵，违章必纠。三是要不断创新操作流程，对于因势变化，已经过时的管理规定，要及进梳理和完善。四是要培养员工良好的工作习惯，倡导“合规操作，从我做起”，自觉养成一种良好的合规操作习惯。五是要改进工作方法，建立与员工交流平台，把思想政治工作渗透到合规管理工作中去。通过与员工谈心、交心，了解员工的思想动态，帮助解决学习、工作、生活中的困难。

3、深入排查案件，主动揭露违规操作和管理隐患。专项排查要同专题教育活动有机地结合起来，重点在以下几个方面下功夫，即：一是信贷基本制度执行方面，要重点排查信贷日常管理和操作是否到位，是否对信贷资金使用做到及时预警、提前防范；三是在财务会计基本制度执行方面，要重点排查会计核算操作、会计内控监督和财务费用开支报帐制是否执行到位；三是在班子成员履职方面，重点排查有无履职不到位或失职现象，4、加强员工违规积分管理，规范员工行为，扎实推进依法合规经营。要组织员工认真学习，省分行制定下发《员工违规积分实施细则》，设立合规管理岗，推广员工建规积分卡。对操作人员和管理人员在日常检查和专项检查中发现的违规行为进行积分并处罚。对在或隐瞒违规问题，造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。在检查监督之基础上，严格按照制度规定和上级要求，层层落实，扎实推进依法合规经营。

第二篇：“合规管理年”活动心得体会

“合规管理年”活动心得体会

近期，分行开展“合规管理年”专题教育学习活动，通过学习相关法规的的学习，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为一名银行业从业人员，依法规范自己的行为是多么的重要。现将我个人的学习心得汇报如下：

首先，合规管理是防范银行操作风险的需要。合规管理是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规管理能将合规风险消除于无形。

其次，合规管理是完善银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规管理，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规管理为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规管理是实现发展目标的重要保证。因为合规管理就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规管理的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

通过此次合规教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规管理，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，贡献自己的一份力量。

第三篇：合规管理年活动心得体会

“合规管理年”活动学习心得

我行开展“合规管理年”活动学习以来，通过对各项制度的学习，我体会到了“无规矩不成方圆”这句话的含义。规章制度是构筑内部控制的基本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据，内部控制离不开规章制度，完善规章制度是前提，否则不可能达到预定的目标。

“合规管理年”活动实施的含义在于：其一，它是无时不控的，贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的，与业务的速度同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想；其三，它是无人不控的，上到管理者下至每位员工，都严格执行内部控制；其四，它是无事不控的，小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行。

当前我行正处在改革发展的关键时期，要尽快建立起科学规

范、运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。既可确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行，将各种风险控制在可承受的范围内，又有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务的稳健运行，确保自身发展战略和经营目标的全面实现。本人认为：增强自律意识是根本，良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。其次，要树立制度面前人人平等的信念，而不是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责、从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓、业务发展与内控建设两手抓、效益

与守规两手抓。增强自律意识要从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手：一是一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度，通过学习教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢的开展各项业务。二是要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。三是要顶住一切压力，对置内控制度于不顾的人要果敢地进行调整清理，以儆效尤。我行开展案件专项治理活动的目的就是为了进一步落实各项内控制度，查找、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。同时也是为了转变工作作风，大兴求真务实之风，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行的可持续发展提供有力的保障。

通过“合规管理年”学习活动的有效开展，增强了全体员工遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们在日常工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格要求自己，做到遵纪守法、严以律己、尽职尽责、恪守职业道德。我们要以此次学习活动为契机，在自己的工作岗位上多出成效、多创佳绩，为促进信贷管理工作的健康有效发展做出自己的贡献。

第四篇：合规管理年心得体会

“合规管理年”学习活动心得体会

自从“合规管理年”活动启动以来，通过强化合规理念的学习教育，建设合规文化，推动“合规管理年”活动的深入开展，我深刻的认识到，合规管理活动是具有农发行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农发行借鉴银行合规管理经验方式并付诸实践的观念。通过这次活动的开展，使我更进一步认清了岗位职责的重要性，努力完善自己，提高自身素质，提高工作能力。

一、加强合规文化才能打下坚实的长效发展机制基础。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。

二、加强合规文化教育，才能提高经营管理水平。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大

兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

三、加强合规文化建设是提升工作业绩的必由之路。加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。在工作实际中，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。只有坚持合规操作才能使风险最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作业绩。

第五篇：“合规管理年”心得体会

“合规管理年”心得体会

认识到了农发行开展“合规管理年”活动的重要性，全力推进规范化建设，消除一切可能产生不良后果的违规操作和违规行为，进一步加强“合规管理年”教育，是提高农发行经营管理水平的需要。开展“合规管理年”教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时教育我们进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

一是要提高全体员工对加强“合规管理年”教育的认识，全行干部职工是我行“合规管理年”活动的主体，又是“合规管理年”活动的实践者和创造者，农发行系统员工应积极参与。准确把握“合规管理年”活动的真正科学内涵，自觉融入到“合规管理年“活动之中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二是加强”合规管理年”是建立长效发展机制的需要。1

是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应农发行长久发展机制。从我做起，把本职工作做好，增强”主人翁“意识，履好职，尽好责。认真学习农发行各项规章制度，按规章制度办事，牢牢抓住”两防”这个重点，严格要求自己，做好自身反腐倡廉工作，完成本职工作，通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规管理年制度化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、依法查处商业贿赂案件。推动案件专项工作深入开展，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。认真总结和细分农发行客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升”合规管理年”活动精华.三是加强”合规管理年”教育，把这项工作长期做下去，提高农发行的凝聚力、向心力，降底金融风险。工作中中应该做到“四要”，一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建

立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。三要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动性，交易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，真正做一个合格的农发行员工。