关于密切关注银行离职人员,防范熟人文化风险的指导意见1[5篇范文]

第一篇：关于密切关注银行离职人员,防范熟人文化风险的指导意见1

关于密切关注银行离职人员，防范熟人文化风险的指导意见

近期发生数起银行离职人员利用其熟悉银行业务和知晓银行操作流程存在的漏洞和风险点，窃取企业内部信息,骗取相关企业资金的案件。少数柜面服务人员不严格按照操作流程和制度办理业务,为熟人办理业务开绿灯,提供信息和便利，致使银行信誉受损。根据银监会领导的指示,为加强银行风险管理，防范欺诈等案件的发生，现就密切关注银行离职人员，防范熟人文化风险的发生提出如下指导意见。

一、密切关注银行离职员工，防范熟人文化风险隐患。要关注调离、辞退、辞职人员的情况，严格离职人员工作交接、审计制度；要建立离职人员内部台账制度，详细记录其离职原因，不良记录及现在何单位工作任职等情况；要密切关注其与银行之间的往来关系，加强信息反馈，凡本行离职人员来行办理业务的，要实行风险报告制度，严格防范熟人办理业务所产生的风险隐患。

二、加强账户关键环节管理，消除账户管理风险隐患。要加强账户管理，严把风险关口。要严格账户开立“受理、审批、开户”三分离制度，确保开户资料真实、完整、合规；要严格大额资金业务分级审批授权制度，不得未经授权或超越权限进行大额资金业务操作行为；要严格银企对账制度，规范银企对账流程，切实查堵操作漏洞，确保客户账户资金安全。

三、加强员工风险意识教育，严格执行风险管理制度。要加强员工职业操守和风险意识教育，加大一线员工自我合规控制。要严格执行各类风险管理制度，按照业务操作流程规定审慎操作，有效规避和控制制度执行不到位、业务流程不规范而产生的 1

风险。

四、严格内部信息管理制度，防止信息资料外泄风险。要严格档案管理制度，妥善保管客户的各类资料及其交易信息档案。员工应严格履行法律义务，认真执行各项保密制度。在受雇期间及离职后，均不得违反规定窃取本行或他行的商业秘密，向外泄露客户的信息资料和交易记录，以及尚未公开的财务数据、重大战略决策及新产品研发等重大内部信息。

五、加大对柜面业务的监督，保障业务健康稳定运行。要加大对柜面业务操作风险点进行监督检查，突出重点，对关键环节、风险关口、关键部位从源头上防范和扼制案件的发生。及时发现纠正前台不规范操作的现象，采取有效措施控制违规操作行为，提高柜面业务风险管理水平，确保银行业健康稳定运行。2

第二篇：银行行风险人员防范工作总结

**支行关于风险人员防范工作总结

为进一步，落实案件防控责任制，切实做到风险控制在先，根据《*******银行风险人员防范预案》工作要求，加强“九种人”排查工作力度。现将**支行风险人员防范工作总结如下

一、成立组织架构

成立以支行行长***为组长，支行副行长***为副组长，委派会计**、信贷会计**为成员的风险排查小组。副组长主要负责内勤人员的风险防范工作，委派会计与信贷会计主要负责外勤人员的风险防范作，实行岗位交叉风险防范。

二、工作责职

组长具体组织开展支行风险人员防范和协调各方面工作，及时了解掌握各类信息，认真做好风险防范控制。副组长具体组织风险人员排查工作。

三、具体措施

按照《********银行风险人员防范预案》要求分别对信贷人员、临柜人员及委派会计进行风险防范排查，排查范围除支行行长外涵盖支行所有人员。

一、对信贷人员的风险防范排查，主要依据支行创建达标及“三项”整治工作的成果，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点从掌握客户的资料和与客户的非正常交往等方面来进行风险防范。

二、对临柜人员的风险防范排查，主要依据支行创建达标工 1

作的成果，同时利用岗位轮换进行风险排查，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点从空白重要凭证的使用、销号，现金的盘库等方面来进行。

三、对委派会计的风险防范排查，主要依据支行创建达标工作的成果，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。重点对其业务授权、业务公章的使用、金库钥匙的掌管等方面来进行风险防范排查。

根据《铜陵皖江农村合作银行风险人员防范预案》要求，通过对支行风险人员防范的排查，我支行各风险岗位工作人员在日常业务处理过程中均能严以律己，严格按照操作流程来处理和办结各项业务。在八小时以外，不存在违规违纪等不良行为，风险岗位人员精神健康、文明道德。

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****年**月**日

第三篇：银行高管人员防范合规风险履职要点学习心得

高管人员防范合规风险履职要点学习心得体会

学习《高管人员防范合规风险履职监察工作方案（试行）》这项活动开展已有三个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管，通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是：细心防差错，粗心铸大过。

银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。

工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台管理人员，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要

1提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务

银行工作是风险性很高的一项工作，在做好服务的同时，也要贯彻好规章制度，一切都要合规进行。如果不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱；偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。

同时，我们还需要积极学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学习的积累相当的重要，加强学习，及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

《高管人员防范合规风险履职监察工作方案（试行）》所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的，将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务，我们一定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。相信邮储银行、相信自己，一定成功。

第四篇：水利部关于加强中小型水利工程建设管理防范廉政风险的指导意见全文-国家规范性文件（模版）

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第五篇：对《关于加强建设工程施工合同中人工、材料等市场价格风险防范与控制的指导意见》的解读

忆对考试很重要，编“顺口溜”的方法会帮助大家记忆，现将以前发表的有关贴子发出，供大家参考。

国产非标设备原价的计算公式记忆决窍

对照公式记住一句话“具，废、包，利税”这个公式也就记住了，他的意思是：

原价={[（材料纲+辅料费+加工费）*（1+专用工“具”费率）*（1+“废”品损失率）

+外购件费]*（1+“包”装费率）-外购件费}*（1+“利”润率）+增值”税” +外购件费+非标设计费

要点：注意上边的引号，记住了那一句话，也就记住了记费的顺序。

进口设备原价计算公式的记忆决窍（1）

进口设备原价的计算公式复杂,计费基础不一,记忆起来不易

加之本部分还较为重要,在案例分析考试中常有大师出现,经

过对教材认真研究读之后,发现了一个记忆诀窍,为

了大家的共同进步,现予以公布,望大家获益之后,也将自己的决窍

公布出来以利大家共同进步。

在记住这个公式之前，大家必须要先搞懂几个概念：

1、FOB：离岸价

2、CFR：=FOB+运费

3、CIF：=FOB+运费+运保费（即到岸价）

4、抵岸价：交纳完各项税费的价格。

进口设备抵岸价=FOB+四部门费（运输部门运费+保险公司保费

+银行财务费+外贸部门手续费）

+三税（关税+消费税+增值税）

+二费（海监费+车船附加费）

这样一分类是不是好记一点了。

(待续)

进口设备原价计算公式的记忆决窍（2）各项税费计忆要

进口设备原价构成中各项税费计忆要点：

1、保险费、消费税为价内税（费）；

2、四部门费是以FOB为基数层层累计（除银行财务费=FOB*费率）

（即：运费=FOB*费率；

运保费=（FOB+运费）/（1-费率）*费率（注：价内费）； 层层累计基数

外贸费=（FOB+运费+运保费）*费率）

3、三税，以CIF为基数层层累计，（即：关税=CIF*费率；

消防税=（CIF+关税）/（1-税率）*税率； 层层累计

增值税=（CIF+关税+消费税）*税率）

4、二费：海监费=CIF*费率

车船附加费=（CIF+三税）*费率

对《关于加强建设工程施工合同中人工、材料等市场价格风险防范与控制的指导意见》的解读

日期： 2008年9月16日

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近日，北京市建设工程造价管理处出台了《关于加强建设工程施工合同中人工、材料等市场价格风险防范与控制的指导意见》（京造定„2008‟4号），为全面解读该指导意见，笔者与北京市建设工程造价管理处一位参与起草该指导意见的专家进行了一次访谈，希望通过这次访谈，能够帮助大家对该指导意见有一个较全面的理解和认识。

笔者：造价处于近日出台了《关于加强建设工程施工合同中人工、材料等市场价格风险防范与控制的指导意见》，请问该文件的出台背景和目的是什么？

专家：我们出台这个指导意见，主要目的是为了配合《北京市房屋建筑和市政基础设施工程施工合同管理办法（试行）》的实施，进一步规范施工合同的签订，建立建筑市场市场价格风险防范与控制的长效机制，维护施工合同的法律性和严肃性，引导建筑市场健康和谐发展。

近年来，我们通过深入的市场调研，发现目前建筑市场在合同履约，特别是合同价款结算和调整等方面存在问题较突出，尤其在结算过程中，因发、承包双方对人工、材料和机械价格的认定存在分歧，从而导致工程结算不能顺利进行的问题比较普遍。通过仔细分析，我们发现产生这些问题的直接原因是由于人工、材料和机械的市场价格出现了较大波动，且已严重超出了承包方的承受范围，致使承包方无法按合同价进行结算，但究其根本原因还在于施工合同签订不规范。在调研过程中，我们发现许多施工合同中对因价格波动所产生的风险及相应的处置方法约定不明确，有的条款显失公平，有的就根本没有相关条款，由此给工程结算埋下了很大隐患。

之前我们分别于2004年和2006年先后发布了《关于建设工程主要材料价格结算的指导意见》（京造管„2004‟4号）和《关于合理确定建设工程中人工、材料等市场价格的意见》（京造定„2006‟3号）等文件，但上述文件规定均为补救措施，是在事实产生之后对因约定缺陷所产生的损失进行弥补的一种方式，因涉及各自利益导致执行困难。今后，如果能在合同条款中就对风险防范和控制进行合理约定，变事后弥补为事前控制，这一矛盾就会得到较好解决。

基于上述情况，我们出台了该指导意见。

笔者：请问该指导意见的主要内容包含哪些方面？ 专家：该指导意见强调在合同签订时就明确风险防范和控制条款，是为了防范建设工程施工中人工、材料等市场价格波动引起的价格风险，确保建设工程的质量和安全，在签订施工合同阶段采取的一种防范和控制措施。主要内容有以下几方面：

1、凡今后依法招标的项目，发、承包双方在施工合同中必须约定人工、材料、机械等市场价格变化的风险范围和幅度及超出幅度的调整方法。

2、明确了对在工程施工合同中强行约定单方承担全部风险，或对风险处理约定不明的解决方法。

3、要求在编制设计概算时，应充分考虑价格波动因素，打足投资。

4、规定自本指导意见发布实施之日起，对于已签订施工合同但尚未结算的工程项目可参照本意见执行。

笔者：在该指导意见的执行过程中还有一些具体问题，希望您能给出详细解释。如在签订施工合同时，发、承包双方对风险的范围、幅度及调整办法等应如何把握？

专家：首先，关于风险范围的约定，指导意见已经给出了一个风险范围，包括钢材、木材、水泥等八大类对工程造价影响较大的主要材料及人工和机械。但发、承包双方在签订合同时，对风险范围的约定不仅限于指导意见中所列出的内容，双方可以根据工程项目的具体情况，协商确定风险范围。

其次，关于风险幅度的确定，为了体现公平、公正的原则，指导意见中规定用于计算变化幅度的价格以投标期和施工期对应的《北京工程造价信息》中发布的价格为准。其计算方法用公式表示为：

p =(Cs – Ct)/ Ct × 100% 其中：“p” 为价格变化幅度

“Cs”为施工期《北京工程造价信息》发布的价格

“Ct”为投标期《北京工程造价信息》发布的价格

这里还有一点需要特别说明的是，为了防止恶意低价竞标，待施工时再利用本指导意见相关条款弥补报价损失的行为，指导意见中明确规定如果投标价格低于投标期《北京工程造价信息》发布的价格，以《北京工程造价信息》发布的价格为计算变化幅度的基准价格；如果投标价格高于投标期《北京工程造价信息》发布的价格，则以投标价格为计算变化幅度的基准价格，则“Ct”应替换为投标价格。

在双方签订合同时，指导意见中明确规定双方必须约定风险幅度，当价格的变化幅度超过约定的风险幅度时，双方应做调整。鉴于目前市场发展现状，我们建议风险幅度约定在±3%－±6%之间比较合理。

第三，关于调整办法，指导意见中分两部分进行了规定。一是对于材料和机械部分，当价格变化幅度超过约定的风险幅度时，应当对价格进行调整。调整的金额为施工期双方认定的价格与计算变化幅度时的基准价格之差。在应调金额中，以双方认定的施工期价格为准，超过风险幅度部分由发包人承担或受益，未超风险幅度部分由承包人承担或受益；二是对于人工部分，当价格变化幅度超过约定的风险幅度时，应当对人工费进行调整，调整的金额全部由发包人承担或受益。

以上是对指导意见的解释，今后在实施过程中我们还会加强监督检查和指导，对发现的问题我们还会及时出台相关解释说明，保证本指导意见能够平稳、顺利实施。谢谢。