反洗钱考试测试题及答案（模版）

第一篇：反洗钱考试测试题及答案（模版）

反洗钱阶段性测试

（一）一、判断（共10题，20分）

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C.10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

D.个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10个工作日（含）

5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

C.中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）C.可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.所有履行反洗钱义务的机构

10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

二、多选（共10题，40分）

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX 银行发现一个新客户名称为XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A 证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B 证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务经算人员 D.客户经理 E.其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

反洗钱阶段性测试

（二）一、判断（共10题，20分）

1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√

6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×

10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

D.2007年3月1日

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B.50万，10万

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

B.7

5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

B.5万元以上50万元以下

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10个工作日（含）

9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心

三、多选（共10题，40分）

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有（AC）

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？

A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

第二篇：反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开； B、保密； C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门

6、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务

8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

二、多项选择(每题3分，共30分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度； B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金（BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：

A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；

E、海关。

10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）

A、资金来源

B、资金用途C、经济状况

D、经营状况

三、简答题（每题10分，共50分）

1、什么是洗钱？

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：《中华人民共和国刑法》。

5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。

第三篇：反洗钱考试题库及答案

单项选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元

C:李四当日单笔支取外币现金5万美元

D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户

C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户 36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户 7．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识 40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律 反洗钱业务知识竞赛题1答案 选择题

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

单项选择题

1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（A）发布的

A、国务院； B、中国人民银行； C、国家外汇管理局； D、全国人大。

2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告

A、发卡行； B、业务办理行； C、收单行； D、总行。

3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（D）进行报告

A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；

B、企业大额外汇资金交易月报表；

C、可疑外汇资金交易月报表；

D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。

4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处（D）罚款

A、1万元以上3万元以下； B、1000元以上5000元以下；

C、5万元以上30万元以下； D、50万元以上200万元以下。

5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。

A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、公安机关。

6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处（C）罚款

A、10万元； B、50万元； C、100万元； D、200万元。

7、美国反洗钱法律体系的核心是（B）A、爱国者法令； B、1970年银行保密法； C、1986年控制洗钱法令； D、2000年反洗钱战略。

8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（A）A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币； B、企业频繁使用大量人民币现金购汇；

C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁； D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。9、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（C）

A、里昂银行； B、巴林银行；

C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。

10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处（B）罚款。

A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____。

A、《介绍信》；

B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》；

D、《查询令》。

12、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B)

A、1万元人民币；

B、1万美元；

C、3万元人民币；

D、3万美元。

13、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____。

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。

14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（B）A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、金融机构上级部门。

15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（C）内报当地公安局并抄送当地外汇局 A、当日； B、2日； C、3日； D、5日。

16、以下行为属于套汇的是（C）A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外； B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境；

C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款； D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。

17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处（A）罚款。

A、不超过违法金额等值；

B、违法金额30％以上1倍以下； C、违法金额1倍以上3倍以下； D、违法金额1倍以上5倍以下。

18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处（C）的罚款

A、1万元以上3万元以下； B、10万元以上30万元以下； C、5万元以上30万元以下； D、10万元以上50万元以下。

19、《个人存款账户实名制规定》自（B）开始实施？

A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。20、最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A、英国； B、意大利； C、法国； D、美国。

单项选择题

1、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。(B)

A、3种；

B、4种；

C、7种；

D、8种。

3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指________。(D)A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。(A)

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》；

B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》；

D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

8、一般存款账户不得办理________。(B)

A、现金缴存； B、现金支取；

C、资金收入转账； D、资金付出转账。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票________。(B)

A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。(D)

A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。

11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。

12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（A）

A、当地公安部门； B、当地外汇管理局； C、当地人民银行； D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（C）开始实行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。

14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是（B）A、2006/3/21； B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。

15、按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；

C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。

16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（D）A、美国； B、英国； C、香港； D、中国。

17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（D）部。

A、计划财务； B、公司业务； C、前台业务； D、会计结算。

18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元； B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元； C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元； D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行； B、外汇管理局； C、国务院； D、中国外汇交易中心。

20、境内机构或个人非法逃汇的，处（B）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。

多项选择题

1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、不能作为实名证件使用的有________。(BCDE)

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDE）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存记录义务。

6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（BDE）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（AB）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（BC）A、保存账户资料，自开户之日起至少5年； B、保存账户资料，自销户之日起至少5年； C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年； D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）

A、储蓄存款账户；

B、基本存款账户；

C、一般存款账户；

D、临时存款账户。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

多项选择题

1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）。

A、个人提取3万元以上的；

B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的；

D、单位提取50万元以上的。

4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（BDE）A、单笔提取现金5万元；

B、单位之间单笔转账支付金额达100万元； C、单位之间单笔转账支付金额达5万元； D、单笔存入现金20万元；

E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转； F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。

5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（ABDE）。

A、隐蔽性； B、多样性； C、危害性； D、专业性； E、技术性。

判断题

1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)

2、国家对经常项目外汇支付不予限制（√）

3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（X）

4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（X）

5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（√）

6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。（√）

7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。（√）

8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（√）

9、联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。（X）

10、如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。（X）

判断题

1、根据2001年《刑法》第191条，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。（X）

2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（√）

3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。（X）

4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（X）

5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易（X）

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（√）

7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算（X）

8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇（X）

9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)

10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（X）

第四篇：反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(中国人民银行)。5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户）

7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（.刑事责任）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段 和（归并）阶段。

13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16.2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18.（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。

20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。

21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。

22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。

二、选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A: 英国 B:法国

C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）。

A: 20万 B:50万 C:100万

D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:分散转入，集中转出

D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）

A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（CD）

A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）。

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）。

A:临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证

D:介绍信

E:法定身份证件的复印件

24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院

25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（B）业务。

A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账

D:资金付出转

28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（D）

A:《境内外汇账户管理规定》

B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》

D:《个人存款账户实名制规定》 29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCDEFG）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（A）实施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行动特别工作组的工作目标是（ABC）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势

33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD）。

刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务回答下面问题。

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5分）

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）初步分析意见如何填写？（5分）

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人 2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4.中国人民银行 5.真实性、完整性和合法性 6.开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分.刑事责任10.法律 11.及时 12.处置 离析 归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18.了解客户 19.可疑交易信息 20.偷逃税款

逃废债务 21.促进合作 22.缴存

二、选择题参考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判断题答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。

反洗钱知识19问：

1、什么是洗钱？

1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、清洗什么钱将构成冼钱罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、为什么强调金融业反洗钱？

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

第五篇：反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（）、（）、（）。3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段 和（）阶段。

13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16.2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18.（）是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。

20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。

21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。

二、选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A: 英国 B:法国

C:澳大利亚

D;美国

3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A: 20万 B:50万 C:100万

D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资

D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（）。

A:临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证 D:介绍信

E:法定身份证件的复印件

24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院

25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性

26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理。

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（）业务。

A:现金缴存 B:现金支取

C:资金收入转账

D:资金付出转

28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A:《境内外汇账户管理规定》

B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》

D:《个人存款账户实名制规定》 29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）实施。

A: 2007年3月1日

B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日

D: 2007年12月1日 32．金融行动特别工作组的工作目标是（）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势

33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）。

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人 2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4.中国人民银行 5.真实性、完整性和合法性 6.开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分.刑事责任10.法律 11.及时 12.处置 离析 归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18.了解客户 19.可疑交易信息 20.偷逃税款

逃废债务 21.促进合作 22.缴存

二、选择题参考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判断题答案：

1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。