流程银行-对公账户-开户-考试题目

第一篇：流程银行-对公账户-开户-考试题目

流程银行－对公账户－开户－考试题目

单选题：

1、使用身份证鉴别仪读取身份证件信息，系统连接公安局网站，反显核查结果为（C）时需要客户提供辅助证件后由支行主管柜员进行指纹授权。

A、自动符合允许受理B、自动不符合不允许受理

C、自动不符合允许受理D、自动符合不允许受理

2、流程银行上线后，开户资料最终由（B）负责保管纸质资料。

A、支行B、分行C、总行

3、录入人行申请信息是由（C）岗负责录入。

A、支行初审B、分行综合C、总行审核D、总行授权

4、流程跟踪是通过（D）来查询。

A、影像条形码B、客户编号C、账号D、业务受理号

5、开户流程在（C）环节打印开户业务申请受理回执。

A、支行复审B、总行授权C、上传分行资料D、开立账户

6、开立定期账户时，“开立账户”流程的输入项：三天启用起算日期应输入（B）前的日期，因为定期账户无需执行三天启用日期制度。

A、1天B、3天C、当天D、5天

7、单位开户分行登记建库结果，若选择“不通过”时，此结果将会直接反馈到（D）。

A、总行授权岗B、支行复审岗C、总行审核岗D、支行受理岗

8、加急任务的审批，由加急业务需求人，填写《集中平台业务加急处理申请书》，经（B）审批（线下审批）后，向总行集中处理中心任务改派管理岗（简称总行管理岗）人员提交业务加急办理的申请（通过邮件和电话同时申请），完成审批。

A、公司业务负责人B、运营负责人C、行长D、运营主管

9、支行初审岗审核开户申请书的存款人名称的要求是长度应控制（C）字符。

A、70B、66C、64D、3210、根据存款账户风险评级标准，分为A、B、C三类，其中账户评分（A）为A类，即为低风险客户。

A、大于等于80B、小于60大于80C、小于等于6011、单位开户支行复审审核结果选择“不通过”，将直接退到支行受理岗的（B）任务里。

A、对公账管问题件B、对公账管退件（处理反馈）C、对公账管成功（处理反馈）

12、开立单位结算账户，若DES录入的数据有误，可以由（C）进行修改。

A、支行复审岗B、分行综合岗C、总行审核岗D、总行授权岗

13、为了统一操作，打印申请受理回执应使用（C）纸张打印。

A、交易清单B、A4C、A5D、A314、单位开户电话查证由（B）负责与单位电话联系。

A、支行B、分行C、总行

15、系统控制三天后启用，但如果需要特殊要求需要解除账户止付指令，由（A）审核后通过集中平台系统向核心系统发起取消账户止付指令。

A、支行主管B、分行综合业务岗C、总行审核岗

16、设立临时机构，只能在其驻在地开立（A）临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

A、一个B、两个C、三个D、以上均不是

多选项：

1、开户时有哪些账户类型填写的申请表是《深圳发展银行特别账户审批表》。（ACE）

A、已在我行开立结算账户，需开立银承的应解汇款账户

B、未在我行开立结算账户，需开立应解汇款账户

C、11开头的保证金账户

D、定期存款账户

E、银团贷款涉及的应解汇款账户

2、A类特批账户申请应补充的审批资料或手续，由（A）负责落实，（B）监督落实情况。A、支行B、分行C、总行

3、A类特批账户的开户资料除（ABC）以外，可以由开户行客户经理承诺三日内将资料补齐。

A、营业执照B、组织机构代码证

C、法人∕单位负责人身份证件D、经办人身份证件

4、客户填写开户申请书及附表时，以下哪些信息需要柜员在客户填写的信息后手工填写字母或数字，便于DES录入。（ABCD）

A、币种B、地区代码C、证明文件种类D、证件种类

5、扫描时放置纸张的规则有：（AC）

A、正面朝里B、正面朝外C、头朝下D、头朝上

6、属支行问题处理岗处理的业务有（AB）。

A、总行审核岗退回需补扫描B、总行审核岗退回修改关键信息

C、分行建库不通过D、支行复审审核不通过

7、开立定期账户所需资料可适当从简，所需资料有（ABCD）。

A、开户申请书及附表B、印鉴卡

C、授权委托书D、经办人身份证件

8、核准类账户包括（ABCD）。

A、基本存款账户B、临时存款账户

C、预算单位专用存款账户D、QFⅡ专用存款账户

E、非预算专用存款账户

9、审核印鉴卡的标准：（ABCDEF）

A、每份印鉴卡上的单位印鉴、公章加盖完整，同时需使用红色印泥（外资企业允许使用蓝色印章），不使用原子章

B、可通过系统建库印鉴最大长度：〈6.0CM；最大高度：〈4.8CM

C、印鉴卡上的单位预留印鉴由单位财务专用章或单位公章加单位法定代表人（负责人）或其授权的指定人员的个人名章组成，单位公章需加盖在印鉴卡背面的指定位置，并填写加盖的日期

D、卡面洁净，印章清晰、无折痕，各印章之间的间隔分明、无交叉、不压线或压字

E、在印鉴卡正面正确填写户名、账号、币种、账户性质、联系电话、地址等信息，并与客户确认，发现问题及时与客户沟通

F、在印鉴卡正面加盖经办柜员个人名章

10、下列账户可自开立之日起办理付款业务，即需要手工解除账户止付指令。（ABC）

A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

B、因借款转存开立的一般存款账户

C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户

11、单位开户电话查证按如下规定操作（ABD）。

A、法人开户，面查，账户免电查

B、财务负责人开户面查，法人电查

C、法人开户面查，财务负责人电查

D、第三人代办开户，法人、财务负责人电查

12、本期流程银行上线的客户结算账户的账户种类包括（ACE）。

A、11活期账户（含应解汇款）B、13贷款账户

C、12单位定期账户D、19同业账户

E、99开头内部核算账户F、18保证金账户

13、开立应解汇款专用存款账户，无需走（ABC）流程。

A、扫描人行核准件B、录入人行申请信息

C、取回DES数据D、支行处理反馈

14、银行需严格执行客户身份识别制度，严格遵循（BC）原则。

A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB15、不得在同一网点开立的单位银行结算账户包括（AB）。

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、临时存款账户D、专用存款账户

16、以下有关支付密码业务说法正确的是（ACD）。

A、存款人需向开户行提交“单位银行结算账户支付密码业务申请书”及相关资料。

B、必须向我行购买支付密码器

C、需与我行签订“支付密码器使用协议”

D、存款人需在我行开立结算账户。

判断题：（0为错误，1为正确）

1、对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人可以不是授权单位工作人员，银行无需审核被授权人工作证。（0）

2、总行确认开立账户后，核心系统该账号的状态更新为已复核状态，但由集中平台系统控制三天后才能启用，即在向核心系统发送开立账户指令的同时（相当于账户复核交易），向核心系统发送“账户止付”指令，并在三天后向核心系统批量发送取消“账户止付”指令。（1）

3、单位开户流程到了支行复审后，即账号状态已经被复核了，同时可以在ABC终端开立网银、金卫士、电话银行。（0）

4、单位开户的支行复审岗、总行审核岗、总行授权岗都是根据支行初审岗扫描的开户资料进行授权的。（1）

5、“开立账户”流程里的录入项，三天启用起算日期分别为当天和手工输入，此时手工输入的日期允许大于当天。（0）

6、分行登记建库结果，若结果为“不通过”的，就算开户已超过三个工作日，账户状态仍处于“止付状态”；待客户重新补回印鉴卡，分行建库通过后，系统将自动解除账户止付状态。（1）

7、开立单位定期账户、应解汇款账户和二手楼保证金账户流程均无需DES录入数据。（0）

8、如需通知对方退件或提出其他疑问，可以通过“发起沟通会话”的功能，输入对方的ID号及发起内容，点击“确认”向对方发起业务对话。（1）

第二篇：对公账户开户流程

对公账户业务流程

一、账户种类

（一）、按用途划分，分为四类存款账户

1、基本存款账户，是指存款人用于办理日常转账结算和现金收付业务需要而开立的银行结算账户。存款人只能在银行机构开立一个基本存款账户，可办理日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。

2、一般存款账户，是指存款人用于办理借款或其他结算需要而开立的银行结算账户。存款人不能在基本存款账户的开户银行开立一般存款账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。

3、专用存款账户，是指存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。包括：预算单位专用存款账户、非预算单位专用存款账户、QFII（合格境外机构投资者）或其他特殊专用存款账户、名称不一致专用存款账户。该账户用于办理各项专用资金的收付，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。

4、临时存款账户，是指存款人用于办理临时机构以及临时经营活动发生的资金收付而开立的银行结算账户。包括：临时机构临时存款账户、非临时机构临时存款账户、注册验资和增资临时存款账户。该账户（因注册验资和增资验资开立的账户除外）与基本存款账户不 能在同一地区开立，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。

（二）、按性质划分，分为两类存款账户

1、核准类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理必须以书面方式报送当地人民银行进行核准，同时录入人民币银行结算账户管理系统进行管理。包括：基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFⅡ专用存款账户、临时存款账户（注册验资和增资临时存款账户除外）。

2、备案类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理只须录入账户管理系统进行备案管理。包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

二、开户操作流程

（一）开立核准类存款账户需提交以下资料：

1、有权部门允许单位成立、经营的证明文件（如营业执照、批文、登记证、证明等）；

2、填妥 “开立单位银行结算账户申请书”，加盖单位公章并由法定代表人或负责人签名；

3、组织机构代码证原件及复印件；

4、从事生产、经营活动的单位还应出具税务部门颁发的税务登记证（国税、地税）或其无需办理税务登记的证明原件及复印件；

5、法定代表人或单位负责人有效身份证。非法人或负责人办理的，除提供法人或负责人有效身份证外，还须提供“办理开立结算账 户业务授权书”及经办人身份证件；

6、加盖印模的预留印鉴卡（一式四份）。印模没预留法定代表人或负责人印章的，还须提供“预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书”；

7、开立基本存款账户需提供“库存现金限额申请书”并盖单位公章；存款人因转户原因撤销基本存款账户后，重新开立基本存款账户的，除应提供原基本存款账户开户许可证核准号，还应提交“已开立银行结算账户清单”；

8、开立专用存款账户除提供基本存款账户规定的证明文件和开户许可证外，还需提供特定用途资金实行专项管理和使用的证明；

9、开立临时存款帐户除提供基本存款账户规定的证明文件和开户许可证外，还需提供驻地主管部门同意设立临时机构的批文和有关临时经营合同；

10、我社要求提供的其他资料。

（二）开立备案类存款账户需提交以下资料：

1、基本存款账户规定的证明文件（如营业执照、批文、登记证、证明等）和基本账户开户许可证；

2、填妥 “开立单位银行结算账户申请书”，加盖单位公章并由法定代表人或负责人签名；

3、因借贷关系开立一般存款账户，提供借款合同；因其他结算原因开立一般存款账户，需提供“开立一般存款账户证明”；

4、组织机构代码证；

5、从事生产、经营活动的单位还应出具税务部门颁发的税务登记证（国税、地税）或其无需办理税务登记的证明；

6、法定代表人或单位负责人有效身份证。非法人或负责人办理的，除提供法人或负责人有效身份证外，还须提供“办理开立结算账户业务授权书”及经办人身份证件；

7、加盖印模的预留印鉴卡（一式四份）。印模没预留法定代表人或负责人印章的，还须提供“预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书”；

8、我社要求提供的其他资料。三 账户变更操作流程

（一）核准类账户变更

1、开户单位到开户信用社领取“银行结算账户变更申请书”（一式三联）；

2、开户单位将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户信用社；

3、经办柜员对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核；

4、经办人员通过人民银行结算账户管理系统录入待核准变更信息；

5、会计主管或开户单位将相关资料报送到人民银行海口市中心支行，等待审批。

6、人行审批后在系统中办理变更操作手续。7更换印章的操作流程参照印鉴管理办法执行。

（二）备案类账户变更

1、开户单位到开户信用社领取“银行结算账户变更申请书”（一式三联）；

2、开户单位将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户信用社；

3、经办人员对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核；无需人行审批，审核无误后直接办理账户变更手续。

四、账户撤销操作流程

（一）核准类账户撤销

1、开户单位到开户信用社领取“银行结算账户撤销申请书”（一式三联）；

2、开户单位将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户信用社；

3、经办人员对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核后，可由信用社或开户单位将相关资料报送到人民银行海口中心支行。

4、人行审批后在系统中办理变更操作手续。

5、撤销后收回开户单位的印鉴卡，随当日传票装订，其他资料按会计档案管理办法保管。

（二）备案类账户撤销

1、开户单位到开户信用社领取“银行结算账户撤销申请书”（一 式三联）；

2、开户单位将填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及两份开户资料送交开户信用社；

3、经办人员对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核后，无需人行审批，直接办理销户手续。

4、撤销后收回开户单位的印鉴卡，随当日传票装订，其他资料按会计档案管理办法保管。

5、经办柜员需将单位交回的未用完的重要空白凭证与交回未用重要空白凭证清单进行核对是否相符,并与业务系统中的登记、使用、结余情况进行核对，查验清单上销户单位是否签章,核对无误后，加盖私章、业务用公章退客户一联,将未用完的重要空白凭证切角作废,并登记“作废重要单证登记簿”。

五、支票业务

（一）、经办柜员在接到客户交来的支票，审核支票的注意事项主要为：

1、出票日期：必须为大写，壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)；壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日（前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同），贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。

2、收款人：转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票 背面本单位不盖章。现金支票收款人为单位的应在背面盖章，收款人为个人的在背面签名。

办理支票业务的经办人员需出示身份证，并在背面签名及填写身份证号码。

3、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号，例如：开户银行名称：海口市农村信用合作联社营业部，银行帐号：***8888

4、金额：审核支票的大小写金额是否一致和规范。

5、审核用途。

6、审核支票是否在有效期内，支票的有效期为10天，日期首尾算一天。

7、支票不得涂改，涂改的支票不得受理。

（二）、核对预留印鉴

1、印鉴需双人核对。

2、预留印鉴为透明塑料材质的，将印模覆于印鉴上，仔细核对，所有印鉴完全一致后交由复核员复核，复核员操作程序同上。

3、预留印鉴为纸质材质的，先将支票印鉴部位折叠，分别臵于印鉴卡上，印鉴衔接无缝方可通过，复核员操作程序同上。

4、印鉴需清晰可辨，印鉴模糊的支票不得受理。

六、单位定期存款操作流程

1、单位定期存款开户所需资料：

（1）、原已在本营业网点开立活期账户的，填写开户申请书、提 供经办人身份证件、授权委托书和预留印鉴卡并在“单位开户申请书”上注明活期账户的账号，不需提交其他资料。

（2）、如果开户单位在我社没有开立结算帐户，则需要开户单位提供开户申请书、营业执照正本，并预留印鉴。印鉴包括单位财务专用章、单位法定代表人章（或主要负责人印章）和财会人员章。

2、开户单位必须签发转账支票，经经办柜员审核无误并收妥后，打印存款证实书，加盖业务公章后交还单位作存款凭据。

3、存款到期，开户单位需持加盖预留印鉴的存款证实书和进账单向我社办理转账。

4、提前支取定期存款，应出具盖有单位公章的书面证明，说明提前支取的正当理由。我社根据支取日挂牌公告的银行活期存款利率计付本息。部分提前支取的，提前支取的存款按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，剩余存款换发新的存款证实书，按原证实书开立日挂牌公告的定期存款利率和原定存期计付利息。

5、定期存款到期后，可以办理续存手续。我社收回存款证实书，结清利息，并换发新的证实书，按续存之日起计息。

存款证实书更换印鉴时，开户单位持单位公函和证实书向我社办理更换印鉴手续。如发生存款证实书遗失、损毁、被盗而要求挂失的，我社根据单位出具的要求挂失止付的公函，查实存款确未被支付后，为单位办理挂失手续，补开新的存款证实书。

七、大小额支付业务

（一）客户办理汇兑业务时，需填写一式三联“电汇凭证”/ “个人汇款凭证”。对公客户不得办理现金汇兑，办理汇兑的资金必须从其结算账户转出。

（二）经办人员审核客户提交的“电汇凭证”/“个人汇款凭证”，应注意以下事项：

1、对公客户及办理转账汇款的对私客户在“电汇凭证”上必须填写的内容包括：

“委托日期”、“汇款人全称”、“汇款人账号”、“汇出行名称”、“收款人全称”、“收款人账号”、“汇入行名称”、“金额”（包括大、小写金额）。

（2）办理现金汇款的对私客户在“个人汇款凭证”上必须填写的内容包括：

“委托日期”、“汇款人全称”、“汇出行名称”、“收款人全称”、“汇入行名称”、“金额”（包括大、小写金额，大写金额前应填写“现金”字样）。

3、“电汇凭证”上填写的“委托日期”是否为当天日期；

4、客户填写的“汇款人户名”、“账号”是否与综合业务系统内的账号、户名相符；

5、对公客户办理汇兑业务时，“电汇凭证”第二联加盖的预留印鉴是否为预留银行印鉴；

6、办理转账汇款的客户，其账户余额是否足以支付汇兑款项； 7 汇款人应在“电汇凭证”上写明联系方式和身份证号码，以便在发生退汇时汇出社能够及时与其联系；

8、“电汇凭证”上填写的大小写金额是否一致。

（三）经办人员审核“电汇凭证”内容填写无误后，对于办理转账汇兑的客户，借记申请人账户；对于办理现金汇兑的客户，收妥客户现金后先进行现金挂账，挂至 “2431应解汇款”科目，再通过大小额系统录入。

(四)经办人员按照相应收费标准向客户收取手续费。“电汇凭证”第一联加盖转讫章（或现金讫章）和收费回单一并交客户。“电汇凭证”第二联加盖转讫章和经办人个人名章，大小额转账业务传票的附件。

（五）录入员录入完毕，将传票整理好，并加盖私章，交复核员进行复核。

复核员在系统中录入支付交易序号，复核已录入的往账信息。复核交易必须由复核员进行，不得由同一操作员同时进行录入和复核处理。

复核员审核往账信息是否录入正确。复核完毕提交系统处理，小额复核后即发送，对于大额汇兑往账，需由业务主管授权方可发送。

（六）对于复核未通过的往账，属于复核时录入错误的，由复核员再次进行复核处理。属于录入员录入有误的，退回录入员进行修改。

汇兑往账信息的修改人必须是原录入员，修改完毕后再次交复核员进行复核。

（七）汇兑往账复核提交后，操作员可查询往账业务状态，往 账状态分为“已清算”、“已授权”、“已撤销”等，掌握业务信息。

协助查询冻结扣划工作有关规定

一、有权查询、冻结、扣划的机关及分类

（一）人民法院、税务机关和海关：查询、冻结和扣划单位及个人的存款。

（二）人民**、公安机关、**机关、军队保卫部门、监狱、犯罪侦查机关：查询和冻结单位及个人的存款，但无权扣划。

（三）监察机关（包括军队监察机关）：查询单位和个人存款，但无权冻结和扣划。

（四）审计机关、工商管理机关和证券监督管理机关：只有权查询单位存款，无其他权利。工商行政管理机关具有类似于冻结措施的对单位和个人存款暂停结算的权利。

截至目前，法律、行政法规只规定上述机关有权查询、冻结和扣划存款，其他任何机关无权采取上述措施。

二、协助查询业务

（一）办理协助查询业务时，经办人员应当核实以下证 件：有权机关执法人员（原则上2人）的工作证 件或介绍信;有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询通知书。

（二）协助查询时，经办人员要认真审查协助查询通知书，有权机关不能对个人存款户提供账号或身份证号码的，经办人员应当要求有权机关提供其他足以确定该个人存款账户的情况。

（三）信用社协助有权机关查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。有权机关可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。

（四）信用社在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，信用社应当保守秘密。

三、协助冻结业务

（一）办理协助冻结业务时，经办人员应当核实以下证 件和法律文书：有权机关执法人员（原则上2人）的工作证 件或介绍信;有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书（主要负责人签字）。

（二）人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款裁定书。

（三）冻结单位或个人存款的期限最长为6个月（起始日期不计入），期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。

（四）有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，信用社不予办理并说明情况。

（五）在冻结期限内，只有原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书，才能对已冻结的存款予以解冻。

（六）被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，信用社应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内，信用社不得自行解冻。

（七）有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接做出变更决定或裁定的，信用社接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。

四、协助扣划业务

（一）办理协助扣划业务时，经办人员应当核实以下证 件和法律文书：

（二）有权机关执法人员（原则上2人）的工作证 件或介绍信;

（三）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书（主要负责人签字）；

（四）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。

五、信用社在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：

（一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；

（二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；

（三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，要说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”，或所附的法律文书。

有权机关对个人存款户不能提供账号的，信用社应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其他足以确定该个人存款账户的情况。如有权机关不能提供的，信用社不予协助扣划。

（四）信用社在协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，信用社不予协助。

（五）若有权机关要求对个人定期存单进行部分扣划的，应按要求金额进行扣划，将剩余金额重开一张新的定期存单。新开存单作代保管处理。经办人应联系客户，请其取回新开存单，并将原存单交还信用社，交回的原存单作当日传票附件。

五、有关事项

（一）信用社在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被冻结的单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。

（二）查询、冻结、扣划通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应有有权机关执法人员依法送达，信用社不接受有权机关以外的人员代为送达的上述通知书。

（三）两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，信用社应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。

两个以上有权机关对信用社协助冻结、扣划的具体措施有争议的，信用社按照有关争议机关协商后的意见办理。

（四）今后，法律、法规及规章有新的规定的，从新规定。

六、相关要求

（一）各信用社（部）要在营业机构确定专职人员（应熟悉相关业务），负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守秘密。

（二）各社（部）要建立协助查询、冻结、扣划工作登记簿。在协助办理查询、冻结、扣划手续时，应对下列情况进行登记：

1．有权机关名称；

2．执法人员姓名和证 件号码； 3．信用社经办人员姓名；

4．被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名； 5．协助查询、冻结、扣划的时间和金额； 6．相关法律文书名称及文号； 7．协助结果；

8．其他自行确定的内容。

登记簿应在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并有有权机关执法人员和信用社经办人员签字。有权机关的执法通知书（信用社保存联）归档管理。

每日班后需做的工作

对记账凭证、原始凭证等进行审查整理，及时向主管进行移交，接受主管事后监督，核对现金和有价单证并做好登记，检查款箱是否盖紧锁牢，现金、有价单证和业务用章一同装箱入库保管，是否按时 签退，检查五门落锁情况和各种登记薄的登记情况，由主管柜员确认当天的工作全部处理到位后，综合柜员方可下班离岗。

第三篇：流程银行-对公账户-变更-考试题目

流程银行－对公账户－变更－考试题目

一、单选题

1、在流程银行系统中，下列哪项不属于对公账户的关键信息：（C）A、邮政编码

B、营业执照号码

C、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 D、经营范围

2、核准类账户变更单位法人营业执照无需提供的资料是：（B）A、《变更单位银行账户内容申请书》 B、国税、地税税务登记证 C、法人营业执照

D、法人或单位负责人身份证件

3、打印变更申请客户受理回执是在哪个岗位：（D）A、支行复审岗 B、分行综合岗 C、总行授权岗 D、支行初审岗

4、进入流程银行系统，选择对公账户——账户变更——信息变更受理，显示系统页面，在哪种情况下可选择“变更印鉴信息”选项：（A）A、客户名称∕或法人名称发生变更 B、经营范围发生变更 C、注册资金发生变更

D、证明文件信息（证件类型∕号码）发生变更

5、下列账户中哪个账户不属于非核准类账户（D）A、非预算单位专用存款账户 B、增资（验资）临时存款账户 C、应解汇款账户

D、预算单位专用存款账户

6、流程到了“分行扫描人行核准件”，进入备注人行信息页面，输入人行核准日期（必输项）不得（B）A、大于当天

B、小于等于当天 C、大于等于当天

7、以下哪个岗位有“退回支行补扫描”权限：（C）A、支行复审岗 B、分行综合岗 C、总行审核岗 D、总行授权岗

8、变更营业执照号码，输入号码最长不得超过（C）A、14位 B、18位 C、16位 D、15位

9、分行变更印鉴即在验印系统中建立新印鉴印鉴信息，若因印鉴卡上的新印章不清，或老印章不符等原因需要客户重新提供，分行需在流程银行系统中的印鉴建库标志处选择“未完成”此时系统会（A）A、停留在“账户变更：印鉴建库”环节 B、退至“对公变更失败：处理反馈” C、退至“对公账管：问题处理件” D、退至“对公变更成功：处理反馈”

10、账户性质变更：客户申请基本账户变一般账户，柜员在系统外完成人行的基本户销户审批后，待客户去其它银行开完基本账户后，才能进入流程银行系统进行基本变一般的操作，将默认的“核准类账户”选择为“备案类账户”，其正确的操作流程为（C）

A、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行录入人行申请信息—支行上传分行资料—分行扫描人行核准件—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束

B、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束。

C、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束。最后总行在系统外录入人行信息进行一般账户的备案操作。

D、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—分行印鉴变更—总行授权——支行处理反馈，流程结束。

11、存款人账户信息变更后，需于（B）个工作日内向开户行办理变更手续： A、10 B、5 C、15 D、3

12、在流程银行系统中，如果支行复审、总行审核、总行授权选择“不通过”，备注原因后提交后，系统会自动退向哪个环节（A）A、对公变更失败：处理反馈 B、对公变更成功：处理反馈 C、对公账管：问题处理件 D、对公账管：处理反馈

13、账户性质变更：客户申请一般账户变基本账户，在流程银行系统中走何种类型的流程（B）

A、非核准类账户变更关键信息流程 B、核准类账户变更关键信息流程 C、核准类账户变更次级信息流程 D、非核准类账户变更次级信息流程

14、在流程银行系统中，核准类账户关键信息中的“账户户名”或“法人或单位负责人（姓名∕证件类型∕号码）发生变更时，必然会引起次级信息中的哪个项目的变更（C）A、行业类别 B、所有者性质

C、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 D、证明文件信息（证件有效期）

15、单位账户复审员需及时向分行集中处理中心建库岗移交印鉴建库资料，至迟不得超过客户开立账户和申请印鉴变更后第（D）个工作日。A、5 B、3 C、1 D、2

16、在流程银行系统中，单独的印鉴变更受理流程，总行审核完后会到哪个环节（C）

A、总行变更账户

B、总行录入人行申请信息 C、分行印鉴变更 D、总行授权

二、多选题

1、核准类账户的关键信息变更，因需要在人行账户管理系统中进行相应的修改，故流程与核准类账户的次级信息的变更不同，核准类账户的关键信息变更多哪三个环节。（ABD）

A、总行录入人行信息

B、支行资料上传分行 C、总行变更账户

D、分行扫描人行核准件 E、支行扫描验印

2、现有的流程银行系统中，对公账户——账户变更项下有三种变更受理，分别是哪三种（ABC）A、信息变更受理 B、内部户变更 C、印鉴变更受理 D、账户性质变更受理

3、下列哪几项操作未在流程银行系统内实现：（BD）A、身份证联网核查 B、客户变更联系统查证 C、银码查询

D、分行集中建库

4、以下由谁对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行审核（AD）A、支行经办柜员 B、总行审核柜员 C、分行经办柜员 D、支行运营经理

5、流程到了总行授权时，若总行审核不通过，在“是否同意授权”处点击“不同意”后，可选择退回到（CD）A、支行初审环节 B、支行处理反馈环节 C、总行审核环节 D、总行信息变更环节

6、下列事项中，由哪些原因引起的印鉴变更需要在流程银行系统中的“对公账户——账户变更——印鉴变更受理”菜单中处理：（ABCD）A、单位预留印鉴遗失 B、单位预留印鉴被盗 C、单位预留印鉴损坏

D、因客户名称∕法人或单位负责人名称变更引起的印鉴（非同步）变更

7、账户性质变更仅指：基本账户变一般账户和一般账户变基本账户，若账户性质发生变更，在流程银行系统中哪些内容需要进行变更：（BCD）A、账户户名（中文∕英文）B、提现标志

C、核准∕备案标识 D、账户类型

8、存款人变更下列哪几项需提供《变更单位银行账户内容申请书》及全套账户资料（参照开立一般存款账户）（ABCD）A、变更户名 B、单位负责人 C、注册地址 D、经营范围

9、以下哪些发生变更需要进行客户电话查证（BCD E）A、变更经营范围 B、变更单位预留印鉴

C、变更大额查证联系人或其联系方式 D、变更名称

E、变更法人或单位负责人 F、变更注册地址

10、当企业名称发生变更时，必然会引起变更的内容有（ABCD）A、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 B、预留印鉴

C、国、地税税务登记证 D、组织机构代码证

11、因预留印鉴遗失、被盗、被抢等原因变更更预留印鉴需提供：（ABCD）A、开户许可证

B、营业执照正本等单位资格合法性的证明文件及证明（企业法人、非法人企业、个体工商户提供营业执照正本，其它单位，需提供主管部门核发的证件或批文）。C、公安部门受理案件的证明（私章、印鉴遗失除外）D、公安部门批准刻制新印章的证明。

12、以下哪些证件可以在流程银行系统中核查（BC）A、港、澳、台通行证 B、居民身份证 C、临时身份证 D、护照

13、下列环节中哪些是属于支行受理岗处理的（ABCD）Ａ、内部户：处理反馈

Ｂ、对公变更失败：处理反馈 Ｃ、对公变更成功：处理反馈 Ｄ、对公账管：问题处理件

14、下列哪些属于流程银行系统中的账户次级信息（BCDF）A、证明文件信息（证件类型∕号码）B、证明文件信息（证件有效期）

C、财务主管信息（姓名∕电子邮箱∕证件签发日∕证件到期日∕固定电话∕手机）

D、客户名称（中文∕英文）E、营业执照号码 F、营业执照到期日

15、账户性质变更：基本账户变一般账户，需要提供的资料有（ACE）A、《撤销银行账户申请书》

B、《变更单位银行账户内容申请书》

C、《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》 D、开立基本账户所需的全套资料 E、开立一般账户所需的全套资料

16、在流程银行系统中可进行变更受理的账户种类包括（ABE）

A、定期账户

B、活期账户（含应解汇款）C、同业账户 D、保证金账户

E、内部户（99账号）F、贷款账户

三、判断题

1、流程银行系统中，在客户提交的资料清单中，对于屏幕上未有显示的需提供的资料，在自定义资料处输入所要添加的资料名称，然后点击添加即可。（对）

2、现支行密码器的发行（非开户同步办理）、增加账号、解锁、同账号更换支付密码器、支付密码器更换密钥、支付密码器停用、重新启用、挂失、删除账号、同账号增发支付密码器、指定账号的签名支付密码器都可在流程银行系统中进行处理。（错）

3、流程银行系统中的账户户名（中文∕英文）属于关键信息、客户户名（中文∕英文）属于次级信息。（对）

4、确认扫描是否成功的方法是：进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到，选择“对公账户”——“综合查询”——“审核状态查询”，进行查询。（对）

4、变更选项关键信息中的证明文件信息（证件类型∕号码）仅指变更组织机构代码证及编号，其中“－”为必输项（对）

5、流程银行系统变更内容中的“通讯地址”即营业执照中的注册地址，发生变更需人行审批。（错）

6、如旧印章已收缴无法在新印鉴卡上加盖原预留印鉴的，还应出具公安部门出具的旧章收缴和批准刻制新印章证明（私章除外，如刻章登记卡、在公安部门备案的印模式样等）。（对）

7、现录入人行账户管理系统能在流程银行系统实现，且由支行经办柜员来录入人行账管系统（错）

8、变更应解汇款账户（限在我行已开立过结算账户）应填写《深圳发展银行特别账户审批表》（对）

第四篇：对公账户开户须知

对公账户开户须知

一、验资户

须携带的资料有：

1、企业预先核准通知书原件及其复印件一式三份。（加盖法人章）

2、法人身份证复印件一式三份，投资人身份证复印件各一份。

3、法人或授权人名章。

须填写的资料有：

1、开户申请书一式三联。

2、印鉴卡片一式三份。

3、密码申请书一式二份。

4、协议一式二份。

二、基本户

须携带的资料有：

1、营业执照正本原件及其正本复印件一式二份。（加盖单位公章）

2、代码证正本原件及其正本复印件一式二份。

3、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一式二份。

4、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其

法人授权书各一份）

5、单位公章、财务专用章、法人章。

须填写的资料有：

1、开户申请书一式三联。

2、印鉴卡片一式三份。

3、密码申请书一式二份。

4、协议一式二份。三、一般户

须携带的资料有：

1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）

2、代码证正本原件及其正本复印件一份。

3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。

4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。

5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各一份）

6、单位公章、财务专用章、法人章。

7、申请开户的公函一份。（加盖单位公章）

须填写的资料有：

1、开户申请书一式三联。

2、印鉴卡片一式二份。

3、密码申请书一式二份。

4、协议一式二份。

四、专用户

须携带的资料有：

1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）

2、代码证正本原件及其正本复印件一份。

3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。

4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。

5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各一份）

6、单位公章、财务专用章、法人章。

7、申请开户的公函一份。（加盖社保专用章）

须填写的资料有：

1、开户申请书一式三联。

2、印鉴卡片一式二份。

3、密码申请书一式二份。

4、协议一式二份。

第五篇：2018年银行对公开户流程

2018年银行对公开户流程

公司注册以后，就要开银行对公账户。

银行对公账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用账户，通常所说的银行开户是指开立银行基本户。银行开户需要以下资料： 1.营业执照正副本 2.公司章程

3.法定代表人身份证原件及复印件 4.合伙人或股东身份证复印件 5.经办人身份证原件及复印件

6.五章（公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章）7.当地银行要求提供的其他材料 申办流程：

1.提前预约银行客户经理

2.在客户经理的指引下签相关文件、盖章

3.银行上报相关资料到央行，等待央行下发开户许可证，一般需要5个工作日 4.等待客户经理通知去取证、回单卡、U盾等 5.进行账户存款等剩余操作

一般来说，开户和取证需要法定代表人亲自到场。以上便是银行对公开户流程。