《人身保险基础知识》课程各章通关试题答案

第一篇：《人身保险基础知识》课程各章通关试题答案

《人身保险基础知识》课程各章通关试题答案

第一章：人寿与健康保险业(通关10题，需答对8题方可通关)

1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B、C9.A.B10.ABC

第二章：保险业监管(通关16题，需答对14题方可通关)

1.A 2.B3.A 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.A 10.C 11.D 12.D 13.ABD 14.AC 15.ABD 16.BDE

第三章：风险与保险引论(通关10题，需答对8题方可通关)

1.A2.B3.A4.B5.C6.B7.B8.D9.BDE10.ABD

第四章：满足人寿保险的需求(通关5题，需答对4题方可通关)

1.A2.A3.B4.B5.B

第五章：保险合同(通关15题，需答对12题方可通关)

1.A 2.B 3.B 4.B 5.A 6.A 7.C 8.A 9.D 10.C 11.A 12.D 13.B 14.D 15.AB

第六章：寿险定价原理(通关13题，需答对11题方可通关)

1.A 2.A 3.A 4.B 5.C 6.B 7.B 8.D9.B10.C11.C12.A13.ABC

第七章：定期寿险(通关5题，需答对4题方可通关)

1.B2.C3.A4.AC5.BCD

第八章：终身寿险和两全保险(通关6题，需答对5题方可通关)

1.C2.B3.A4.A5.A6.B

第九章：补充给付(通关10题，需答对8题方可通关)

1.A2.B3.A4.A5.B6.D7C.8.B9.A.BDF10.AB

第十章：寿险保单条款(通关9题，需答对8题方可通关)

1.A2.B3.A4.B5.A6.A7B.8.A9.A.第十一章：寿险保单的受益人(通关4题，需答对3题方可通关)

1.B2.BD3.AB4.ABC

第十二章：投保人的其他权利(通关4题，需答对3题方可通关)

1.B2.A3.B4.ABCD5.ACDE

第十三章：人寿保险金的给付(通关5题，需答对4题方可通关)

1.D2.ABCE3.C4.A5.B

第二篇：党的基础知识试题答案

党的基础知识测试题答案

一、填空题：

1.新时代 2.谋幸福、谋复兴 3.美好生活、不平衡不充分 4.富强民主文明和谐美丽 5.伟大工程 6.教育 7.核心价值观 8.懂农业 9.听党指挥

10.留置 11.党的领导 2.道德、纪律 13.纪律 14.中国人民和中华民族 15.民主集中 16.陈独秀、李大钊 17.陈望道 18.《<共产党人>发刊词》 19.调查研究 20.真理标准

二、单选题

1.B 2.A 3.C 4.B 5.B 6.B 7.B 8.C 9.A 10.A 11.C 12.A 13.A 14.A 15.C 16.C 17.C 18.C 19.C 20.C

三、多选题

1.ABCD 2.ABD 3.ABCD 4.ABC 5.ACD 6.ABC 7.ACDE 8.ABD 9.ABC 10.BD

四、判断题

1.× 2.√ 3.× 4.√5.× 6.√ 7.√ 8.× 9.√ 10.×

五、简答题

1.新时代坚持和发展中国特色社会主义的“十四条基本方略”是什么？

答:(1)坚持党对一切工作的领导。(2)坚持以人民为中心。(3)坚持全面深化改革。(4)坚持新发展理念。(5)坚持人民当家作主。(6)坚持全面依法治国。(7)坚持社会主义核心价值体系。(8)坚持在发展中保障和改善民生。(9)坚持人与自然和谐共生。(10)坚持总体国家安全观。(11)坚持党对人民军队的绝对领导。(12)坚持“一国两制”和推进祖国统一。(13)坚持推动构建人类命运共同体。(14)坚持全面从严治党。

2.十九大提出的到二〇二〇年我国扶贫目标是什么？

答:在我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫，贫困县全部摘帽，解决区域性整体贫困。3.《中国共产党廉洁自律准则》规定党员领导干部廉洁自律的规范是什么？

答:廉洁从政，自觉保持人民公仆本色；廉洁用权，自觉维护人民根本利益；廉洁修身，自觉提升思想道德境界；廉洁齐家，自觉带头树立良好家风。

4.党的建设必须坚决实现哪五项基本要求？

答:(1)坚持党的基本路线。(2)坚持解放思想，实事求是，与时俱进，求真务实。(3)坚持全心全意为人民服务。(4)坚持民主集中制。(5)坚持从严管党治党。

5.中国共产党七届二中全会提出的“两个务必”的具体内容是什么？

答:务必使同志们继续保持谦虚、谨慎、不骄、不躁的作风，务必使同志们继续地保持艰苦奋斗的作风。

第三篇：统计法基础知识各章习题及答案

统计法基础知识 第一章 统计法概述

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)1．我国现行的统计基本法是（）。A．统计行政法规 B．统计行政规章

C．《中华人民共和国统计法》

D．《中华人民共和国统计法实施细则》

【答案】C 【解析】我国现行的统计基本法是《中华人民共和国统计法》，《中华人民共和国统计法》是我国惟一的一部统计法律。

2．《中华人民共和国统计法》制定于__________，第二次修订于__________。（）。A．1963年6月4日；l983年12月8日 B．1983年12月8日；2009年6月27日 C．1987年1月19日；1996年5月15日 D．1989年7月26日；1994年1月26日 【答案】B 3．《中华人民共和国统计法》是由（）制定的国家法律。A．全国人大常委会 B．国家统计局

C．国务院

D．有立法权的地方人民代表大会及其常委会 【答案】A 4．（）对统计法有解释权。A．全国人大常委会 B．国务院 C．国家统计局

D．享有立法权的地方各级人民代表大会及其常委会 【答案】A 5．统计行政法规是由（）制定和发布的。A．国务院

B．国家统计局

C．全国人大和全国人大常委会

D．有立法权的地方人民代表大会及其常委会 【答案】A 【解析】行政法规是国家最高行政机关国务院制定的有关国家行政管理的规范性法律文件的总称。其法律地位和效力仅次于宪法和法律，高于地方性法规和其他规范性文件。6．《江苏省统计管理条例》是由江苏省人大常委会制定的，属于（）。A．统计法律

B．统计行政法规 C．统计规章

D．地方性统计法规 【答案】D 【解析】地方性统计法规，是由有立法权的地方人民代表大会及其常委会制定和发布、并于本地方实施的统计行为规范。《江苏省统计管理条例》是由江苏省人大常委会制定的，并于江苏省内实施的统计行为规范，属于地方性统计法规。

7．北京市人民政府制定的《北京市统计工作管理办法》属于（）。A．部门统计行政规章 B．地方性统计法规 C．统计行政法规 D．地方统计规章 【答案】D 【解析】统计行政规章分为两类：①地方统计规章，即各省、自治区、直辖市人民政府，省、自治区人民政府所在地的市人民政府以及国务院批准的较大的市的人民政府制定的统计行政规章；②部门统计行政规章，即由国务院各部门所制定的统计行政规章。北京市人民政府制定的《北京市统计工作管理办法》属于地方统计规章。

8．2009年5月1日起施行的《统计违法违纪行为处分规定》是我国第一部关于统计违法违纪行为处分方面的（）。A．部门统计行政规章 B．地方性统计法规 C．统计行政法规 D．地方统计规章 【答案】A

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．统计法所调整的社会关系主要包括（）。

A．各级人民政府统计机构上下级之间及统计机构与其工作人员之间的关系 B．各级人民政府统计机构与同级业务主管部门统计机构之间的关系 C．统计调查者与统计调查对象之间的关系

D．统计机构在提供统计信息、进行统计咨询、实行统计监督的过程中，与其他机关、企业事业组织及公民之间形成的协作、服务、企业事业组织及公民之间形成的协作、服务、监督的关系

E．统计检查关系 【答案】ABCD 2．统计法的基本原则有（）。A．统计的独立性原则

B．统计的统一性原则

C．保障统计资料的准确性和及时性的原则

D．保守国家秘密和维护统计调查对象合法权益的原则 E．保障统计信息社会共享的原则 【答案】ABCDE 3．统计法律区别于其它统计法律规范的特点是（）。A．统计法只能由享有国家立法权的全国人民代表大会制定

B．其规定的内容是统计工作的根本性问题

C．它是制定统计行政法规、地方性统计法规、统计规章的依据和基础 D．它只能由全国人民代表大会常委会制定和修改 E．它可以由国务院作出修改

【答案】BCD 4．统计行政法规的法律效力，高于（）。A．统计法律

B．地方性统计法规 C．部门统计规章 D．地方统计规章 E．宪法

【答案】BCD 5．地方性统计法规不得与（）相抵触。A．统计法律 B．统计行政法规 C．统计行政规章 D．部门规章 E．规范性文件 【答案】AB 【解析】地方性统计法规，是由有立法权的地方人民代表大会及其常委会制定和发布、并于本地方实施的统计行为规范。地方性统计法规是效力等级较低的统计法规，它既不能与统计法律相抵触，也不能与统计行政法规相抵触。

6．地方性统计法规定与其他统计法律规范相比，具有的特点有（）。A．由有立法权的地方人大及其常委会制定和发布 B．其效力具有地域性

C．效力低于统计法律高于统计行政法规 D．效力低于统计行政法规 E．效力低于部门统计规章

【答案】ABD 【解析】地方性统计法规，是由有立法权的地方人民代表大会及其常委会制定和发布、并于本地方实施的统计行为规范。地方性统计法规与其它统计法规相比，有三个特点：①地方性统计法规必须由有立法权的地方人大及其常务委员会制定；②地方性统计法规的效力具有地域性，其适用范围仅限于本行政区域或在特定的范围内有效；③地方性统计法规是效力等级较低的统计法规，它既不能与统计法律相抵触，也不能与统计行政法规相抵触。7．部门统计规章不得与（）相抵触。A．宪法 B．统计法律

C．统计行政法规

D．地方的统计行政法规 E．地方性统计规章

【答案】ABC 8．统计法制，是指国家根据统计工作的实际及统计发展战略的要求，通过统计（）等活动管理统计工作所建立的统计法律秩序。A．立法 B．普法 C．执法 D．守法 E．护法

【答案】ACD 9．统计法制的基本要求是，在统计活动中，要做到（）。A．有法可依 B．有法必依 C．执法必严 D．违法必究 E．善于执法 【答案】ABCD 10．有法必依，就是要求（）等所有统计活动参加者都必须遵守统计法，按照统计法的 规定进行统计活动。A．国家机关 B．社会团体

C．企业事业组织 D．个体工商户 E．公民

【答案】ABCDE 11．目前，全国各地较普遍地形成了（）三种较为固定的检查制度。A．全面检查 B．专项检查 C．重点抽查

D．单项检查 E．重点检查 【答案】ABC

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)1．统计的统一性原则，是指统计人员依法进行统计活动，不受人为干扰。（）【答案】×

【解析】统计的统一性原则，是指统计活动的统一组织领导；统计的独立性原则，是指依法独立进行统计活动，不受人为干扰，以保障统计在资料的客观性。

2．《中华人民共和国统计法实施细则》属于部门统计行政规章。（）【答案】×。

【解析】《中华人民共和国统计法实施细则》由国务院制定，属于统计行政法规。

统计学和统计法基础知识：第二章 统计基本任务和管理体制的法律规定

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．根据《统计法》的规定，统计具有（）三大职能。A．信息、咨询、管理 B．信息、咨询、监督 C．调查、决策、管理 D．调查、分析、监督 【答案】B 2。（）是统计最基本的职能。A．信息职能 B．咨询职能 C．监督职能 D．服务职能 E．检查职能 【答案】A 【解析】根据《统计法》的规定，统计具有信息、咨询和监督三大职能。统计信息、咨询和监督的三大职能，是相互作用、相互促进、相辅相成的。信息职能是统计最基本的职能，是保证咨询和监督能得以有效发挥的前提。咨询和监督职能是在信息职能基础上的拓展和深化，是对统计功能的发展和提高。3．我国统计工作，第一项法定的基本任务是（）。A．向政府提供统计咨询意见 B．向社会公众提供统计资料 C．对政府实行统计监督

D．对经济社会发展情况进行统计调查和统计分析 【答案】D 【解析】最新修订的《统计法》第二条规定：“统计的基本任务是对经济社会发展情况进行统计调查、统计分析，提供统计资料和统计咨询意见，实行统计监督。” 4．我国统计工作实行的管理体制是（）。A．集中型 B．分散型

C．集中领导、分散负责 D．统一领导、分级负责 【答案】D 【解析】最新修订的《统计法》第三条规定：“国家建立集中统一的统计系统，实行统一领导、分级负责的统计管理体制。”

5．（）是完成国家统计调查任务的主系统，是全国集中统一的统计系统的主干。

A．政府统计系统 B．部门统计系统

C．民间统计调查组织 D．企业事业统计组织 【答案】A 6．（）是完成国家、部门和地方调查任务的基层统计单位，是我国统计信息的主要源头，是整个统计系统中必不可少的组成部分。A．政府统计系统 B．部门统计系统

C．民间统计调查组织 D．企业事业统计组织 【答案】D 7．在国家统计系统中，上级统计局对下级统计局具有（）。A．行政上的领导权 B．业务上的领导权 C．行政上和业务上的领导权 D．业务上的协调权 【答案】B 【解析】在国家统计系统中，上级统计局对下级统计局具有业务上的领导权。地方各级人民政府统计机构受同级人民政府和上级人民政府统计机构的双重领导，在统计业务上以上级人民政府统计机构的领导为主。

8．国家统计系统对部门统计系统的统计业务具有（）。A．指导权和协调权 B．指导权和监督权 C．决定权和干预权 D．监督权和管理权 【答案】A 【解析】国家统计系统作为统计工作的主系统，具有对部门统计系统统计业务的指导权和协调权。这也是我国统计工作实行统一领导的主要内容之一。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．统计的基本任务有（）。A．提供统计资料

B．提供统计咨询意见

C．对经济社会发展情况进行统计调查、统计分析 D．实行统计监督

E．进行统计执法检查 【答案】ABCD 【解析】最新修订的《统计法》第二条规定：“统计的基本任务是对经济社会发展情况进行统计调查、统计分析，提供统计资料和统计咨询意见，实行统计监督。” 2．我国集中统一的统计系统包括（）。A．政府综合统计系统 B．部门统计系统

C．企业事业统计组织 D．民间统计调查机构 E．个人组织的调查机构 【答案】ABC 【解析】我国集中统一的统计系统，是指国家各类统计机构在国家统计局的统一领导或协调之下，所共同组成的统计机构的统一体。它包括政府综合统计系统、部门统计系统和企业事业统计组织三个部分。3．我国政府综合统计系统由（）构成。A．国家统计局

B．县级以上地方各级人民政府统计局 C．城市、农村和企业三支调查队 D．乡镇人民政府统计站(员)E．企业事业统计组织 【答案】ABCD 【解析】政府综合统计系统，是指由国务院和地方各级人民政府设立的专门从事统计工作和各级统计机构和人员组成的统计系统，由A、B、C、D四部分组成。政府综合统计系统是完成国家统计调查任务的主系统，是全国集中统一的统计系统的主干。E项，企业事业统计组织，属于集中统一的统计系统的组成部分。4．我国统计管理体制实行集中统一领导与分级负责，两者的关系是（）。A．在集中统一领导的前提下实行分级负责 B．在分级负责的前提下实行集中统一领导

C．在分级负责的基础上加强统计的集中统一领导 D．在集中统一领导的基础上实行分级负责 E．二者是相互联系、相辅相成的关系 【答案】ACE 【解析】我国统计管理体制实行集中统一领导与分级负责，两者的关系是：①统一领导与分级负责是互相联系、相辅相成的；②在集中统一领导的前提下实行分级负责；③在分级负责的基础上加强统计的集中统一领导。

5．统计工作的科学性、统一性，要求统计工作必须实行统一领导。统一领导的主要内容有（）。

A．国家统计局组织领导和协调全国统计工作

B．在国家统计系统中、上级统计局对下级统计局具有业务上的领导权

C．国家统计系统作为统计工作的主系统，具有对部门统计系统统计业务上的指导权和协调权

D．无论是国家统计系统，部门统计系统，还是企业事业统计组织，必须遵守国家统一制定的统计调查制度进行统计调查

E．按照规定，检查、审定、管理、公布、出版本地区的基本统计资料 【答案】ABCD 【解析】E项属于统计工作实行分级负责的主要内容。

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)

1．政府统计的三大功能之间的关系是相互制约的。（）【答案】×

【解析】统计信息、咨询和监督的三大职能，是相互作用、相互促进、相辅相成的。

2．统计管理体制是指国家组织管理政府统计工作的体系和制度。（）【答案】√

3．在国际上，统计体制有集中型和分散型两种基本形式。（）【答案】√

4．《统计法》规定，国家建立集中统一的统计系统，实行统一领导、统一负责的统计管理体制。（）【答案】×

【解析】《统计法》第三条规定：“国家建立集中统一的统计系统，实行统一领导、分级负责的统计管理体制。”

5．我国集中统卜的统计系统包括国家统计系统、部门统计系统和地方统计系统三个部分。（）【答案】×

【解析】我国集中统一的统计系统包括政府综合统计系统、部门统计系统和企业事业统计组织三个部分。

6．我国统计工作实行统一领导与分级负责的关系是，在集中统一领导的前提下实行分级负

责；在分级负责的基础上加强统计的集中统一领导。（）【答案】√

7．完成国家统计调查任务的主系统是国家统计系统，企业事业统计组织是完成国家、部门和地方统计调查任务的基层统计单位。（）【答案】√

8．国家统计系统对部门统计系统的统计业务具有监督权和管理权。（）【答案】×

【解析】国家统计系统作为统计工作的主系统，具有对部门统计系统统计业务的指导权。

第三章 统计机构和统计人员的法律规定

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．《统计法》规定，乡、镇人民政府配备（），依法管理、开展统计工作，实施统计

调查。

A．专职或兼职统计人员

B．乡、镇统计站

C．独立的统计机构

D．乡镇统计网络

【答案】A

【解析】最新修订的《统计法》第二十七条规定：“县级以上地方人民政府设立独立的统计机构，乡、镇人民政府设置统计工作岗位，配备专职或者兼职统计人员，依法管理、开展统计工作，实施统计调查。”

2．各业务主管部门行政管理所必需的，具有一定的专业性、技术性的统计工作，只能由（）来承担。

A．国家统计机构

B．部门统计机构

C．企业事业组织统计机构 D．民间调查机构 【答案】B 【解析】各业务主管部门行政管理所必需的，具有一定的专业性、技术性的统计工作，只能由部门统计机构来承担，及时为部门决策和管理提供服务，同时完成好国家和地方统计调查任务。

3．《统计法》规定，县级以上人民政府有关部门根据统计任务的需要设立统计机构，或者在有关机构中设置统计人员，并指定统计负责人。统计负责人，是指代表本部门或者本单位履行《统计法》规定职责的（）人员。

A．行政领导

B．行政管理

C．统计责任

D．专业技术

【答案】B

【解析】统计负责人，是指代表本部门或者本单位履行《统计法》规定职责的行政管理人员。不设统计机构的部门或单位，一般应由具备统计专业职务条件的人担任统计负责人。统计负责人要由所在单位的法定代表人指定，并报所在地人民政府统计机构及上级主管部门统计机构备案。

4．加强统计基础建设，是企业事业组织统计机构的一项重要职责。根据多年统计实践经验，企业事业组织的统计基础建设有两个重点：一是要求企业事业组织设置原始记录、统计台账；二是建立健全统计资料的（）等管理制度。

A．审核、交换

B．审查、档案

C．签署、交接、归档

D．审核、签署、交接、归档

【答案】D

5．下列说法中不正确的是（）。

A．国家统计局是国务院直属机构

B．县以上地方各级人民政府统计机构是本级政府的组成部门

C．国有大中型企业统计机构是政府统计机构的一部分

D．企业事业组织的统计机构是根据国家、部门、地方、企业事业组织的统计任务的需

要而专门设置的统计职能机构

【答案】C

【解析】C项，国有大中型企业统计机构属于企业事业组织统计机构。

6．县级以上地方人民政府设立（）的统计机构，依法管理统计、开展工作，实施统计调查。

A．独立 B．半独立

C．附属于政府某个部门之下

D．独立或附属于政府某个部门之下

【答案】A

7．《统计法》规定，县级以上地方人民政府统计机构和乡、镇统计员的管理体制由（）具体规定。

A．国务院

B．国家统计局

C．省级人民政府统计机构

D．同级人民政府统计机构

【答案】A

8．对各单位中不具备统计专业人员，应当由（）组织专业培训，凡培训合格的，发给《岗位专业证书》取得上岗资格。

A．各级人民政府

B．各单位或各级政府统计机构

C．各级政府统计机构

D．各单位

【答案】C

【解析】各级机构新增加和补充统计人员一般应当在具备统计专业知识的人员中选调。对各单位中不具备统计专业知识的统计人员，应当由各级政府统计机构组织专业培训，凡培训合格的，发给《岗位专业证书》取得上岗资格；凡培训后仍不合格者，应当调离统计工作岗位。

9．依据有关统计法规的规定，各级政府统计机构主要负责人的调动，应当征得（）的同意。

A．国家统计局

B．上一级统计机构

C．当地人民政府

D．本单位

【答案】B

【解析】l989年国务院批准的国家统计局《关于加强统计工作充分发挥统计监督作用的报告》中进一步提出：各省、自治区、直辖市统计局正副局长任免、调动、奖惩，必须征得国家统计局的同意。并在其他有关统计法规中规定，各级政府统计机构主要负责人调动，应征得上一级统计机构的同意。

10．依据有关统计法规的规定，乡镇统计员的调动，应当征得（）的同意。

A．国家统计局

B．省级人民政府统计机构

C．县人民政府统计机构

D．市人民政府统计机构

【答案】C

【解析】为保持一般统计人员的稳定，在有关的统计法规中明确规定，统计人员调动工作或者离职，应当有能够担当规定职责的人接管，并须办理交接手续；乡镇统计员的调动，应当征得县人民政府统计机构的同意。

11．某市统计局副局长张某，欲调到税务局工作，此项调动应征得（）同意。

A．国家统计局 B．市统计局 C．省统计局

D．市人民政府统计机构

【答案】C

【解析】为保持统计领导干部的稳定，1984年国务院《关于加强统计工作的决定》规定：地方各级统计局局长、副局长的调动，应征得上级统计部门的同意。市统计局的上级统计部门是省统计局，所以该市统计局的副局长张某，欲调到税务局工作，此项调动应征得省统计局同意。

12．根据《统计法》相关条款的规定，统计人员具有依照统计法律规定独立行使（）的职权。

A．统计调查、统计报告、统计检查

B．统计调查、统计报告、统计分析

C．统计调查、统计报告、统计监督

D．统计调查、统计报告、统计研究

【答案】C

【解析】最新修订的《统计法》第六条规定：“统计机构和统计人员依照本法规定独立行使统计调查、统计报告、统计监督的职权，不受侵犯。”

13．统计报告权是法律赋予（）的权力。

A．统计机构

B．统计负责人

C．统计机构和统计人员

D．统计师

【答案】C

【解析】统计报告权是指统计机构、统计人员有权将调查所取得的资料和情况加以整理、分析，向上级领导机关和有关部门提出报告；最新修订的《统计法》第六条明确规定：“统计机构和统计人员依照本法规定独立行使统计调查、统计报告、统计监督的职权，不受侵犯”。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题面的括号内)

1．统计人员所担负的技术职务，可分为（）。

A．统计员

B．助理统计师

C．统计师

D．统计调研员

E．高级统计师

【答案】ABCE

【解析】《统计法》所称的统计人员，是指主要从事统计活动的专职或兼职的工作人员，包括各级统计机构的领导人或统计负责人以及一般统计人员。统计人员可以从不同角度，按各种标志进行分类，但具有法律意义的分类主要有下列两种：①专职统计员和兼职统计员；②按其担任的专业职务来分，可分为高级统计师、统计师、助理统计师及统计员。

2．下列关于统计人员的说法，正确的有（）。

A．统计人员应当坚持实事求是，恪守职业道德

B．统计人员应当如实搜集、报送统计资料

C．统计人员在入户调查时必须出示工作证件，在其他统计调查中可以不出示工作证件

D．统计人员应当对其负责搜集、审核、录入的统计资料与调查对象报送的统计资料的一致性负责

E．县级以上人民政府统计机构和有关部门，应当加强对统计人员的专业培训和职业道德教育

【答案】ABCDE

【解析】C项，统计人员进行统计调查时，应当出示县级以上人民政府统计机构或者有关部门颁发的工作证件：未出示的，统计调查对象有权拒绝调查。

3．根据《统计法》相关规定，下列说法正确的有（）。

A．统计人员进行统计调查时，无权就与统计有关的问题询问有关人员

B．统计人员进行统计调查时，要求调查对象如实提供有关情况、资料并改正不真实、不准确的资料

C．国家实行统计专业技术职务资格考试、评聘制度，提高统计人员的专业素质，保障统计队伍的稳定性。

D．国家统计局组织管理全国统计工作的监督检查，查处重大统计违法行为。

E。统计机构、统计人员泄露国家秘密的，依法追究法律责任。

【答案】BCDE

【解析】最新修订的《统计法》第三十条规定：“统计人员进行统计调查时，有权就与统计有关的问题询问有关人员，要求其如实提供有关情况、资料并改正不真实、不准确的资料。”第三十一条规定：“国家实行统计专业技术职务资格考试、评聘制度，提高统计人员的专业素质，保障统计队伍的稳定性。”第三十三条规定：“国家统计局组织管理全国统计工作的监督检查，查处重大统计违法行为。”第四十条规定：“统计机构、统计人员泄露国家秘密的，依法追究法律责任。”

4．国家机关、企业事业单位和其他组织以及个体工商户和个人等统计调查对象，必须依照《统计法》和国家有关规定，真实、准确、完整、及时地提供统计调查所需的资料，不得（）。

A．提供不真实的统计资料

B．提供不完整的统计资料

C．迟报统计资料

D．拒报统计资料

E．遗报统计资料

【答案】ABCD

5．根据《统计法》第七条规定，具有上报统计资料义务的有关统计调查对象包括（）。

A．国家机关

B．其他组织

C．企业事业组织

D．个体工商户

E．公民个人

【答案】ABCDE

6．县级以上人民政府统计机构在调查统计违法行为或者核查统计数据时，有权采取的措施有（）。

A．发出统计检查查询书，向检查对象查询有关事项

B．就与检查有关的事项询问有关人员

C．进入检查对象的业务场所和统计数据处理信息系统进行检查、核对

D．经本机构负责人批准，登记保存检查对象的有关原始记录和凭证、统计台账、统计调查表、会计资料及其他相关证明和资料

E．对与检查事项有关的情况和资料进行记录、录音、录像、照相和复制

【答案】ABCDE

【解析】除选项所述外，还可以采取的措施有：要求检查对象提供有关原始记录和凭证、统计台账、统计调查表、会计资料及其他相关证明和资料。

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“X”)

1．统计机构，是指根据统计工作的需要，专门设立的负责组织领导和协调统计工作、从事统计活动的行政机构。（）

【答案】×

【解析】统计机构，是指根据统计工作的需要，专门设立的负责组织领导和协调统计工作、从事统计活动的职能机构。

2．县级以上人民政府有关部门根据统计任务的需要设立统计机构，或者在有关机构中设置统计人员，并指定统计负责人。（）

【答案】√

3．统计机构和统计负责人的统计业务，应在国家统计局的指导下进行。（）

【答案】×

【解析】统计机构和统计负责人的统计业务，应在国家统计局或者同级地方人民政府统计机构的指导下进行。

4．统计人员进行统计调查时应当出示工作证件，但在被调查人员未要求的情况下可以不予出示。（）

【答案】×

【解析】统计人员进行统计调查时必须出示工作证件，因为统计调查是国家赋予统计人员的一项重要职权，必须依法进行。统计人员行使统计调查权，尤其是入户调查时，出示证件，表明身份，以维护统计调查活动的严肃性。

5．按照《统计法》的规定，统计工作应当接受社会公众的监督，这是保证统计工作质量的有效法律措施。（）

【答案】√

【解析】统计工作和统计机构、统计人员应当接受监督，这是保证统计资料准确、及时，保证国家统计任务完成的重要保障。

6．统计人员应当坚持实事求是，恪守职业道德，如实搜集、报送统计资料。（）

【答案】√

7．经领导人授意，统计人员可以篡改统计资料，随文附上资料更改说明。（）

【答案】×

【解析】最新修订的《统计法》第六条规定：“统计机构和统计人员依照本法规定独立行使统计调查、统计报告、统计监督的职权，不受侵犯。地方各级人民政府、政府统计机构和有关部门以及各单位的负责人，不得自行修改统计机构和统计人员依法搜集、整理的统计资料，不得以任何方式要求统计机构、统计人员及其他机构、人员伪造、篡改统计资料，不得对依法履行职责或者拒绝、抵制统计违法行为的统计人员打击报复。”

8．总统计师属于统计专业职务的一种。（）

【答案】×

【解析】统计人员按其担任的专业职务来分，可分为高级统计师、统计师、助理统计师及统计员，不包括总统计师。

9．职业道德，是指人们的道德标准和要求在社会和各个职业领域的体现及具体化，是从事一定职业的人在自己特定工作中的行为规范的总和。（）

【答案】√

10．统计职业道德的核心内容就是在统计工作中要坚持实事求是的原则。（）【答案】√

【解析】统计人员应当“坚持实事求是，恪守职业道德”，这是统计人员最重要、最基本的品质，也是统计职业道德的核心。

11．统计工作中涉及的国家秘密、商业秘密应当予以保密；个人信息可以予以披露，方便公众查询。（）

【答案】×

【解析】最新修订的《统计法》第九条规定：“统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息，应当予以保密。“第二十五条规定：”统计调查获得的能够识别或者推断单个统计调查对象身份的资料，任何单位和个人不得对外供、泄露，不得用于统计以外的目的。”

12．个体工商户必须依照《统计法》和国家有关规定，真实、准确、完整、及时地提供统计调查所需要的资料，不得提供不真实或者不完整的统计资料，不得迟报、拒报统计资料。（）

【答案】√

13．统计工作应当接受社会公众的监督。任何单位和个人有权检举统计中弄虚作假等违法行为。（）

【答案】√

第四章 统计调查的法律规定

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．统计法中所说的统计调查，主要是指（）。A．对原始统计资料的收集

B．对已经经过加工的统计资料进行收集 C．对原始资料进行加工

D．对汇总资料进行分析

【答案】A

【解析】统计调查包括两个方面：一是对原始统计资料的收集。原始统计资料，是指向被调查者直接收集的、尚待汇总整理、需要由个体过渡到总体的统计资料。二是对已经经过加工的统计资料进行收集。这两个方面的统计调查，其具体目的和方法有所不同。

《统计法》中所说的统计调查，主要是指前者。

2．重大的国家统计调查项目，由（）审批。

A．国家统计局报国务院

B．国家统计局

C．全国人大及其常委会

D．全国人大授权国务院

【答案】A

【解析】最新修订的《统计法》第十二条第一款规定：“国家统计调查项目由国家统计局制定，或者由国家统计局和国务院有关部门共同制定，报国务院备案；重大的国家统计调查项目报国务院审批。”

3．重大国情国力普查所需经费，由（）负担，列入相应的财政预算，按时拨付，确

保到位。

A．中央人民政府

B．省级人民政府

C．地、市级人民政府共同

D．国务院和地方人民政府共同

【答案】D

4．地方统计调查项目是由县级以上地方人民政府统计机构和有关部门分别制定或者共同制定。其中，由县级以上地方人民政府有关部门制定的，报（）审批。

A．国务院

B．国家统计局

C．省级人民政府统计机构

D．本级地方人民政府统计机构

【答案】D

【解析】地方统计调查项目是指县级以上地方人民政府及其部门的地方性统计调查项目，由县级以上地方人民政府统计机构和有关部门分别制定或者共同制定。其中，由省级人民政府统计机构单独制定或者和有关部门共同制定的，报国家统计局审批；由省级以下人民政府统计机构单独制定或者和有关部门共同制定的，报省级人民政府统计机构审批；由县级以上地方人民政府有关部门制定的，报本级地方人民政府统计机构审批。

5．《统计法》规定，国家统计标准（）规定。

A．由新闻出版署制定

B．由国务院统一制定

C．只能由国家统计局制定

D．由国家统计局，或者由国家统计局和国务院标准化管理部门共同制定

【答案】D

【解析】统计标准，分为国家统计标准和部门统计标准。根据最新修订的《统计法》第十七条的规定，国家统计标准由国家统计局制定，或者由国家统计局和国务院标准化管理部门共同制定；补充性的部门统计标准，可以由国务院有关部门制定，报国家统计局审批?

6．在经国务院批准的周期性的普查项目中，每隔5年进行一次的普查项目是（）。

A．经济普查

B．人口普查

C．农业普查

D．第三产业普查

【答案】A

【解析】2003年8月，为适应完善社会主义市场经济体制的需要，并与国家编制五年规划更加衔接，推动国民经济核算和统计调查体系的综合配套改革，经国务院批准，国家统计局、国家发展改革委和财政部联合印发了《关于调整国家普查项目和周期性安排的通知》，确立了人口普查、农业普查和经济普查三项国家周期性普查制度。人口普查、农业普查每10年进行一次，分别在尾数逢0和6的年份实施；经济普查每5年进行一次，分别在尾数逢3和8的年份实施。

7．根据最新修订的《统计法》，作为统计调查对象的个体工商户未按国家有关规定设置原始记录、统计台账的，由（）责令改正，给予警告，可以并处l万元以下的罚款。

A．县级以上人民政府统计机构

B．省级以上人民政府统计机构

C．国家统计局 D．国务院 【答案】A 【解析】最新修订的《统计法》第四十二条规定：“作为统计调查对象的国家机关、企业事业单位或者其他组织迟报统计资料，或者未按照国家有关规定设置原始记录、统计台账的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告。企业事业单位或者其他组织有前款所列行为之一的，可以并处一万元以下的罚款。个体工商户迟报统计资料的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告，可以并处一千元以下的罚款。”

8．搜集、整理统计资料，应当以__________为基础，以__________为主体，综合运用全面调查、重点调查等方法，并充分利用行政记录等资料。（）

A．经常性抽样调查；周期性普查

B.周期性普查；经常性抽样调查

C．统计报表；经常性抽样调查

D．典型调查；重点调查

【答案】B

9．中华人民共和国境外的组织、个人需要在中华人民共和国境内进行统计调查活动的，应当（）。

A．按照国务院的规定报请审批

B．直接开展调查活动

C．按照国家统计局的规定报请审批

D．向国家统计局提出申请，由国家统计局代为办理

【答案】A

【解析】最新修订的《统计法》第四十九条第二款规定：“中华人民共和国境外的组织、个人需要在中华人民共和国境内进行统计调查活动的，应当按照国务院规定报请审批。”

10．民间统计调查是（）统计调查。A．政府 B．部门 C．地方

D．非官方

【解析】民间统计调查，是指我国具有行政管理职能的国家机关所组织的政府统计调查、部门统计调查和地方统计调查以外的，由不具有行政管理职能的其他组织和个人所组织的各种统计调查活动。概括为一句话，可以简称为非官方统计调查。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．搞好统计调查，取得（）的原始统计资料，才能进行科学的汇总与整理，才能开展统计分析工作，充分发挥统计信息、咨询、监督的作用。

A．及时

B．准确

C．全面

D．详细

E．系统

【答案】ABCE

【解析】统计调查在整个统计工作中处于十分重要的地位。统计调查取得统计资料完整与否、正确与否，都将直接影响到以后各阶段的工作质量。因此，只有搞好统计调查，取得准确、及时、全面、系统的原始统计资料，才能进行科学的汇总与整理，才能开展统计分析工作，充分发挥统计信息、咨询、监督作用。

2．我国统计调查制度由（）组成。

A．地方统计调查制度

B．部门统计调查制度

C．国家统计调查制度

D．定期报表统计

E．抽样统计调查制度

【答案】ABC

【解析】我国的统计调查制度包括：①国家统计调查制度，由国家统计局制定，或者由国家统计局拟定、经国务院批准；②部门统计调查制度，由国务院各业务主管部门制定；③地方统计调查制度，经县级以上各级人民政府批准、由各级政府统计机构制定。

3．当部门统计调查项目的调查对象属于本部门管辖系统的，由——审批，报国家统计局备案；调查对象超出本部门管辖系统的，报——审批。（）

A．本部门

B．国务院

C．国家统计局

D．同级地方人民政府

E．同级地方人民政府统计机构

【答案】AC

4．下列组织中有权制定统计调查表的有（）。

A．具有行政管理职能的国家机关

B．事业单位

C．轻工总会

D．社会团体 E．纺织总会 【答案】ACE 【解析】有权制定统计调查表的必须是具有行政管理职能的国家机关。类似轻工总会、纺织总会等依法履行行政管理职能的组织，也应有权制定统计调查表。

5．利用统计调查（），依法追究法律责任。

A．设置原始记录的 B．危害国家安全的 C．设置统计台账的 D．损害社会公共利益的 E．进行欺诈活动的

【答案】BDE

6．根据《统计法》的规定，具有制定统计标准的法定权限的有（）。

A．省级人民政府各部门

B．省级人民政府统计机构

C．国家统计局

D．国务院标准化管理部门

E．国务院有关部门

【答案】CDE

7．国家制定统一的统计标准，保障统计调查采用的（）等的标准化。

A．指标涵义 B．分类目录 C．统计编码 D．计算方法

E．调查表式

【答案】ABCDE

8．经国务院批准的周期性的普查项目包括（）。

A．基本单位普查

B．人口普查

C．经济普查

D．农业普查

E．第三产业普查

【答案】BCD

9．最新修订的《统计法》规定：“统计机构和统计人员依照本法规定独立行使（）的职权，不受侵犯。”

A．统计调查

B．统计整理

C．统计报告

D．统计分析

E．统计监督

【答案】ACE

10．最新修订的《统计法》规定，县级以上人民政府统计机构在调查统计违法案件或者核查

统计数据时，有权采取的措施有（）。

A．发出统计检查查询书，向检查对象查询有关事项 B．就与检查有关的事项询问有关人员

C．进入检查对象的业务场所和统计数据处理信息系统进行检查、核对

D．经本机构负责人批准，登记保存检查对象的原始记录和凭证、统计台账、统计调查

表、会计资料及其他相关证明和资料

E．对与检查事项有关的情况和资料进行记录、录音、录像、照相和复制

【答案】ABCDE

【答案】县级以上人民政府统计机构在调查统计违法案件或者核查统计数据时，有权采取的措施还有：要求检查对象提供有关原始记录和凭证、统计台账、统计调查表、会计资料及其他相关证明和资料。县级以上人民政府统计机构进行监督检查时，监督检查人员不得少于二人，并应当出示执法证件；未出示的，有关单位和个人有权拒绝检查。

11．民闻统计调查指我国具有行政管理能力的国家机关所组织的政府统计调查、部门统计调查和地方统计调查以外的，由（）组织的各种统计调查活动。

A．不具有行政管理职能的其他组织

B．企业事业单位统计调查

C．地方统计调查

D．不具有行政管理职能的个人

E．社会团体统计调查

【答案】AD

12．民间统计调查的特点有（）。

A．调查主体．不具有行政管理职能，多为商业性的企业事业组织和个人，还有一些社会团体

B．调查目的，一般都为了谋利

C．服务对象，主要是为国内外各类公司的企业服务

D．调查内容，多为商业性的统计数据和信息，为公司和企业提供统计信息咨询资料

E．个别的还受国外一些组织委托收集涉及政治内容的调查材料

【答案】ABCDE

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)

1．统计调查制度等同于法，因为《统计法》赋予了统计调查制度相当于法的效力。（）

【答案】×

【解析】《统计法》赋予了统计调查制度相当于法的效力。但必须指出，尽管如此，统计调查制度并不等同于法。

2．根据《统计法》的规定，我国的统计调查项目分为三类，即国家统计调查项目、部门统计调查项目、地方统计调查项目。（）

【答案】√

3．统计工作所需经费不应列入财政预算。（）

【答案】×

【解析】最新修订的《统计法》第十九条规定：“县级以上人民政府应当将统计工作所需经费列入财政预算。重大国情国力普查所需经费，由国务院和地方人民政府共同负担，列入相应的财政预算，按时拨付，确保到位。”

4．对未标明法定标志或者超过有效期限的统计调查表，统计调查对象有权拒绝填报。县级以上人民政府统计机构应当依法责令停止有关统计调查活动。（）

【答案】√

5．国家统计调查项目、部门统计调查项目、地方统计调查项目的内容有重复的，采用上一级部门的统计调查结果。（）

【答案】×

【解析】最新修订的《统计法》第十一条第三款规定：“国家统计调查项目、部门统计调查项目、地方统计调查项目应当明确分工，互相衔接，不得重复。（）

6．民间统计调查实际上也属于政府统计调查。（）

【答案】×

【解析】我国的统计调查，根据调查组织实施主体的不同，可分为政府统计调查和民间统计调查等，两者是不一样的。

7．《统计法》规定：利用统计调查危害国家安全、损害社会公共利益或者进行欺诈活动的，堡法追究法律责任。（）

【答案】√

8．某生产糖果的跨国公司的中国办事处，就中国市场的消费需求进行调查，在申请到涉外调查许可证后，可直接进行相关市场调查。（）

【答案】√

【解析】业务范围中含有市场调查内容的境外组织在华机构可以申请涉外调查许可证，在境内直接进行与本机构有关的商品或商业服务的市场调查，但不得从事社会调查，也不能够接受委托进行调查。

第五章 统计资料管理和公布的法律规定

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．统计资料，是指统计（）过程所产生的，反映国民经济和社会发展情况的统计成果以

及与之相联的其他资料的名称。A．整理 B．活动 C．分析

D．研究 【答案】B 2．在我国统计工作管理体制中，统计资料的管理实行（）。A．统一管理、分级负责的原则 B．分级管理、统一负责的原则 C．统一管理、统一负责的原则 D．分级管理、分级负责的原则 【答案】A 3．县级以上地方人民政府统计机构按照（）有关规定，定期公布统计资料。A．国家 B．国务院

C．国家统计局

D．人民政府统计机构

【答案】A 4．（）统计机构和有关部门统计调查取得的统计资料，除依法应当保密的外，应当及时公开，供社会公众查询。A．县级以上人民政府 B．省级以上人民政府 C．企业事业单位 D．国家机关

【答案】A 5．《统计法实施细则》规定，各地方、各部门、各单位应当健全统计资料的（），保障统计资料的准确性、及时性。A．批准制度 B．审核制度 C．报送制度 D．复核制度

【答案】B 6．根据《统计法实施细则》规定，国家建立健全统计数据质量（）的制度，加强对各省、自治区、直辖市国内生产总值等重要统计数据的监控和评估。A．监控 B．审核 C．管理

D．监控和评估

【答案】D 7．必须发表属于（）统计资料时，应先征得有关部门同意，全国性数字报国家统计局批准，地方性数字由地方人民政府统计机构批准。A．绝密级 B．机密级 C．秘密级 D．非秘密级 【答案】B 【解析】绝密、机密、秘密统计资料，非经批准，任何单位或个人不得对外发表。必须发表时，①属于绝密级的，先征得管理该资料部门的同意，送统计部门审核，全国性数字报国务院审批，地方性数字报省、自治区、直辖市人民政府审批；②属于机密级的，先征得有关部门同意，全国性数字由国家统计局批准，地方性数字由地方人民政府统计局批准；③属于秘密级的，一般由确定该资料密级单位批准，综合性统计数字要送统计部

8．《统计法》第二十三条第二款规定：“国家统计数据以（）公布的数据为准。” A．国家统计局 B．国务院 C．各地政府 D．最新

【答案】A 9．最新修订的《统计法》规定：“统计资料的审核、签署人员应当对其审核、签署的统计资料的真实性、（）负责。” A．准确性和完整性 B．科学性和准确性 C．合法性和规范性 D．实用性和完整性 【答案】A 10．统计资料的密级和保密期限，应当根据情况变化及时变更，密级和保密期限的变更，由（）决定。

A．国家机关保密委员会 B．中央保密委员会

C．国家统计局

D．原确定密级和保密期限的机关、单位

【答案】D 【解析】在确定统计资料的密级时，应当根据不同情况确定保密期限。密级和保密期限，应当根据情况变化及时变更，密级和保密期限的变更，由原确定密级和保密期限的机关、单位决定。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．国家机关、企业事业单位和其他组织等统计调查对象，应当按照国家有关规定设置原始记录、统计台账，建立健全统计资料的（）等管理制度。A．搜集 B．审核 C．签署 D．交接 E．归档

【答案】BCDE 2．统计资料的具体表现形式有（）。A．以统计表形式提供的统计资料 B．以统计报告形式提供的统计资料

C．以电讯、磁介质形式提供的统计资料 D．以出版物形式提供的统计资料 E．以数据模拟形式提供的统计资料

【答案】ABCD 【解析】统计资料的具体表现形式，可分为四类：①以统计表形式提供的统计资料。包括调查表、综合表、图表及文字说明；②以统计报告形式提供的统计资料。包括统计报告、统计分析研究材料；③以电讯、磁介质形式提供的统计资料。包括统计表资料和统计报告资料；④以出版物形式提供的统计资料。包括《中国统计年鉴》及其他各种统计年鉴，以统计资料为依据撰写的各种文章。

3．《统计法实施细则》规定，各部门、各单位上报统计资料时，均需经本部门、本单位领导

人（）。A．签署 B．审核 C．签名 D．盖章

【答案】ABD 4．统计资料在法律上具有特定的内涵，并不是所有反映国民经济和社会发展情况的数据和信息资料都是统计资料。法律意义上的统计资料具有的特征是（）。A．客观性 B．公平性 C．合法性 D．合理性 E．相关联性 【答案】ACE 【解析】法律意义上的统计资料具有的特征是：①客观性。统计资料必须是真实地、客观地反映事物的本来面目、不能有任何主观随意性；②合法性。统计资料的搜集、加工、整理必须是合法的，是按照法定程序进行的；③相关联性。统计所调查和描述的对象是国民经济和社会发展情况，统计资料必须是与国民经济和社会发展情况相关联的。

5．《统计资料保密管理办法》的规定，对外公布统计资料必须经过严格审批，（）的资料，非经批准，任何单位和个人不得对外发表。A．秘密 B．保密 C．机密 D．绝密 E．极密

【答案】ACD 6．《统计法》规定，被调查者有（）的权利。A．拒绝接受非法调查

B．要求调查者定期公布统计资料 C．使用公布的统计资料

D．要求调查者保守国家秘密

E．要求调查者不得泄露能够识别或者推断被调查者身份的资料 【答案】ABCDE 7．根据国务院办公厅转发的国家统计局《统计资料保密管理办法》的规定，非秘密的统计资料，人民政府统计机构和主管部门要通过反映国家经济和社会发展总体情况的（）等方式，及时对外发表。A．统计公报 B．统计年鉴

C．提供资信报告 D．统计月报 E．分析报告

【答案】ABD 【解析】根据国务院办公厅转发的国家统计局《统计资料保密管理办法》的规定：非秘密的统计资料，国家统计部门和主管部门要通过国民经济和社会发展的统计公报、统计年鉴、统计月报和其他方式，及时对外发表。目前在我国，利用电视、广播、报纸、书刊等媒体定期公布统计资料，已经逐步形成制度。包括每年按时发表国民经济和社会发展统计公报，按时出版中国统计年鉴、中国统计月报等。召开新闻发布会，及时公布年、季、月的社会经济发展情况。

8．最新修订的《统计法》第九条规定：“统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的（），应当予以保密。” A．国家秘密 B．商业秘密 C．个人信息 D．企业事业单位公开资料

E．社会公众享有的信息 【答案】ABC 9．根据《保守国家秘密法》及1985年4月15日国务院办公厅转发的国家统计局《统计资料保密管理办法》的规定，属于国家秘密的统计资料分为（）。A．绝密级 B．机密级 C．强密级 D．秘密级 E．极密级 【答案】ABD

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)1．统计资料管理，按照我国统计工作的管理体制，实行统一领导，分级管理的原则。（）【答案】×

【解析】统计资料管理，按照我国的统计工作管理体制，实行统一管理、分级负责的原则。2．按照《统计法》和国务院办公厅转发国家统汁局的《统计资料保密管理办法》的规定，对外公布统计资料必须经过严格审批，并实行统一审批，分级负责的原则。（）【答案】×

【解析】按照《统计法》和国务院办公厅转发国家统计局的《统计资料保密管理办法》的规定，对外公布统计资料必须经过严格审批，并实行分级负责审批的原则。

3．国家建立健全统计资料的审核制度，加强对各省、自治区、直辖市国内生产总值等重要统计数据的评估。（）【答案】× 【解析】《统计法实施细则》规定：各地方、各部门、各单位应当健全统计资料的审核制度，保障统计资料的准确性和及时性。修订后的《统计法实施细则》明确规定：“国家建立健全统计数据质量监控和评估的制度，加强对各省、自治区、直辖市国内生产总值等重要统计数据的监控和评估”。

4．统计资料是国家和社会的重要信息资料。除少部分统计资料应该保密外，大量统计资料应由社会公众共同享有，人民可以无偿使用。（）【答案】√

5．国家统计局和省级人民政府统计机构依照国家有关规定，不定期公布统计资料。（）【答案】×

【解析】最新修订的《统计法》第二十三条规定：“县级以上人民政府统计机构按照国家有关规定，定期公布统计资料。”

6．修订后的《统计法实施细则》规定：县级以上各级人民政府有关部门组织实施的部门统计调查，应当及时向中央人民政府统计机构报送基本统计资料或者综合统计资料。（）【答案】×

【解析】修订后的《统计法实施细则》明确规定，县级以上各级人民政府有关部门组织实施的部门统计调查，应当及时向本级人民政府统计机构报送基本统计资料或者综合统计资料。7．国家统计局和县级以上地方各级人民政府统计机构，应当定期、无偿地向本级人民政府提供有关基本统计资料。（）

【答案】×

【解析】修订后的《统计法实施细则》明确规定，国家统计局和县级以上地方各级人民政府统计机构，应当定期、无偿地向本级人民政府部门提供有关综合统计资料。8．统计资料公布，是指有关部门按照法律规定的程序和手续把统计资料向社会公开化的行为。（）【答案】√

第六章 统计科学技术的法律规定

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．统计的基本任务是对经济社会发展情况进行统计调查、统计分析，提供统计资料和统计咨询意见，实行（）。

A．统计汇总

B．统计监督

C．整理汇总

D．监督管理

【答案】B

2．国民经济核算体系是由社会再生产核算表和（）两大部分组成。

A．国民经济账户

B．产业部门账户

C．国际收支体系

D．经济循环账户体系

【答案】D

【解析】国民经济核算体系有两大部分组成：①社会再生产核算表，包括国内生产总值及使用表、投入产出表、资金流量表、国际收支表、资产负债表；②经济循环账户体系，由国民经济账户、机构部门账户和产业部门账户组成。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．根据最新修订的《统计法》，对统计科学技术的法律规定有（）。

A．加强对统计指标体系的科学研究

B．改进统计调查方法

C．加强统计信息化建设 D．改进统计分析方法

E．加强统计资料的规范化建设 【答案】ABC

【解析】最新修订的《统计法》第五条规定：“国家加强统计科学研究，健全科学的统计指标体系，不断改进统计调查方法，提高统计的科学性。国家有计划地加强统计信息化建设，推进统计信息搜集、处理、传输、共享、存储技术和统计数据库体系的现代化。”

2．国家有计划地加强统计信息化建设，推进统计信息（）技术和统计数据库体系的现

代化。

A．搜集

B．处理

C．传输

D．共享

E．存储

【答案】ABCDE

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)1．统计指标体系可分为基本统计指标体系和高层次统计指标体系两大类。（）【答案】×

【解析】统计指标体系可分为基本统计指标体系和专题统计指标体系。其中基本统计指标体系又可分为三个层次：最高层次、中间层次和基础层次。

2．准确的统计资料是统计工作的生命线。准确的统计资料，不仅是统计调查对象如实填报的反映，而且必须准确地反映国民经济和社会的运行态势。（）

【答案】√

3．各级人民政府应当将国家统计信息工程列入发展计划。国家统计信息工程建设由国家统一领导，各级人民政府统计机构分级负责。（）

【答案】×

【解析】修订后的《统计法实施细则》明确规定：“县级以上各级人民政府应当将国家统计信息工程建设列入发展计划。国家统计信息工程建设，由国家统计局统一领导，县级以上地方各级人民政府统计机构分级负责。”的反映，而且必须准确地反映国民经济和社会的运行态势。（）

【答案】√

第七章 统计违法行为与法律责任

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．虚报统计资料，是指行为人(具有报送统计资料义务的公民、法人和其他组织)违反统计法和（）的规定，高于实际统计数据报送统计资料的行为。

A．统计制度 B．统计方法 C．统计标准 D．法规性文件

2．虚报统计资料区别于瞒报统计资料的最基本的特征是（）。A．以少报多 B．以多报少 C．凭空捏造

【答案】A

D．故意多报

【答案】A

3．统计违法行为瞒报统计资料的特点之一表现为在主观方面必须（）。

A．故意

B．过失

C．有过错

D．恶意

【答案】C

【解析】瞒报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，低于实际统计数据报送统计资料的行为。这种统计违法行为具有三个特点：①行为人的行为必须违反了统计法律和统计制度的规定；②行为人在主观上必须有过错，包括主观上的故意和过失两种过错形式；③行为人在客观上有低于实际统计数据报送统计资料的行为。

4．某企业的统计员王某因计算错误，致使上报的单位年产值情况的统计数据发生了多报现象。这种行为属于（）。

A．虚报统计资料的统计违法行为

B．一般工作失误，不构成统计违法

C．瞒报统计资料的统计违法行为

D．统计误差

【答案】A

【解析】虚报统计资料，是指行为人(具有报送统计资料义务的公民、法人和其他组织)违反统计法律和统计制度的规定，高于实际统计数据报送统计资料的行为。统计员张某因计算错误，致使上报的统计数据发生了多报现象。其行为属于虚报统计资料的统计违法行为。

5．某乡实有养殖业7种，年实际收入的总值为70万元，但该乡在报送统计资料时，为增加自己的业绩，故意多编造了2种养殖业，并在其名下合计上报总收入15万元，致使该乡的养殖业收入总值的统计数据发生了多报现象。该乡的行为属于（）统计资料的统计违法行为。

A．虚报

B．瞒报

C．伪造

D．编造

【答案】C

【解析】伪造统计资料，是指行为人没有任何客观事实根据，主观地编造虚假统计数据或者统计资料并报送的行为。伪造统计资料的行为，其最基本的特征是凭空捏造，无中生有。题中该乡的行为属于伪造统计资料的统计违法行为。

6．某县领导在审核本县统计员汇总的工业产值统计报告后，觉得产值太低，便亲自动手改动了全县工业产值的统计报表，并要求其按照改动后的数字上报。此领导的行为属于（）。

A．伪造统计资料的行为

B．篡改统计资料的行为

C．依法行使职权的行为

D．统计监督行为

【答案】B

【解析】篡改统计资料，是指行为人利用某种职务上或工作上的便利条件，擅自修改真实的统计资料并报送的行为。题中这位领导的行为属于篡改统计资料的统计违法行为。

7．某县统计局人口统计科电话催要报表时，因与县计生委统计员陈某发生口角，陈某遂表示不给县统计局报送报表。报表期满后，县计生委也未向统计局报送人口统计报表。县计生委的行为（）。

A．不构成拒报统计资料的行为

B．属于拒报统计资料的行为

C．可以按拒报统计资料论处

D．属于屡次迟报统计资料的行为

【答案】B

【解析】拒报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，明确表示不履行提供统计资料义务的行为。本题中，县计生委明确表示不履行提供统计资料的义务并拒绝报送统计资料，因此属于拒报统计资料的行为。

8．某县长认为县统计局提供的本劳动工资的数据来源有错误，便自行修改该劳动工资的统计数据。该县长的行为属于（）。

A．合法行为

B．违法行为

C．干涉正常统计工作的行为

D．履行职权的行为

【答案】B

【解析】篡改统计资料，是指行为人利用某种职务上或工作上的便利条件，擅自修改真实的统计资料并报送的行为。某县长认为县统计局提供的本劳动工资的数据来源有错误，便自行修改该劳动工资的统计数据，该县长的行为属于篡改统计资料的统计违法行为。

9．行为人违反统计法律、法规和统计制度的规定，低于实际统计数据报送统计资料的行

为，属于（）统计资料的统计违法行为。

A．虚报

B．瞒报

C．篡改

D．迟报

【答案】B

【解析】瞒报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，低于实际统计数据报送统计资料的行为。A项，虚报统计资料，是指行为人(具有报送统计资料义务的公民、法人和其他组织)违反统计法律和统计制度的规定，高于实际统计数据报送统计资料的行为；C项，篡改统计资料，是指行为人利用某种职务上或工作上的便利条件，擅自修改真实的统计资料并报送的行为；D项，迟报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，超过法定的报送统计资料的期限报送统计资料的行为。

10．在统法执法实践中，对被检查单位的领导人及有关责任人员不按期据实答复《统计检查查询书》的行为视为（）

A．篡改统计资料的行为

B．迟报统计资料的行为

C．伪报统计资料的行为

D．拒报统计资料的行为

【答案】D

【解析】在实践中，拒报统计资料的行为主要包括：①明确表示不履行提供统计资料的义务并拒绝报送统计资料的；②被检查单位的领导人及有关责任人员不按期据实答复《统计检查查询书》的；③经《统计报表催报通知单》催报，仍然不在限定期限内报送统计资料的；④拒不参加年报会议，也不领取统计报表的。

11．某企业统计员赵某，因未按厂长的意图上报统计资料，被厂长调到工厂车间做一线工作，该厂长的行为属于（）。

A．行使自主经营权的合法行为

B．侵犯统计人员独立行使《统计法》规定的职权行为

C．打击报复行为

D．不重视统计工作的行为

【答案】C

【解析】打击报复统计人员的行为，主要是指领导人滥用职权，对拒绝、抵制篡改统计资料或者对拒绝、抵制编造虚假数据行为的统计人员进行侮辱、诽谤或人身伤害的行为。在统计工作实践中，地方、部门、单位的领导人对统计人员进行打击报复的行为主要有：①故意进行人身伤害的；②滥用职权，假公济私，侵犯统计人员的合法权益的；③侮辱、诽谤统计人员的。题中，该厂长的行为属于打击报复的统计违法行为。

12．某企业在规定的期限内没有报送统计资料，经《统计报表催报通知单》催报，在催报单规定的限定期限内履行了报送统计资料的义务，且该企业一年内这种行为发生三次，但上一年没有该行为发生，则该企业的行为属于（）统计资料的行为。

A．迟报

B．屡次拒报

C．拒报

D．屡次迟报

【答案】D

【解析】屡次迟报统计资料，是指在上一已有迟报记录、当年又迟报两次或者上一年虽无迟报记录、当年迟报三次的行为。不论所发生的迟报行为是连续的还是间断的均构成屡次迟报。该企业的行为属于屡次迟报统计资料的行为。

13．某市调队在住户调查过程中，未经住户同意，由于发生过失在某报纸上公布了该住户的家庭收入情况，该行为属于（）。

A．合法行为

B．统计违法行为

C．依法履行职务行为

D．泄露行为

【答案】B

【解析】最新修订的《统计法》第九条规定：“统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息，应当予以保密。”第二十五条规定：“统计调查中获得的能够识别或者推断单个统计调查对象身份的资料，任何单位和个人不得对外提供、泄露，不得用于统计以外的目的。”

14．伪造统计资料的行为区别于篡改统计资料行为的主要特征是（）。

A．无根据地凭空捏造

B．主观上故意

C．加码多报

D．擅自修改真实的统计资料

【答案】A

【解析】伪造统计资料，是指行为人没有任何客观事实根据，主观地编造虚假统计数据或者统计资料并报送的行为。伪造统计资料的行为，其最基本的特征是凭空捏造，无中生有。

15．利用统计调查窃取国家秘密的行为，侵犯的客体是（）。

A．国家主权

B．社会公共利益

C．国家的安全和利益

D．公民的合法利益

【答案】C

【解析】利用统计调查窃取国家秘密，是指统计调查者违反国家保密法规和统计法律、法规的规定，以统计调查的名义窃取、刺探或者非法提供国家秘密，使国家的安全和利益遭受破坏的行为。这种行为，其表现形式是利用统计调查，其行为的目的是窃取国家秘密，侵犯的客体是国家的安全和利益，其本质是窃取国家秘密和危害国家安全的行为。

16．根据《涉外社会调查活动管理暂行办法》规定，调查活动属于经营性并有违法所得的，可处以相当于其违法所得一至三倍但不超过（）万元的罚款。

A．1 B．2 C．3 D．4

【答案】C

17．根据《统计法》规定，地方人民政府、政府统计机构或者有关部门、单位的负责人自行修改统计资料、编造虚假数据的，由任免机关或者监察机关依法给予处分，并由县级以上人民政府统计机构予以（）。

A．警告

B．通报

C．行政处罚

D．责令改正

【答案】B

18．根据统计法律、法规的规定，统计法律责任一般可以分为三种处理方式，分别是（）。

A．刑事责任、民事责任、行政责任

B．刑事责任、行政处分、行政责任

C．行政处分、行政处罚、民事责任

D．刑事责任、行政处罚、暂停营业或吊销营业执照

【答案】A

【解析】由于统计违法行为的性质和危害程度的不同，统计违法者所承担的统计法律责任也不同。根据统计法律、法规的规定，统计法律责任一般可以分为行政法律责任、民事法律责任和刑事法律责任三种。统计行政法律责任主要包括统计行政处罚、行政处分两种形式。

19．当事人对其所受的行政处分不服的，只能通过（）来解决。

A．行政诉讼

B．统计行政复议

C．申诉程序

D．向有关部门控告

【答案】C

【解析】统计法律责任中行政处分与统计行政处罚的属性不同。行政处分属内部行政行为，当事人既不能要求复议，也不能提起行政诉讼，只能通过申诉程序解决。而统计行政处罚则属外部行政行为，当事人不服的，可以通过统计行政复议或者行政诉讼来解决。

20．坚持统计行政处罚公正、公开原则，除要求执法者必须对受处罚者公平对待，一视同仁，建立完善回避制度、听证制度、办案公开制度等相关制度外，最重要、最关键的在于要求执法者（）。

A．对受处罚者公平对待，一视同仁

B．建立、完善回避制度、听证制度

C．办案公开制度

D．正确行使统计行政自由裁量权

【答案】D

【解析】要坚持统计行政处罚公正、公开原则，除要求执法者必须对受处罚者公平对待，一视同仁，建立完善回避制度、听证制度、办案公开制度等相关制度外，最重要、最关键的是正确行使统计行政自由裁量权。

21．根据最新修订的《统计法》，个体工商户若提供了不真实或者不完整的统计资料，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告，可以处（）万元以下的罚款。

A．10

B．5

C．3

D．1

【答案】D

22．最新修订的《统计法》明确规定，个体工商户迟报统计资料的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告，可以并处（）罚款。

A．1千元以下

B．2千元以上5千元以下

C．1万元以下

D．5万元以上20万元以下

【答案】A

23．行政处分的适用对象是（）。

A．国家工作人员

B．全体公民

C．企事业组织

D．企事业组织的工作人员

【答案】A

【解析】行政处分的适用对象只能是国家工作人员。包括立法机关、司法机关、行政机关的工作人员以及其他国家机关、企事业组织和社会团体中属于国家行政编制的工作人员。

24．对知悉国家秘密的统计机构、统计人员故意或过失泄露国家秘密，情节严重的，应依

法（）。

A．给予行政处分

B．给予统计行政处罚

C．追究刑事责任

D．给予通报批评

【答案】C

【解析】知悉国家秘密的统计机构、统计人员或其他国家机关的工作人员，故意或过失泄露国家秘密，情节严重的，依照《刑法》第三百九十八条的规定，追究刑事责任。《刑法》第三百九十八条规定：“国家机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑”；“非国家机关工作人员犯前款罪的，依照前款的规定酌情处罚。”

25．根据《行政处罚法》的规定，暂扣或者吊销许可证属于（）。

A．行政处分

B．行政处罚

C．刑事处罚

D．民事处罚

【答案】B

【解析】《行政处罚法》第八条规定的行政处罚的种类共有7种：①警告；②罚款；③没收违法所得、没收非法财物；④责令停产停业；⑤暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；⑥行政拘留；⑦法律、行政法规规定的其他行政处罚。

26．对于利用统计调查危害国家安全、损害社会公共利益或者进行欺诈活动的，依法追究（）。

A．司法责任

B．民事责任

C．刑事责任

D．法律责任

【答案】D

27．根据《统计法》规定，企业事业单位拒绝、阻碍统计调查、统计检查的，对于情节严重的，可处（）的罚款。

A．1万元以下

B．1万元以上5万元以下

C．5万元以上10万元以下

D．5万元以上20万元以下

【答案】D

28．（）属于《行政处罚法》规定的处罚范畴。

A．责令改正

B．记过

C．拘役

D．没收违法所得

【答案】D

【解析】《行政处罚法》第八条规定的行政处罚的种类共有7种：①警告；②罚款；③没收违法所得、没收非法财物；④责令停产停业；⑤暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；⑥行政拘留；⑦法律、行政法规规定的其他行政处罚。

29．根据最新修订的《统计法》的规定，某企业拒绝提供统计资料或者经催报后仍未按时提供统计资料，由（）责令改正，给予警告，可以予以通报，可以处5万元以下的罚款；情节严重的，并处五万元以上二十万元以下的罚款。

A．国家统计局

B．市级以上人民政府统计机构

C．县级以上人民政府统计机构

D．统计法制机构

【答案】C

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．按照《统计法》的规定，下列行为中，应依法追究行为人统计法律责任的有（）。

A．虚报、瞒报统计资料的行为

B．伪造、篡改统计资料的行为

C．迟报统计资料的行为

D．拒报统计资料的行为

E．屡次迟报统计资料的行为

【答案】ABDE

【解析】C项，迟报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，超过法定的报送统计资料的期限报送统计资料的行为。这种行为的特点是虽然报送了统计资料，但没有在法定的报送统计资料的期限内报送，从而影响了统计数据的及时陛。按照《统计法》的规定，只有屡次迟报统计资料的行为才能依法追究行为人的统计法律责任。

2．在实践中，下列行为中，属拒报统计资料行为的有（）。

A．明确表示不履行提供统计资料的义务且拒绝报送统计资料 B．拒不参加年报会议，也不领取统计报表的 C．不按期据实答复《统计检查查询书》，D．在《统计报表催报通知单》规定的期限内报送了统计资料

E．在《统计报表催报通知单》规定的期限内仍未报送统计资料

【答案】ABCE

【解析】D项，在《统计报表催报通知单》规定的期限内报送了统计资料构成迟报统计资料的统计违法行为。

3．在统计工作实践中，地方、部门、单位的领导人对统计人员进行打击报复的行为，主要包括（）。

A．故意进行人身伤害的

B．对统计人员提供的统计报表拒不签署的 C．侮辱、诽谤统计人员的

D．擅自修改真实的统计资料

E．滥用职权、假公济私、侵犯统计人员合法权益的 【答案】ACE

【解析】D项构成篡改统计资料的统计违法行为。

4．下列行为中，属于统计违法行为的有（）。

A．自行修改统计资料、编造虚假数据

B．伪造、篡改统计资料

C．违反国家有关规定，造成统计资料毁损、灭失 D．提供不真实或者不完整的统计资料

E．非法提供、泄露在统计调查中获得的能够识别或者推断单个统计调查对象身份资料 【答案】ABCDE

5．我国现行的统计法律规范对统计违法行为的规定中，构成统计违法行为必须具备的条件是（）。

A．统计违法行为是违反统计法律规定的行为

B．统计违法行为是危害社会的行为

C．统计违法行为是行为人有过错的行为

D．统计违法行为的主体对是否具有法定责任能力没有要求

E．统计违法行为的主体是具有法定责任能力或行为能力的公民、法人和其他组织

【答案】ABCE

【解析】我国现行的统计法律规范对统计违法行为的规定中，构成统计违法行为必须具备的条件是：①统计违法行为是违反统计法律规定的行为，其中包括积极的作为或消极的不作为；②统计违法行为是危害社会的行为；③统计违法行为是行为人有过错的行为；④统计违法行为的主体是具有法定责任能力或行为能力的公民、法人和其他组织。

6．根据《统计法》规定，个体工商户有下列（）行为之一的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告，可以处1万元以下的罚款。

A．迟报统计资料

B．提供不真实或者不完整的统计资料的

C．拒绝答复或者不如实答复统计检查查询书的 D．拒绝、阻碍统计调查、统计检查的

E．转移、隐匿、篡改、毁弃或者拒绝提供原始记录和凭证、统计台账、统计调查表及

其他相关证明和资料的

【答案】BCDE

【解析】A项，个体工商户迟报统计资料的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，给予警告，可以并处1千元以下的罚款。只有当“拒绝提供统计资料或者经催报后仍未按时提供统计资料”时，可处1万元以下的罚款。

7．统计法律责任中行政处分的特征是（）。

A．一般以上下级的隶属关系为前提

B．只能以干部管理权限和隶属关系为前提的 C．只能通过统计行政复议或者行政诉讼来解决

D．监察机关对国家各类公务员的违法行为，不可以直接给予撤职以下的行政处分

E．只能针对有统计违法行为的国家工作人员

【答案】AE

【解析】行政处分，是行政机关对本机关违法的工作人员，或行政监察机关对行政系统的机关内部的工作人员施行的制裁措施。行政处分的主要特征是：①行政处分的适用对象只能是国家工作人员。包括立法机关、司法机关、行政机关的工作人员以及其他国家机关、企事业组织和社会团体中属于国家行政编制的工作人员；②行政处分的适用，一般以上下级的隶属关系为前提。但是，行政处分的适用，也有法律规定的例外情况。根据《行政监察条例》的规定，监察机关对国家各类公务员的违法或失职行为，可以直接给予撤职以下的行政处分。即这种行政处分权不是以干部管理权限和隶属关系为前提的。

8．统计行政处罚作为一种具体的统计行政行为，其特点是（）。

A．实施统计行政处罚的主体是特定的国家统计行政机关

B．统计行政处罚属于行政处分的范畴

C．被处罚的行为是违反统计行政法律规范的行为

D．统计行政处罚属于行政制裁范畴，只适用于统计行政违法 E．被处罚的行为是一种统计行政违法行为，部分行为构成犯罪

【答案】ACD

【解析】B项，统计行政法律责任主要包括统计行政处罚、行政处分两种形式。统计行政处罚，是指各级统计行政机关依法对违反统计法律规范的行为给予的处罚。它是统计法律责任制度的重要组成部分；行政处分，是行政机关对本机关违法的工作人员，或行政监察机关对行政系统的机关内部的工作人员施行的制裁措施。统计行政处罚并不属于行政处分的范畴。E项，被处罚的行为只是一般统计行政违法行为。也就是说这些行为都是未构成犯罪的行为。

9．县级以上人民政府统计机构履行监督检查职责时，有关单位和个人应当如实反映情况，提供相关证明和资料，不得拒绝、阻碍检查，不得转移、隐匿、篡改、毁弃（）及其他相关证明和资料。

A．原始记录

B．凭证

C．统计台账

D．统计调查表

E．会计资料

【答案】ABCDE

10．统计行政处罚与行政处分是两种不同的行政行为，在统计法律责任形式中也是两种不同的法律责任。二者的主要区别在于（）。

A．主体不同

B．对象不同

C．属性不同

D．针对的统计违法行为不同

E．行政处罚的范围要比行政处分广 【答案】ABCD

11．根据《统计法》和《行政处罚法》的规定，统计行政处罚的原则主要有（）。

A．统计行政处罚法定原则

B．公正的原则

C．公开的原则

D．公平的原则

E．“过罚相当”的原则

【答案】ABCE

【解析】统计行政处罚的原则主要有：统计行政处罚法定原则，公正、公开的原则，统计行政处罚与统计违法行为相适应的原则，即“过罚相当”的原则。

12．《中华人民共和国统计法》中所称县级以上人民政府统计机构，是指（）。

A．国家机关

B．国家统计局

C．国家统计局派出的调查机构

D．监督检查机关

E．县级以上地方人民政府统计机构

【答案】BCE

13．下列各项中，属于行政处罚的有（）。A．拘役 B．罚款

C．责令改正

D．暂扣或者吊销执照

E．行政拘留

【答案】BDE

【解析】《行政处罚法》第八条规定的行政处罚的种类共有7种：①警告；②罚款；③没收违法所得、没收非法财物；④责令停产停业；⑤暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；⑥行政拘留；⑦法律、行政法规规定的其他行政处罚。A项属于刑事处罚。

14．县级以上人民政府统计机构或者有关部门在组织实施统计调查活动中有下列（）行为之一的，由本级人民政府、上级人民政府统计机构或者本级人民政府统计机构责令改正，予以通报；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由任免机关或者监察机关依法给予处分。

A．未经批准擅自组织实施统计调查的’

B．未经批准擅自变更统计调查制度内容的

C．伪造、篡改统计资料的

D．要求统计调查对象或者其他机构、人员提供不真实的统计资料的 E．未按照统计调查制度的规定报送有关资料

【答案】ABCDE

15．统计法律责任的种类主要有（）。

A．行政处分

B．行政处罚

C．通报批评

D．刑事责任 E．民事责任 【答案】ABDE 【解析】根据统计法律、法规的规定，统计法律责任一般可以分为行政法律责任、民事法律责任和刑事法律责任三种。统计行政法律责任主要包括统计行政处罚、行政处分两种形式。

16．根据《国务院关于国家行政机关工作人员的奖惩暂行条例》的规定，下列措施中，属于行政处分的有（）。

A．警告

B．罚款

C．降级

D．撤职

E．开除

【答案】ACDE

【解析】根据《国务院关于国家行政机关工作人员的奖惩暂行条例》的规定，行政处分分为八种：警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看和开除。根据《国家公务员暂行条例》的规定，由行政监察机关行使的行政处分分为六种：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)

1．如果行为人在《统计报表催报通知单》规定的期限内仍未报送统计资料，则构成拒报统计资料的统计违法行为。（）

【答案】√

【解析】如果行为人在《统计报表催报通知单》规定的期限内报送了统计资料，则构成迟报统计资料的统计违法行为；如果行为人在《统计报表催报通知单》规定的期限内仍未报送统计资料，则构成拒报统计资料的统计违法行为。

2．某乡镇企业2009年实际产值为10．6亿元，若上报为11．5亿元，则构成虚报统计资料的统计违法行为；若上报为9．2亿元，则构成瞒报统计资料的统计违法行为。（）

【答案】√

【解析】虚报统计资料，是指行为人(具有报送统计资料义务的公民、法人和其他组织)违反统计法律和统计制度的规定，高于实际统计数据报送统计资料的行为。瞒报统计资料，是指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，低于实际统计数据报送统计资料的行为。

3．根据统计法律、法规的规定，统计法律责任一般可以分为行政法律责任、民事法律责任、刑事法律责任三种。统计行政法律责任主要包括统计行政处罚、行政诉讼两种形式。（）

【答案】×

【解析】根据统计法律、法规的规定，统计法律责任一般可以分为行政法律责任、民事法律责任和刑事法律责任三种。统计行政法律责任主要包括统计行政处罚、行政处分两种形式。

4．最新修订的《统计法》规定，利用虚假统计资料骗取荣誉称号的，由作出有关决的单位或者其上级单位、监察机关取消其荣誉称号。（）

【答案】√

5．对违反《统计法》有关规定，我国统计行政处罚的种类包括警告、罚款、没收违法所得、行政拘留和行政处分等。（）

【答案】×

【解析】《行政处罚法》第八条规定的行政处罚的种类共有7种：①警告；②罚款；③没收违法所得、没收非法财物；④责令停产停业；⑤暂扣或者吊销许．-j-证、暂扣或者吊销执照；⑥行政拘留；⑦法律、行政法规规定的其他行政处罚。不包括行政处分。

四、综合应用题(每道小题有一项或一项以上的正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

(一)某省某市机械厂12月份实际完成工业产值980万元，但由于该厂统计员是刚从其他机械厂转来的，不熟悉相关的统计报表制度，结果将该月的工业产值错误计算为1080万元，该厂的统计负责人和有关领导在未对该数据依法进行核定的情况下，就同意将此统计结果报送给统计部门，致使该厂12月份的工业产值多报100万元。

根据上述资料请回答：

1．该厂行为构成了哪种统计违法行为?（）

A．虚报统计资料

B．瞒报统计资料

C．篡改统计资料

D．伪造统计资料

【答案】A

2．如果该市统计局对该厂给予行政处罚，而该厂对行政处罚决定不服，要提起行政复议，谁有权受理该厂的行政复议申请?（）

A．国务院

B．该省统计局

C．该市人民政府 D．该市公安机关 【答案】BC 【解析】根据《行政复议法》的有关规定，该厂既可以向省统计局提出行政复议，也可以向该市人民政府提出行政复议，也就是说，省统计局和市人民政府均有权受理该厂的行政复议申请。

3．如果该厂对有关部门所作出的行政复议决定仍然不服，它应当通过什么途径维护自己的合法权益?（）

A．向国务院提起诉讼

B．向国家统计局申请复议

C．向人民法院提起仲裁

D．向人民法院提起行政诉讼

【答案】D

【解析】如果该厂对有关部门的复议决定仍然不服，可以向人民法院提起行政诉讼，通过诉讼的途径维护自己的合法权益。

(二)某企业逾期未向该市统计局报送该企业产值报表，市统计局向该企业发出了《统计报表催报通知单》，要求该企业在3日内补报。

根据上述资料请回答：

1．如果该企业在3日内补报了产值报表，那么该单位的行为属于什么行为?（）

A．瞒报统计资料

B．迟报统计资料

C．屡次迟报统计资料

D．拒报统计资料

【答案】B

2．如果该企业在3日仍然没有报送其产值报表，那么该单位的行为属于什么行为?（）A．瞒报统计资料 B．迟报统计资料

C．屡次迟报统计资料

D．拒报统计资料

【答案】D

(三)某乡人民政府统计站统计员私自改动20个村民委员会上报的2009年农村经济统计年报报表，并根据改过的数据编制2009年全乡的年报，经乡政府主要领导签字及加盖乡政府公章后上报到县统计局，被核查发现，涉嫌统计违法。县统计局对此种违法行为依法作出了处理。

根据上述资料请回答：

1．该统计员和该乡政府涉嫌统计违法行为有（）。

A．虚报统计资料

B．瞒报统计资料

C．伪造统计资料

D．篡改统计资料

【答案】D

【解析】篡改统计资料，是指行为人利用某种职务上或工作上的便利条件，擅自修改真实的统计资料并报送的行为。这种行为的基本特征是在现有的统计资料的基础上进行非法修改。该统计员和该乡政府私自改动20个村民委员会上报的2009年农村经济统计年报报表，并根据改过的数据编制2009年全乡的年报，属于篡改统计资料的统计违法行为。

2．县统计局对该统计员和该乡政府的统计违法行为可以作出的处罚有（）。

A．对乡政府罚款

B．对乡政府通报批评

C．撤销该统计员的职务

D．建议县政府或有关纪检监察部门对涉案责任人给予行政处分

【答案】BD

3．有决定权的机关对涉案责任人可以作出的行政处分有（）。

A．记过

B．警告

C．调离原工作岗位

D．罚款

【答案】AB

4．被追究责任人员若不服从处分，可以采取何种措施维护自己的合法权益?（）

A．申请行政复议

B．向工商局申诉

C．向上级申诉

D．提起行政诉讼

【答案】C

【解析】行政处分属内部行政行为，当事人对所受行政处分不服的，既不能要求行政复议，也不能提起行政诉讼，只能通过申诉程序解决。

(四)某镇主要领导为完成上级下达的计划指标，指使统计人员将2008年全年全镇工业总产出5．78亿元和2009年上半年全镇工业总产出3．56亿元，向县统计局分别上报为8．65亿元和4．32亿元。更为严重的是，在县统计局对其实施执法检查期间，该镇主要领导不仅不配合检查，还指使下属人员不向县统计局报送统计报表。查实后，该镇和涉案主要责任人受到了处罚。

根据上述资料请回答：

1．在此案例中该镇有何种统计违法行为?（）

A．虚报统计资料

B．瞒报统计资料

C．拒报统计资料

D．伪造统计资料

【答案】AC

【解析】某镇主要领导为完成上级下达的计划指标，“以少报多”，属于虚报统计资料行为；在县统计局对其实施执法检查期间，该镇主要领导指使下属人员不向县统计局报送统计报表，属于拒报统计资料行为。

2．县统计局对该镇的统计违法行为可以作出何种处罚或采取何种处理措施?（）

A．警告

B．行政记过

C．罚款

D．通报

【答案】ACD

3．有决定权的机关对涉案责任人可以作出何种处分?（）

A．罚款

B．撤职

C．调离原工作岗位 D．行政记过 【答案】BD

4．本案中受到行政处分的人员若不服从处分决定，可以通过何种途径维护自己的合法权益?（）

A．向县政府申请复议

B．提起行政诉讼

C．向上级申诉

D．向市统计局申请复议

【答案】C

第八章 统计执法检查与行政争议的解决

一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．2001年全国统计法执行情况大检查，是根据全国人大财经委关于开展《统计法》执法检查的通知，由（）联合组织的。

A．国家统计局、监察部、国务院法制局、司法部

B．国家统计局、监察部、国家税务总局、司法部

C．国家统计局、监察部、国家工商行政管理局、司法部

D．国家统计局、中组部、国务院法制局、司法部

【答案】A

【解析】1989年、1994年、1997年和2001年由国家统计局、监察部、国务院法制局、司法部联合组织了全国统计执法大检查。

2．某市发生统计违法案件，正式立案后，需要派出（）的调查人员。

A．没有限制

B．至少二人

C．至少三人

D．二至四人

【答案】B

【解析】统计违法案件正式立案后，要根据调查任务的需要，组织相应的调查力量。对于任何案件，调查人员都不得少于二人。

3．根据有关法律规定和多年统计执法实践经验，查处统计违法案件的程序为（）。

A．立案、调查、处理和结案

B．立案、调查、审批、结案

C．立案、审批、查处和结案

D．立案、调查、处理和结案

【答案】D

4．统计执法检查是（）的统计法律监督。

A．主动

B．被动

C．能动

D．互动

【答案】A

【解析】统计执法检查具有主动陛，不仅要对已经发生的统计违法行为进行严肃查处，还要主动做好防患于未然的工作，积极开展统计普法宣传教育，提高全社会的统计法律意识，预防、减少各种统计违法行为的发生。

5．下列主体中，不具有统计执法检查权的是（）。

A．国家统计局

B．国家统计局派出的调查队

C．企业事业单位组织统计机构

D．县级以上地方各级人民政府统计机构

【答案】C

【解析】《统计法实施细则》明确规定：“国家统计局和县级以上地方人民政府统计机构是国家贯彻并监督执行统计法规的机关。”

6．某企业对统计局的统计行政处罚不服，向人民法院提起统计行政诉讼，统计局局长出庭应诉，那么此统计行政诉讼的被告是（）。

A．统计局局长

B．参与违法统计行为的小组成员

C．统计局

D．在该违法统计行为中获益的第三方

【答案】C

【解析】统计行政诉讼中，原告只能是作为统计行政管理的相对人的公民、法人或者其他社会组织；被告只能是各级统计行政管理机关，二者的诉讼地位不能互换。一般来说，行政首长应该代表本机关出庭应诉，即由作为被告的统计局局长(或副局长)应出庭应诉。本题中统计局长是应诉人。

7．如果某企业不服统计局的处罚决定提起行政诉讼，应该由（）向人民法院提供所主张的诉讼请求的有关证据。

A．人民检察院

B．监察机关

C．该企业

D．做出处罚决定的统计机关

【答案】D

【解析】《行政诉讼法》第四十三条规定，被告应当在收到起诉状副本之日起10日内向人民法院提交作出具体行政行为的有关材料，并提出答辩状。此题中的被告即为“做出处罚决定的统计机关”。

8．统计行政管理相对人在法定期限内既未申请复议，也未起诉，而又不履行处罚决定的，统计行政机关可以（）。

A．依法强制执行

B．申请人民法院强制执行

C．起诉

D．与相对人协商解决

【答案】B

【解析】统计行政复议机关对复议案件经过审查后作出的复议决定一经送达即发生法律效力，当事人双方对复议决定必须履行。如果申请人对统计行政复议决定不服的，可以向人民法院起诉。对于申请人逾期不起诉又不履行统计复议决定的，或者不履行最终裁决的统计行政复议决定的，按照下列规定分别处理：①维持具体行政行为的行政复议决定，由作出具体行政行为的行政机关依法申请人民法院强制执行；②变更具体行政行为的行政复议决定的，由统计行政复议机关依法申请人民法院强制执行。

9．统计行政诉讼的目的是保护（）的合法权益。

A．个体工商户

B．公民

C．企事业组织

D．统计行政管理布日对人

【答案】D

【解析】行政诉讼，是指公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，在法定期限内，依法向人民法院起诉，并由人民法院依法审理裁决的活动。统计行政诉讼的目的主要是为了保护统计行政管理相对人的合法权益。统计行政管理相对人即由《统计法》所规定的统计调查对象、统计信息使用者及调查者。

二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

1．在调查统计违法案件的过程中，必须取得与该案件有关的证据，主要包括（）。

A．当事人陈述

B．证人证言书证物证

C．视听资料

D．调查报告

E．鉴定结论和勘验笔录

【答案】ABCE

【解析】用以证明案件真实情况的一切材料，都可以作为认定案情的依据。包括书证、物证、视听资料、证人证言，当事人陈述、鉴定结论、勘验笔录等。调查人员应全面、客观、公正地收集与本案有关的证据，对于能够证实被调查人有违法行为或者无违法行为，以及违法行为情节轻重的各种证据都应收集。

2．每个统计违法案件的查处都应按照严格的程序进行查处，做到（）使查处的案件经得起历史的考验。

A．合情合理

B．手续完备

C．处理恰当

D．证据确凿

E．事实清楚

【答案】BCDE

【解析】每个统计违法案件的查处应做到：①案件事实清楚、证据确凿；②作出具体行政行为所适用的法律、法规正确(即准确地适用法律依据)；③作出的具体行政行为符合法定程序，无超越、滥用职权的情况。这三方面的内容是统计行政复议审查的内容。

3．统计检查机构和统计检查员的主要职责有（）。

A．认真核查统计数据的客观性与事实性

B．宣传贯彻《统计法》、《统计法实施细则》和其他统计法规

C．完成上级统计机构下达的统计检查和案件查处任务

D．对符合《统计法实施细则》规定的人员或者集体，提出表扬和奖励的建议

E．对违反统计法规的人员或单位，依法进行处罚或者向有关单位、部门提出处罚意见；

构成犯罪的，依法提请司法机关追究刑事责任

【答案】BCDE

【解析】根据有关规定，统计检查机构和统计检查员具有以下职权：①宣传贯彻《统计法》、《统计法实施细则》和其他统计法规、规章。②检查统计法规的实施情况，查处违反统计法规的行为。③对违反统计法规的人员或单位，依法进行处罚或者向有关单位、部门提出处罚意见；构成犯罪的，依法提请司法机关追究刑事责任。④对符合《统计法实施细则》规定的人员或者集体，提出表扬和奖励的建议。⑤完成上级统计机构下达的统计执法检查和案件查处任务。

4．统计执法检查的特征是（）。

A．统计执法检查具有主动性

B．统计执法检查属于行政执法监督检查

C．统计执法检查由具有法定监督权的主体依照法律规定进行监督检查

D．统计执法检查属于统计业务检查

E．统计执法检查的主体是国家授权的统计行政执行机关，即国家统计局及县级以上地方各级人民政府统计机构

【答案】ABCE

【解析】统计执法检查是指统计行政机关，依照法定的权限、程序和方式，对公民、法人和其他组织贯彻执行统计法律法规和统计制度的情况进行监督检查，以及对统计违法行为进行查处等各种活动的总称。统计执法检查具有四个基本特征：①统计执法检查是由国家依法授权的机关进行的；②统计执法检查是一种行政执法活动，具有严肃性、权威性和国家强制性；③统计执法检查是按照一定的权限、程序和方式进行的；④统计执法检查具有主动性。

5．我国现有的统计检查员有（）。

A．专职统计检查员

B．科研统计员

C．统计检查特派员

D．兼职统计检查员

E．统计特派员

【答案】ACD

【解析】统计检查员，是指由县级以上各级人民政府统计机构依法任命或批准的从事统计执法检查工作的人员。我国现有的统计检查员有以下三类：①专职统计检查员。是指专门从事统计执法检查工作的人员；②兼职统计检查员。是指在从事统计工作的同时，兼搞统计执法检查工作的人员；③统计检查特派员。是指地区、行署以上统计处(局)向下一级统计局委派的、代表委派机关行使统计检查权，并执行委派机关交办的各项任务的统计检查人员。

6．统计行政应诉步骤是（）。

A．确定应诉人

B．审查本行政机关是否是“合格的被告”

C．向人民法院提交答辩状

D．准时到庭，正确行使诉权

E．积极主动协助法庭调查，有理有节陈述意见，积极辩论，据理力争

【答案】ABCDE

【解析】统计行政应诉步骤如下：①确定应诉人；②审查本行政机关是否是“合格的被告”；③向人民法院提交答辩状；④准时到庭，正确行使诉权；⑤积极主动协助法庭调

查，有理有节陈述意见；⑥积极辩论，据理力争；⑦对法庭判决作出及时反应。

7．统计管理相对人可以对（）的决定提起统计行政诉讼。

A．刑事处分

B．通报批评

C．没收违法所得 D．警告 E．罚款

【答案】CDE

8．某市统计局对该地一家化工工厂的统计违法行为作出处罚决定，该工厂不服，申请复议时，应由（）负责管辖。

A．该市统计局

B．该市人民政府

C．该市乡镇企业局

D．国家统计局

E．省统计局

【答案】BE

【解析】根据《行政复议法》第十二条的规定，对县级以上地方各级人民政府统计机构作出的具体行政行为不服，申请复议的案件，申请人可以选择由本级人民政府或上一级人民政府统计机构管辖。某市统计局对该化工工厂的统计违法行为作出处罚决定，该不服，申请复议时，应由该市人民政府或省统计局负责管辖。

9．审理统计行政复议案件的程序是（）。

A．申请

B．受理

C．审查

D．决定

E．执行

【答案】ABCDE

【解析】统计行政复议的程序，是通过统计行政复议解决统计行政争议的过程中所遵循的方式和步骤。它包括以下五个环节：统计行政复议的申请、受理、审查、决定和执行。

10．追究统计法律责任时，如果当事人对行政处罚不服，可以（）。

A．向所在地人民政府申请复议

B．向纪检机关申请复议

C．向法院提起行政诉讼

D．在一定的时间范围内向监察院提起行政诉讼

E．先向作出处罚机关的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，再向人民法院提起诉讼

【答案】CE

【解析】当事人如果对上述这类统计行政处罚不服，可以依法直接向人民法院提起统计行政诉讼，也可以先向作出行政处罚决定的行政机关的上一级机关申请复议或对复议决定仍然不服的，再向人民法院提起统计行政诉讼。

11．统计行政复议参加人，包括（）。

A．申请人

B．被申请人

C．复议第三人

D．复议法定理人

E．被告

【答案】ABCD

【解析】统计行政复议参加人，是指为维护自己的合法权益，参加统计行政复议活动的当事人，包括申请人、被申请人、复议第三人、复议法定代理人。复议参加人主要是申请人和被申请人。

12．下列统计行政复议主要特征包括（）。

A．统计行政复议是具有统计行政管理职权的统计行政机关的活动

B．统计行政复议是统计行机关解决统计行政争议的活动

C．统计管理相对人(公民、法人或其他组织)的复议申请是统计行政复议产生前提

D．统计行政复议必须按照法定的程序和要求进行

E．统计行政复议是为了保护行政机关的合法权益

【答案】ABCD

13．统计行政复议机构和专职统计行政复议人员的职责是（）。

A．受理行政复议申请，向有关组织和人员调查取证，查阅文件和资料

B．审查申请行政复议的具体行政行为是否合法与适当，拟订复议决定

C．处理或者转送对《行政复议法》第七条所列有关规定的审查申请

D．对行政机关违反《行政复议法》规定的行为依照规定的权限和程序提出建议

E．办理因不服行政复议决定提起行政诉讼的应诉事项以及法律、法规规定的其他职责

【答案】ABCDE

14．统计行政机关在统计行政管理和统计执法活动中，对当事人处以（）等统计行政处罚行为，属于统计行政复议的范围。

A．警告

B．停产停业

C．通报批评

D．罚款

E．没收违法所得

【答案】ACDE

三、判断题(请将答案填写在题干后面的括号内，正确的划“√”，错误的划“×”)

1．根据有关法律规定和多年统计执法实践经验，查处统计违法案件的程序为立案、调查、立案、执行。（）

【答案】×

【解析】根据有关法律法规规定和多年统计执法实践经验，查处统计违法案件的程序一般为：立案、调查、处理和结案。

2．统计违法案件正式立案后，要根据调查任务的需要，组织相应的调查力量。对于任何案件，调查人员都不得少于三人。（）

【答案】×

【解析】统计违法案件正式立案后，要根据调查任务的需要，组织相应的调查力量。对于任何案件，调查人员都不得少于二人。

3．查处的统计违法案件是一项涉及到被查处人合法权益的行政执法行为，必须遵循法定程序，按照基本步骤进行。（）

【答案】√

4．确认违反统计法律法规构成犯罪的，由查处机关提请司法机关追究其行政责任。（）

【答案】×

【解析】确认违反统计法律法规构成犯罪的，由查处机关提请司法机关追究其法律责任。

5．统计行政诉讼是统计部门对统计行政案件依法进行审理并作裁决的活动。（）

【答案】×

【解析】统计行政诉讼，是指公民、法人或其他组织认为统计行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，在法定期限内，依法向人民法院起诉，并由人民法院依法审理裁决的活动。

四、综合应用题(每道小题有一项或一项以上的正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)

(一)2009年初，某省统计局向全省纺织企业布置了《纺织企业统计年报》，报送报表的期限是2009年2月20日。经查，某纺织公司报表中的资数据严重低于实际情况，省统计局将报表退回，要求审核后重新填报，该公司置之不理。之后，省统计局又发出了《统计报表催报通知书》，该公司仍拒绝重新填报统计资料。省统计局对该公司作出了统计

行政处罚。根据上述资料请回答：

1．此案例中某纺织公司的行为已经构成怎样的统计违法行为?（）

A．伪造统计资料

B．虚报统计资料

C．瞒报统计资料

D．拒报统计资料

【答案】CD

【解析】瞒报统计资料指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，低于实际统计数据报送统计资料的行为，该公司上报的职工工资严重低于实际情况，属于瞒报统计资料的行为。拒报统计资料指行为人违反统计法律法规和统计制度的规定，明确表示不履行提供统计资料的行为，省统计局发出了《统计报表催报通知书》，该企业仍拒绝重新填报统

计资料，属于拒报统计资料的行为。

2．对于该企业的行为，省统计局依法可对其作出何种处罚?（）

A．警告

B．罚款

C．通报

D．没收违法所得

【答案】ABC 3．在什么样条件下，省统计局应依法启动听证程序?（）A．该企业在省统计局告知后三日内提出听证申请 B．省统计局拟作出2万元以下罚款的处罚决定

C．省统计局拟作出2万元以上罚款的处罚决定

D．省统计局拟作出1万元以下罚款的处罚决定

【答案】AC

【解析】启动统计执法中的听证程序应同时满足以下两个条件：①对单位罚款超过了一定数额(对法人或者其他组织二万元以上的罚款，对公民二千元以上的罚款的)；②当事人在法定期限内提出申请。

4．若该公司对省统计局的处罚不服，可以通过哪种途径维护自己的合法权益?（）

A．向省统计局申请行政复议

B．向国家统计局提起行政诉讼

C．向省政府申请行政复议

D．向国家统计局申请行政复议

【答案】CD

【解析】对县级以上地方各级人民政府统计机构作出的具体行政行为不服，申请统计行政复议的，其复议管辖权的确定由申请人选择。申请人既可以向本级人民政府申请复议，也可以向上一级人民政府统计机构申请复议。如果对国家统计局的复议决定不服，可以向人民法院提起行政诉讼，也可以向国务院申请裁决。

(二)某建筑工程有限公司上报的2008年建筑业总产出为40263．4．万元，从业人员3258人，工资总额3596．08万元。经查，该公司无法提供2008年的财务报表和原始记录等资料，没有具体的核算资料，上报的统计数据没有任何依据，当地统计局认定该公司已构成了统计违法行为。遂将对该公司作出行政处罚。

根据上述资料请回答：

1．当地统计局认定该公司涉嫌何种统计违法行为?（）

A．虚报统计资料

B．瞒报统计资料

C．篡改统计资料

D．伪造统计资料

【答案】D

【解析】伪造统计资料，是指行为人没有任何客观事实根据，主观地编造虚假统计数据或者统计资料并报送的行为。伪造统计资料行为，其最基本的特征是凭空捏造，无中生有。该建筑工程有限公司无法提供2008年的财务报表和原始记录等资料，没有具体的核算资料，上报的统计数据没有任何依据，构成了伪造统计资料的统计违法行为。

2．当地统计局可对该公司作出何种处罚或采取何种处理措施?（）

A．通报批评

B．行政处分

C．罚款

D．责令停产停业

【答案】AB

3．若该公司对该地统计局的处罚不服，可以通过哪种途径维护自己的合法权益?（）

A．向上一级申诉

B．提起行政诉讼

C．申请行政复议

D．向当地人民政府申请复议 【答案】BCD 【解析】根据行政诉讼法规定，公民、法人或者其他组织对具体统计行政行为不服，可以申请统计行政复议，对统计行政复议不服的，再向人民法院提起诉讼；也可直接向人民法院提起诉讼。对县级以上地方各级人民政府统计机构作出的具体行政行为不服，申请统计行政复议的，其复议管辖权的确定由申请人选择。申请人既可以向本级人民政府申请复议，也可以向上一级人民政府统计机构申请复议。而统计行政诉讼是在人民法院的主持下进行的。

(三)某市一单位未按要求到市统计局领取统计报表，收到送达的统计报表催领单后，仍未按规定时间领取统计报表。市统计局认为该单位涉嫌统计违法，遂向其先后送达统计行政处罚告知书和行政处罚决定书。该单位不服市统计局的处罚决定。先后申请了行政复议，提起了行政诉讼。经审理，受理行政复议和行政诉讼的机关均维持了市统计局作出的处罚决定。

根据上述资料请回答：

1．此案中该单位的行为构成何种统计违法行为?（）

A．虚报统计资料

B．瞒报统计资料

C．拒报统计资料

D．篡改统计资料

【答案】C

【解析】在实践中，拒报统计资料的行为，主要包括以下几种情况：①明确表示不履行提供统计资料的义务并拒绝报送统计资料的；②被检查单位的领导人及有关责任人员不按期据实答复《统计检查查询书》的；③经《统计报表催报通知单》催报，仍然不在限定期限内报送统计资料的；④拒不参加年报会议，也不领取统计报表的。该单位的行为属于③、④情形的拒报统计资料行为。

2．该市统计局依法对该单位作出的处罚有（）。

A．停业整顿

B．警告

C．罚款

D．通报

【答案】BCD

3．该单位对统计局作出的处罚表示不服，因此准备采取行政复议的方式维护自己的权益，那么它可以向哪个机关申请行政复议?（）

A．省政府

Ｂ．省统计局

C．市政府

D．市统计局

【答案】BC

【解析】对县级以上地方各级人民政府统计机构作出的具体行政行为不服，申请统计行政复议的，其复议管辖权的确定由申请人选择。申请人既可以向本级人民政府申请复议，也可以向上一级人民政府统计机构申请复议。所以该单位可以向：①省统计局；②该市政府申请行政复议。

4．该案经行政复议后仍维持原具体行政行为，该事务所不服，欲提起行政诉讼，则它应向（）提起诉讼。

A．中级人民法院

B．省人民政府

C．市统计局所在地基层人民法院

D．作出行政复议决定的机构所在地基层人民法院 【答案】C

【解析】根据《行政诉讼法》的规定，对地方各级人民政府统计机构作出的具体行政行为不服，经过行政复议后，维持原具体行政行为仍不服的，由作出原具体行政行为的统计机构所在地的基层人民法院审理第一审统计行政诉讼案件。

(四)某房地产开发有限公司2008至2009年问3次迟报房地产开发投资基层统计报表。

2009年8月，市统计局依法对该公司作出统计行政处罚。该公司不服，提起了行政复议和行政诉讼。经审理，受理行政复议和行政诉讼的机关均维持了市统计局作出的行政处罚决定。

根据上述资料请回答：

1．此案例中，该公司的行为已构成（）的统计违法行为。

A．瞒报虚报统计资料

B．拒报统计资料

C．屡次迟报统计资料

D．伪造篡改统计资料

【答案】C

【解析】屡次迟报统计资料是指在上一已有迟报记录、当年又迟报两次或者上一虽无迟报记录、当年迟报三次的行为。不论所发生的迟报行为是连续的还是间断的，均构成屡次迟报。该房地产开发有限公司2008至2009年间3次迟报房地产开发投资基层统计报表，构成屡次迟报统计资料的统计违法行为。

2．对于该公司的统计违法行为，市统计局可依法对其作出何种处理?（）

A．责令停业整顿

B．给予警告

C．予以通报

D．罚款

【答案】BCD

3．该公司所对统计局作出的处罚表示不服，因此准备采取行政复议的方式维护自己的权益，那么它可以向哪个机关申请行政复议?（）

A．市政府

B．市人民法院

C．省政府

D．省统计局

【答案】AD

4．该案经行政复议后仍维持原具体行政行为，该公司仍不服，欲提起行政诉讼，则它应向（）提起诉讼。

A．国家统计局所在地中级人民法院

B．市人民法院

C．省级政府统计机构

D．市统计局所在地基层人民法院

【答案】D

第四篇：课程教学大纲之各章教学内容.

课程教学大纲

之

各章教学内容

第一讲 鲁迅研究四题

1．理解鲁迅的《呐喊》、《彷徨》是中国现代小说的开端，又是成熟的标志。从“表现的深刻”与“格式的特别”看鲁迅小说对传统的突破。重点分析两种结构模式以及鲁迅观察与分析生活的独特视角。分析鲁迅小说中的悲剧意味及诗性特征。简述鲁迅对后起的现代小说的辐射性影响。

2．了解《阿Q正传》的代表性。掌握几种不同的理解角度和层面，掌握不同历史阶段的《阿Q正传》的接受史。掌握从不同角度分析和把握作品，突破单一性的评价思维模式。

3．理解鲁迅的彻底反传统。理解鲁迅反传统的语境、目标和态度。掌握所谓“鲁迅割断了传统”的指责及错误。分析鲁迅批判国民性的历史理由和现实根据。澄清现实中对鲁迅的一些误读。

4．掌握鲁迅对现代文化转型有哪些重要的探索和思考。掌握鲁迅早期讨论中国文化转型的一些重要观点，包括对物质文明与精神文明关系的理解、对科学主义的警惕。认识鲁迅作为精神观照的巨大价值。

第二讲 关于郭沫若的两极阅读现象

1．从时代的隔膜和诗歌审美潮流的变迁等方面，分析对郭沫若的两极阅读现象，并由此掌握和掌握对于那些时代感强的作品。将直观感受、设身处地与名理分析结合起来阅读，以达到比较有历史感的评价。

2．分析郭沫若文艺型的人格心理特征，对其天才与凡庸的两面都给以同情的掌握和客观的评价，肯定郭沫若的文学成就和文化建设上的崇高地位。

3．掌握郭沫若研究在20-40年代、50-60年代和新时期以后三个时期概况。

第三讲 茅盾研究中的“矛盾”

1．掌握关于当前学术界茅盾研究的概况，特别是当前一些否定茅盾的观点，并以此为个案，学习用文学史的眼光观察有争议的问题，逐渐进入研究领域。

2．通过文本分析，掌握茅盾《子夜》存在的概念化弊病，同时掌握作品对现实社会的敏锐观察与深刻把握，以及对生活描写的现实主义笔法等对于现代长篇小说新潮流与新局面的开创。了解那种认为《子夜》是所谓“一部高级形式的社会文件”的贬斥。

3．分析茅盾创作心理特征及其在作品中的影响和得失。

4．掌握茅盾在三十年代社会分析派形成过程中的决定性影响，以及这一流派的文学史地位。

第四讲 老舍创作的视点与“京味”

1．了解老舍笔下的市民世界和人文景观。掌握老舍的艺术视点：人性与人伦的关系。分析老舍笔下老派、新派与正派等三类人物形象的内涵。掌握老舍批判传统文明时所表现出来的失落感与对“新潮”愤激之情交织的复杂感情。

2．理解《骆驼祥子》可能存在的不同层面的主题意蕴。通过祥子这样一个纯朴的农民与现代城市文明相对立所产生的道德堕落与心灵腐蚀的故事，掌握老舍对于病态城市文明造成人性伤害的忧虑。

3．从老舍作品的风俗描写、社会文化心理结构的揭示、幽默的手法以及语言的运用等几个方面，去把握“京味”的风格，掌握“京味”小说的源头，并掌握风格评析的一般方法。

4．了解有关樊骏、赵园等老舍研究的有代表性的不同观点。

第五讲 曹禺与现代话剧艺术的成熟

1．从基督教文化的影响、精神分析派的观点运用、比较文学的视角、传统文化的视角以及接受美学的层面等向个方面，掌握曹禺研究的现状。

2．通过从《雷雨》、《日出》、《原野》到《北京人》等作品，掌握曹禺话剧中的诗意特征等。

3．掌握《雷雨》等经典剧作的内涵，包括浓郁的情感色彩和主观因素、象征性意象、超越客观真实的表现性和多义性。对周朴园、蘩漪的形象进行多角度多层面解折。

第六讲 沈从文与“京派”文学

1．了解京派形成的文化背景。掌握京派与现实保持距离及偏于古典审美的倾向，肯定其在文学史上应有的地位。掌握京派的共性特征及主要作家。

2．从沈从文的写作心理、姿态，看其作品的特色与得失。理解构成湘西文学世界的题材、人性描写、人生形式想象等基本的元素，掌握像沈从文这样对现代化和都市文明持批判态度的作家的观照价值。

3．了解沈从文研究在历史上的不同情况。

第七讲 张爱玲的《传奇》与“张爱玲热”

1．掌握张爱玲《传奇》中的“香港的传奇”和“上海系列”等作品的主要内容、独特风格和具有现代主义意味的“荒原”意识，以及张爱玲作品中的女性人物的特点。

2．从意象营造和语言风格两个方面，分析张爱玲小说艺术的创新和袭旧。掌握张爱玲既大雅又大俗，既传统又现代的特点。掌握其作品极为鲜明的艺术独创性和本身具有的缺陷。注意其在现代文学史上特异的地位。

3．掌握两次“张爱玲热”出现的不同情况。包括傅雷对张爱玲的批评、80年代张爱玲被重新发现，并逐渐形成热点的过程和原因。90年代成为研究热点的过程、社会消费心理，及其身世被传媒热炒和商业包装，并在社会上流行的现象。

第八讲 穆旦与九叶诗派

1．了解新诗发展的历史轮廓，掌握40年代现代主义诗潮出现的“历史意识的浮现”、“诗歌散文美的追求”和“新诗现代性的拓展”等创作趋向。

2．了解九叶诗派的形成情况，包括他们在40年代的两次聚集、他们同30年代现代派诗人的关系等。掌握九叶诗派的诗学主张及其共同追求。

3．掌握穆旦在现代诗歌史上的地位，穆旦诗歌中三个常见的主题和艺术创新的基本要素。

第九讲 现代散文五家

1．掌握“五四”时期散文创作格外发达的主要情况和原因，掌握现代散文的“闲话体（风）”和“独语体”两个主要语体的特点。通过对几位代表性散文家创作特色的分析，大致把握现代散文的几种主要风格类型，掌握散文鉴赏和批评的基本方法和角度。

2．掌握周作人的“言志”散文以及基本体式，了解“言志派”的其他散文作家。

3．比较“冰心体”与朱自清的抒情文体。

4．掌握郁达夫的行旅散文的特点。

5．掌握何其芳散文的特点和“独语体”的特征。

第十讲 赵树理评价问题与农村写作

1．了解赵树理小说的创作在解放区文艺界受重视的情况，以及赵树理获此殊荣的原因。了解赵树理创作的主要特点和他的作品在文学史上的独特价值以及作家自身的局限。

2．掌握赵树理在五六十年代所作出的努力和他受到的褒贬毁誉，以及人们对赵树理的评价与当时文学思潮的关系。

3．掌握“文革”后赵树理研究的特点和研究者们的主要观点。

第十一讲 “样板戏”及对它的评价

1．了解“样板戏”在中国的戏剧性遭遇。

2．掌握“样板戏”的产生与京剧现代戏的关系，京剧现代戏产生的时代背景和文化语境，江青对于“样板戏”的作用。

3．了解戏剧艺术家和观众在京剧现代戏和“样板戏”创作过程中的影响，以及斗争哲学和道德理想在其中的作用。

4．分析“样板戏”为了适应表现中国民主革命的历史和社会主义时期的生活，而在艺术上对传统京剧进行的主要改革。

第十二讲 朦胧诗及其叙述

1．了解由朦胧诗的“朦胧”所引起的论争情况以及发展结果，掌握朦胧诗以及论争在中国当代文学史上的地位和意义。

2．了解朦胧诗进入文学史的情况，掌握舒婷、北岛、顾城的创作风格特点，并比较他们的相同之处与不同之处。

3．掌握朦胧诗的发展和变异，包括它对新生代的影响和新生代对它的反叛。主要掌握海子等“后朦胧”诗人和韩东、于坚等“第三代”诗人的情况。

第十三讲 汪曾祺与当代小说文体

1．掌握汪曾祺小说的回忆性特点、散文化的结构和由独特的语气、语调和语感形成的语言风格。

2．通过《受戒》在新时期文学史上的影响，了解汪曾祺小说对当代小说文体的意义。了解汪曾祺在废名、沈从文，与阿城、贾平凹之间承前启后的作用。

3．了解汪曾祺的短篇小说观和他在小说文体创造上的自觉意识。

第十四讲 王安忆与女性写作

1．掌握“女性文学”、“女性主义文学”与“女性写作”等概念。了解女性写作的三次高潮以及其中出现的主要作家作品及主要特点。

2．了解王安忆小说创作的三个阶段和创作主题、题材的发展变化以及其中的重要作品。掌握张爱玲对王安忆的影响和王安忆对张爱玲的发展。掌握王安忆小说描写城市变迁与都市女性命运时叙事空间开放性的特点。

3．掌握“三恋”和《岗上的世纪》的主要内容特点和王安忆在作品中表现出来的女性意识。了解《叔叔的故事》在叙述手法上的变化和王安忆小说观念发生的变化。

第十五讲 余华与先锋小说的变化

1．了解现代主义在“五四”时期和20世纪80年代出现时的异同及意义。掌握“先锋”的概念、性质和特点，并以此为理论依据说明余华与先锋小说的悲剧性命运。

2．掌握余华小说的主要特点、研究者对余华的不同态度，以及余华创作发生变化后的情况。掌握先锋小说发生变化的原因和趋势，余华小说从先锋到世俗的变化对于先锋小说的象征性意义。

3．了解马原在先锋小说从发生、发展到变化的作用与意义，先锋小说解除体后，余华、北村、吕新等其他先锋小说家的情况。

第十六讲 王朔现象与大众文化

1．了解王朔在八九十年代文学中的特殊地位和矛盾现象，人们对王朔截然不同的看法。

2．掌握八九十年代中国当代文化的主要特点，特别是大众传媒和大众文化的重要性。

3．掌握王朔作品的大众文化特征，包括消费与娱乐、批量与复制、利用大众媒体等。掌握王朔作品反叛精神和调侃语言等主要特征。

第五篇：理财规划师基础知识各章练习题答案解析

第一章 理财规划基础

一、单项选择题

1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B．保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

C．现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

D．子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A．是否有稳定充足收入

B．是否购买了适当保险

C．是否享受社会保障

D．是否有遗嘱准备

【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

3．家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。

A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划

B．现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划

C．子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划

D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划

【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

4．退休前期的理财优先顺序为（）。

A．退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

C．投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

D．税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

5．日常生活储备主要是为了（）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．壮年家庭

【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型

7．下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

【答案】A，【页码】P19, 【考点】理财规划流程 8．下列违反客观公正原则的是（）。A．理财规划师以自己的专业知识进行判断 B．理财规划过程中不带感情色彩

C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 【答案】C，【页码】P27, 【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则 9．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。A．取消其理财规划师资格 B．终生不得执业 C．不得再次参加理财规划师职业资格考试

D．罚款

【答案】D，【页码】P32, 【考点】行业自律机构的制裁措施 10．（）是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论

B．收益最大化理论

C．生命周期理论

D．财务安全理论 【答案】C【页码】P11, 【考点】个人理财规划的概念 11．青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A．防守型 B．攻守兼备型

C．进攻型

D．无法确定

【答案】C，【页码】P10, 【考点】家庭类型与理财策略相匹配

12．理财规划的必备基础是（）。

A．做好现金规划

B．做好教育规划

C．做好税收筹划

D．做好投资规划

【答案】A，【页码】P14, 【考点】现金规划的重要性

13．在下列理财工具中，（）的防御性最强。

A．固定收益证券

B．股票

C．期货

D．保险

【答案】D，【页码】P16, 【考点】理财工具之二保险

14．单身期的理财优先顺序是（）。

A．现金规划, 消费支出规划, 投资规划

B．现金规划, 投资规划 , 消费支出规划

C．投资规划, 现金规划, 消费支出规划

D．消费支出规划 , 现金规划, 投资规划

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

15．理财规划的最终目标是要达到（）。

A．财务自主要功能

B．财务安全

C．财务自主

D．财务自由

【答案】D，【页码】P6, 【考点】财务自由的概念

二、多项选择题

16．衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。

A．是否享受社会保障 B．是否有适当、收益稳定的投资

C．是否有充足的现金准备 D．是否有额外的养老保障计划

E．是否购买了适当的财产和人身保险

【答案】ABCDE，【页码】P6, 【考点】财务安全的8个指标

17．家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A．购买房屋、家具 B．子女出生和养育费用

C．建立应急基金

D．购买保险

E．建立退休基金

【答案】ABCDE，【页码】P13, 【考点】不同家庭类型的理财需求

18．理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。

A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

【答案】ABCE，【页码】P27, 【考点】正直诚信原则

19．以下属于理财规划组成部分的有（）。

A．现金规划 B．投资规划

C．风险管理和保险规划

D．教育规划

E．消费支出规划

【答案】ABCDE，【页码】P14, 【考点】理财的8大规划内容

20．建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。

A．电话交谈

B．互联网沟通

C．书面交流

D．面对面会谈

E．熟人介绍

【答案】ABCDE，【页码】P19, 【考点】建立客户关系的方式

21．如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A．不得再次参加理财规划师资格考试

B．吊销执照

C．警告

D．暂停执业

E．罚款

【答案】BCDE，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施

22．下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A．是简单的金融产品销售 B．强调个性化

C．经常以短期规划方案的形式表现

D．通常由专业人士提供

E．是一项长期规划

【答案】BCDE，【页码】P5, 【考点】理财规划的概念

23．理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A．整体规划

B．提早规划

C．现金保障优先

D．追求收益优于风险管理

E．消费、投资与收入相匹配

【答案】ABCE，【页码】P10, 【考点】理财规划的7个原则

24．退休期的理财需求分析包括（）。

A．保障财务安全

B．储蓄和投资

C．建立信托

D．准备善后费用

E．遗嘱

【答案】ACDE，【页码】P13, 【考点】退休期的理财需求

25．家庭消费支出规划主要包括（）。

A．住房消费规划 B．汽车消费规划

C．信用卡消费规划

D．教育支出规划

E．个人信贷消费规划

【答案】ABCE，【页码】P14, 【考点】家庭消费支出规划的具体内容

三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后括号内画“×”）

26．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）

27．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

28．对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）

29．当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

30．为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）

第二章 财务和会计

一、单项选择题

1．会计核算要严格区分收益性支出和资本性支出，其目的是为了正确计算损益。收益性支出与资本性支出的划分标准是（）。

A．支出效益的受益期间

B．支出投资的标的物

C．主营业务与非主营业务

D．支出金额的大小

【答案】A，【页码】P36, 【考点】

2．6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付。

A．958.16 B．758.20 C．1200 D．354.32

【答案】A【页码】P52, 【考点】第二节第二单元货币时间价值的计算

3．年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期（）等额收付系列款项。

A．期初

B．期末

C．期中

D．期内

【答案】B【页码】P52, 【考点】普通年金的概念

4．某人在年初存入一笔资金，以后4年每年年末取出1000元，利率为3%，则此人应在最初一次存入银行的钱数为（）元。

A．3717.1 B．4000 C．3822.3 D．4115.6

【答案】A【页码】P52, 【考点】后付年金的现值

5．企业的财务报表不包括（）。

A．资产负债表

B．利润表

C．现金流量表

D．盈亏平衡表

【答案】D【页码】P60, 【考点】会计报表的一般分析

6．速动比率更一步反映企业偿债能力的指标。扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。将存货扣除所得到的数字能更为准确地反映企业偿债能力。影响速动比例可信度的主要因素是（）。

A．流动负债大于速动资产

B．应收账款不能实现

C．应收账款的变现能力

D．存货过多导致速动资产减少

【答案】C【页码】P69, 【考点】速动比率

7．企业财务关系中最为重要的关系是（）。

A．股东与经营者之间的关系

B．股东与债权人之间的关系

C．股东、经营者、债权人之间的关系

D．企业与作为社会管理者的政会有关部门、社会公众之间的关系

【答案】C【页码】P58, 【考点】财务分析的目的

8．某制鞋厂2009年预计销售皮鞋X双，每双皮鞋的变动成本为20元，制造皮鞋的固定成本总额为4000000元，每双皮鞋的售价为60元，为使该制鞋厂2009年不至于亏损，X至少应为了（）元。

A．5000 B．10000 C．15000 D．20000 4

【答案】B【页码】P85, 【考点】损益平衡点计算方法

9．确定企业会计核算必须符合国家的统一规定是为了满足（）的要求。

A．一贯性原则

B．重要性原则

C．可比性原则

D．客观性原则

【答案】C【页码】P38, 【考点】会计信息质量要求的8个原则

10．收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等日常活动中所形成的经济利益的总流入。在我国，收入的来源不包括（）。

A．销售商品取得的收入

B．对外投资的利益

C．提供劳务取得的收入

D．让渡资产使用权取得的收入

【答案】B【页码】P41, 【考点】收入的来源包括三个方面

11．资金的时间价值是指资金在使用过程中随时间推移而发生的增值，以下有关资金时间价值的说法错误的是（）。

A．时间价值产生于生产领域、流通领域和消费领域

B．时间价值产生于资金运动之中，只有运动着的资金才能产生时间价值

C．只有当资金进入社会资金流通过程中，参与社会生产过程中，资金才会随时间的推移而增值

D．时间价值的大小取决于资金周转速度的快慢，时间价值与资金周转速度成正比

【答案】A【页码】P53, 【考点】货币时间价值的三点注意

12．利润表是指总括反映企业在某一会计期间内经营成果的一种会计报表。以下关于其基本特点的叙述，错误的是（）。

A．利润表反映了企业一定期间经营成果

B．企业应按收付实现制填制利润表

C．利润表有利于管理者了解本期取得的收入和发生的产品成本、期间费用及税金

D．利润表能够反映企业利润的构成及实现

【答案】B【页码】P61, 【考点】利益表的特点

13．现金股利支付率是反映企业筹资与支付能力的指标之一。下面对于现金股利支付率的理解错误的是（）。

A．现金股利支付率＝现金股利或分配的利润/经营现金净流量

B．该比率越高，企业支付现金股利的能力越强

C．这一比率反映本期经营现金净流量与现金股利（或向投资者分配利润）之间的关系

D．传统的股利支付率反映的是支付股利与净利润的关系，而按现金净流量反映的股利支付率更能体现支付股利的现金来源及其可靠程度

【答案】B【页码】P84, 【考点】现金流量分析中的筹资与支付能力

费用：制造成本、间接费用。间接成本：等值费用、营业费用（销售费用）、财务费用。

14．期间费用不包括（）。

A．制作费用

B．管理费用

C．财务费用

D．销售费用

【答案】A【页码】P41, 【考点】费用构成分析

15．现金流量表是以现金为基础编制的反映企业一定期间内由于经营、投资、筹资活动形成的现金流量情况的会计报表。以下属于现金流量表的基本特点的是（B）。

A．现金流量表反映某一时点上资金变动情况

B．现金流量表反映一定期间现金流动的情况和结果

C．现金流量表反映一定期间企业资产变动情况和结果

D．现金流量表按权责发生制填制，能够在很大程度上真实反映企业对未来资源的掌握

【答案】B【页码】P62, 【考点】现金流量表的特点

二、多项选择题

16．债权人对于企业偿债能力十分重视，以下指标中反映企业偿债能力的有（）。

A．流动比率

B．速度比率

C．现金比率

D．存货周转率

【答案】ABC【页码】P68 【考点】反映偿债能力的指标

17．资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。资产具有以下几个方面的特征（）。

A．资产的实质是经济资源

B．资产是由过去的交易或事项形成的

C．资产的目的是未来为了某个会计主体带来经济利益

D．资产必须是企业拥有或能够加以控制的经济资源

E．资产是可以用货币来计量的

【答案】ABCDE【页码】P40 【考点】资产的定义及特点

18．杜邦财务分析体系中，权益是一个十分重要的概念。权益乘数可以表述为以下计算公式（）。

A．权益乘数＝平均资产/平均所有者权益

B．权益乘数＝1/（1－资产负债率）

C．权益乘数＝资产/所有者权益

D．权益乘数＝总资产平均占用额/权益平均余额

E．权益乘数＝1＋资产负债率

【答案】ABD【页码】P77 【考点】杜邦财务分析体系中的主要指标

19．现金流量结构分析是指同一时期现金流量表中不同项目间的比较与分析，以揭示各项数据在企业现金流量中的相对意义。现金流量的结构分析可以分为（）。

A．流入结构分析 B．流出结构分析

C．流入流出比分析 D．经营成果与财务状况的分析

【答案】ABC【页码】P83【考点】现金流量的结构分析

20．以下说法正确的是（）

A．边际资金成本是追加筹资时所使用的加权平均成本

B．当企业筹集的各种长期资金同比例增加时，资金成本应保持不变

C．当企业缩小其资本规模时，无需考虑边际资金成本

D．企业无法以某一固定的资金成本来筹措无限资金

E．一般来说，股票的成本要比债券的成本大

【答案】AD

21．在筹资方式中，公司债券筹资与普通股筹资相比较（）。

A．普通股筹资的风险相对较高

B．公司债券筹资的资金成本相对较低

C．普通股筹资不可以利用财务杠杆的作用

D．公司债券利息可以税前列支，普通股股利必须是税后支付

E．债券要付息，股票不用，所以债券的成本高

【答案】BCD 22．成本是一个非常重要的财务数据。从企业的角度看，成本的作用包括以下几个方面（）。

A．成本是补偿耗费的尺度 B．成本是制定产品价格的依据

C．成本是衡量企业管理水平的重要标准 D．成本是企业经营决策的重要内容

E．成本是核算利润的重要指标

【答案】ABCDE【页码】P 【考点】

23．某企业只生产一种产品，单价为10元，单位变动成本为6元，固定成本5000元，销售1000件。欲实现目标利润1000元，可采取的措施有（）。

A．将单价提高到12元 B．将单位变动成本降至4元

C．将固定成本降至4000元

D．将销售增至1500件

E．将单价提高到10元

【答案】ABD【页码】P85 【考点】损益平衡点的计算:利润=销售收入-固定成本-变动成本;

24．会计核算要以会计信息为基础，会计信息质量对于会计核算有重要影响。下面原则中属于对会计信息的质量要求的原则的有（）。

A．相关性原则

B．及时性原则

C．重要性原则

D．明晰性原则

E．历史成本原则

【答案】ABD【页码】P38 【考点】会计信息质量要求的8个原则

25．利润是企业在一定会计期间的经营成果，是反映企业经营成晒的最终要素，以下不属于利润总额组成部分的有（）。

A．营业利润

B．投资净收益

C．补贴收入

D．营业外收支净额

E．主营业务税金及附加

【答案】ABCD【页码】P42, 【考点】利润的概念及利润总额的构成

三、判断题 26．个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（）27．在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（）

28．企业在进行决策分析时，不论是进行长期还是短期财务决策都既需要考虑资金的时间价值又要考虑风险因素。（）

29．一般来说，经营现金净流量为正，投资活动现金净流量为负，筹资活动现金净流量为正。（）

30．一般说来，市盈率越高，说明公众对该股票的评价越高。（）

第三章 宏观经济分析

一、单项选择题

1．一个国家在某一时期（通常为一年）内所产生的所有最终产品和服务的价值总和称为（）。

A．GNP B．GDP C．NDP D．NNP

【答案】B【页码】P100 【考点】GDP的定义,国民经济总体指标之一

2．下列关于国民生产总值说法不正确的是（）。

A．GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动

B．GDP是流量，不是存量

C．家务劳动、自给自足等非市场活动不计入GDP中

D．家务劳动、自给自足等非市场活动计入GDP中

【答案】D【页码】P100 【考点】理解GDP的5点注意

3．计算GDP的方法不包括（）。

A．生产法

B．收入法 C．支出法 D．成本法

【答案】D【页码】P100 【考点】GDP计算的3个角度

4．（GDP）=C＋I＋G＋（X－M），此公式运用的核算方法是（）。

A．生产法

B．收入法

C．支出法

D．成本法

【答案】C【页码】P101 【考点】按支出法计算GDP的公式

5．从收入角度出发，因为所有产出都是通过货币计量的，并构成各生产单位所雇佣的各种生产要素的收入这种方法被称为（）。

A．生产法

B．收入法

C．支出法

D．成本法

【答案】B【页码】P100 【考点】收入法计算GDP的概念

6．从国民经济统计的角度看，生产出来但没有卖出的产品只能作为企业的（）处理，这样使从生产角度统计的GDP和从支出角度统计的GDP相一致。

A．存货投资

B．固定资产投资

C．消费支出

D．政府购买

【答案】A【页码】P101 【考点】存货投资的概念

7．工业增加值=工业总产值－工业中间投入＋（）。

A．本期应交消费税 B．本期应交增值税

C．本期应交所得税

D．本期应交税额

【答案】B【页码】P104 【考点】工业增加值的公式

8．就业量等于潜在就业量时，失业率为（）。

A．正常失业率

B．自然失业率

C．潜在失业率 D．零失业率

【答案】B【页码】P105 【考点】自然失业率的解释

9．一国某年的就业量为A，潜在就业量为B，失业率为C，自然失业率为D，则以下分析正确的是（）。

A．当A=B时，C=0

B．当A=B时，C=D

C．根据奥肯定律，若C高于Dl%，则实际产出低于潜在产出2%

D．根据奥肯定律，若C高于Dl%，则实际产出低于潜在产出5%

【答案】B【页码】P105 P106 【考点】奥肯定律

10．劳动力流动性不足、工种转换困难所引致的失业，这些都属于（）。

A．自然失业

B．摩擦性失业

C．自愿性失业

D．非自愿性失业

【答案】B

11．人们愿意接受现行工资水平但仍找不到工作的失业状态，这属于（）。

A．自然失业

B．摩擦性失业

C．自愿性失业

D．非自愿性失业

【答案】D

12．宏观经济政策的目标不包括（）。

A．充分就业

B．物价稳定

C．经济高速增长

D．国际收支平衡

【答案】C【页码】P125 【考点】宏观经济的四项目标

13．下列哪项不是财政制度内在稳定经济功能的表现?（）

A．税收的自动变化 B．政府支出的自动变化

C．保持农产品物价稳定的政策 D．斟酌使用的财政政策

【答案】D【页码】P127 【考点】财政制度的自动稳定器功能有三项

14．（）是政府稳定经济和缓和周期波动的第一道防线。

A．相机抉择

B．自动稳定器

C．财政政策工具

D．货币政策工具

【答案】B【页码】P127 【考点】财政制度的自动稳定器功能

15．中央银行挂牌的贴现率，（）市场贴现率（即市场利率）。

A．高于

B．低于

C．可以高于也可以低于

D．等于

【答案】C【页码】P131 【考点】调整再贴现率的概念

二、多项选择题

16．一个产业之所以称为产业，它所具有的特点是（）。

A．规模性

B．垄断性

C．职业化

D．社会功能性

E．聚合性

【答案】ACD【页码】P151【考点】产业的三个特点

17．影响行业兴衰的因素有（）。

A．技术进步

B．行业产品需求变化

C．政府的产业政策

D．相关行业的变动

E．社会习惯的改变

【答案】ACDE【页码】P156 【考点】影响行业兴衰的四大因素

18．从政策手段看，产业组织政策基本可分为（）。

A．市场结构控制政策 B．市场行为调整政策

C．直接改善不合理的资源配置 D．反垄断政策

E．直接规制政策

【答案】ABC【页码】P149【考点】从政策手段来看,产业组织政策分为三个方面

19．从具体政策内容看，产业组织政策基本可分为（）。

A．市场结构控制政策 B．市场行为调整政策

C．直接改善不合理的资源配置

D．反垄断政策

E．直接规制政策

【答案】DE【页码】第三版教材P190 【考点】

20．从政府干预产业技术进步的角度来看，产业技术政策主要包括（）。

A．产业技术进步的指导性政策

B．产业技术进步组织政策

C．产业技术进步的激励性政策

D．产业组织政策

E．产业结构政策

【答案】ABC【页码】P150 【考点】产业技术政策

21．行业的生命周期通常可以分为（）。

A．创业阶段

B．成长阶段

C．成熟阶段

D．壮大阶段

E．衰退阶段

【答案】ABCE【页码】P155 【考点】行业生命周期的四个阶段

22．实行紧缩性财政政策一般会形成（）。

A．财政预算盈余

B．财政预算赤字

C．财政预算平衡

D．抵消以前的财政盈余

E．抵消以前的财政赤字

【答案】AE【页码】P128 【考点】参考斟酌使用的财政政策

23．属于经济周期理论的是（）。

A．心理理论 B．消费不足理论

C．投资过度理论

D．纯货币理论

E．外部因素理论

【答案】ABCDE【页码】P140 【考点】经济周期成因的7个理论

24．经济周期波动深度是指每个周期内波谷年份的经济增长率，它表明每个经济周期收缩的力度，按照波谷年份经济增长率的正负可以分为（）。

A．古典型

B．增长型

C．中波型

D．大波型 E．小波型

【答案】AB【页码】P145【考点】经济周期波动的深度

25．根据各行业中企业的数量、产品的属性和价格控制程度等因素，可将行业分为（）。

A．完全竞争

B．不完全竞争

C．寡头垄断

D．完全垄断

E．不完全垄断

【答案】ABCD【页码】P153 【考点】行业分析中的四种市场结构类型

三、判断题

26．从理论上讲，用生产法、收入法和支出法计算出的GDP应该是一致的。（）

27．在证券投资中进行GDP变动分析时必须着眼于历史，这是最基本的原则。（）

28．通货膨胀是指价格水平的上涨。（）

29．财政赤字可以刺激经济增长。（）

30．大凡能够成为政府产业结构政策重点支持发展的支柱产业。都需要具有较大的增长潜力。（）

第四章 金融基础

一、单项选择题

1．在基础货币一定的条件下，货币乘数决定了货币供给的总量。乔顿模型是货币供给决定的一般模型。该模型中可以由中央银行决定的因素不包括（）。

A．基础货币 B．活期存款的法定准备金比率

C．定期存款的法定准备金比率 D．通货比率

【答案】D【页码】P182 【考点】乔顿货币乘数模型

2．（）是指流通于银行体系以外的现钞，包括居民手中的现金和企业单位的备用金。

Ａ、M0 B．M1 C．M2 D．M3

【答案】A【页码】P165 【考点】货币的四个层次

3．货币的购买力，也就是一个国家货币对一切商品、劳务的购买力，它与物价水平的关系可以表述为（）。

A．货币购买力指数＝居民消费价格指数 B．货币购买力指数＝物价指数

C．货币购买力指数＝1/居民消费价格指数

D．货币购买力不受物价水平的影响

【答案】C【页码】P168【考点】物价指数与货币购买力的表达关系

4．以零售价格为准进行编制，反映物价上涨对工薪收入阶层的影响程度的指数称为（）。

A．消费者价格指数

B．批发价格指数

C．零售物价指数

D．商品价格指数

【答案】A【页码】P167【考点】两大物价指数之一

5．对债务人信用的分析是金融机构，尤其是银行业特别关注的问题，“5C”方法是银行评价借款人信用时经常用的一种方法，以下各项中，不属于信用“5C”方法分析内容的是（）。

A．借款用途

B．品德

C．资本

D．商业环境

【答案】A【页码】P 【考点】

6．国家信用是以国家为债务人，从社会上筹措资金来解决财政需要的一种信用形式，以下不属于国家信用的作用的是（）。

A．国家信用可以调节财政收支的短期不平衡

B．国家信用可以弥补财政赤字

C．国家信用可以调节经济与货币供给

D．国家信用可以提高一国的国际地位

【答案】D【页码】P178【考点】国家信用

7．商业银行吸收存款后，以库存现金或在中央银行的存款的形式保留的，用于应付存款人随时提现的那部分流动资产储备称为（）。

A．存款准备金

B．备用存款

C．法定存款准备金

D．贴现金

【答案】A【页码】P181【考点】存款准备金的概念

8．政府发行公债后，如果政府公债的购买者是企业居民，那么这会使得这个社会的信用（）。

A．等量扩张

B．收缩

C．成倍扩张

D．不受影响

【答案】D【页码】P183【考点】政府的信用创造

9．通货膨胀是指由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普通上涨的货币现象，它会对经济生活中的许多方面产生影响，在长期看来，通货膨胀和失业（）。

A．交替存在B．同时存在C．此消彼长

D．不存在必然联系

【答案】D【页码】P172【考点】通货膨胀对就业的影响

10．通货膨胀对收入和财富具有再分配效应，一般意义上讲，通货膨胀的最大收益者是（）。

A．固定收入者

B．非固定收入者

C．企业家

D．政府

【答案】D【页码】P173【考点】通货膨胀对收入和财富再分配的影响

11．市场利率是指由资金供求关系和风险收益等因素决定的利率。一般来说，当资金运用的收益较高而运用资金的风险也较大时，市场利率会（）。

A．下降

B．不变

C．上升

D．不确定

【答案】C【页码】P185【考点】市场利率的概念

12．银行间利率主要包括全国银行间拆借利率和（）。

A．区域性银行间拆借利率

B．银行国债市场利率

C．银行间隔夜拆借利率

D．银行间同业存款利率

【答案】B【页码】P188【考点】银行间利率有二种

13．如果汇率水平低于其实际价值，就认为该国货币（）。

A．高估

B．低估

C．升值

D．贬值

【答案】B

14．金融市场是指货币资金融通和金融资产交换的场所，必须具备交易对象、交易主体、交易工具以及交易价格这四个要素，其中金融的市场交易价格是（）。

A．债券价格

B．利率

C．股票价格

D．汇率

【答案】B【页码】P198【考点】金融市场的4个构成要素

15．按照不同的划分标准，汇率有不同的分类。从汇率的制定方法的角度来讲，一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率称为（）。

A．固定汇率

B．基础汇率

C．基本汇率

D．即期汇率

【答案】B

二、多项选择题

16．货币的基本功能是（）。

A．交换媒介

B．储藏手段

C．价值尺度

D．世界货币

【答案】AC【页码】P161【考点】货币的职能

17．国家直接投资是指一个国家的企业或个人对另一国家的企业部门进行的投资，其投资方式主要有（）。

A．在国外创办新的企业

B．与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业

C．购买外国企业股票，达到一定比例以上的股权

D．投资者直接收购现有的外国企业

E．以投资者在在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资

【答案】ABCDE【页码】第三版P313【考点】国际直接投资的5种形式

18．影响货币价值的因素分为两大类，即货币因素和非货币因素，以下属于货币因素的是（）。

A．社会成员货币需求量

B．中央银行对货币供应量的控制

C．汇率的变化 D．投资者对于汇率的预期

E．消费倾向的变化

【答案】BC

19．金属本位制是本位货币与一定量的贵金属保持等价关系的本位制度。根据贵金属的种类，金融本位制又可以分为（）。

A．金本位制 B．银本位制 C．准金属本位制

D．复本位制

E．铸币本位制

【答案】ABD【页码】P169【考点】金属本位制

20．通货膨胀是指由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象。根据物价上涨的速度，通货膨胀可分为（）。

A．温和的通货膨胀

B．有序的通货膨胀

C．疾驰的通货膨胀

D．超级通货膨胀

【答案】ACD【页码】P169【考点】通货膨胀的分类

21．利率是货币资金的价格，对于利率的决定不同理论有不同的解释，但是总体来说，决定和影响利率变动的因素主要有（）。

A．社会平均利润率

B．借贷资金的供应状况

C．央行的货币政策

D．预期通货膨胀

E．国际利率水平及汇率

【答案】ABCDE【页码】P189【考点】决定和影响利率变动的因素

22．利率市场化是国内金融自由化的核心和关键环节，但是往往存在各种风险，为了事先有效降低利率市场化导致的各种风险，在利率市场化的过程中，应当遵循以下原则（）。

A．利率市场化过程中，应当采取渐进的原则

B．利率市场化之间应当建立健全金融市场

C．利率市场化过程中要有一个稳定增长的宏观经济环境

D．利率市场化过程中，要加强银行业市场的竞争和监管

E．在利率市场化之前，应当对银行大量的坏账和企业的高资产负债率进行处理

【答案】ABCDE【页码】第三版教材P246【考点】利率市场化的原则

23．外汇是以外币表示的用来清偿国际债权债务关系的支付手段和工具。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇包括（）。

A．外国货币

B．外币邮政储蓄凭证

C．外币有价证券

D．黄金

E．特别提款权

【答案】ABCE【页码】P190【考点】外汇的概念

24．我国银行间的外汇市场的交易品种主要有（）。

A．人民币兑换美元

B．人民币兑换日元

C．人民币兑换港币

D．人民币兑新加坡元

E．人民币兑换泰铢

【答案】ABC【页码】P196【考点】外汇市场

25．中央银行对外汇市场进行干预主要有两种类型：非冲销干预和冲销干预，下面有关这两者的说法错误的有（）。

A．所谓非冲销干预，是指中央银行允许其买卖外汇而改变国内市场上的货币供应量 B．在浮动汇聚率制下，中央银行在外汇市场上进行非冲销干预不能达到调整汇率的目的 C．资本的流动性越强，中央银行非冲销政策就会越有效，对经济的促进作用也就会越显著 D．有的时候不干预本身，也是一种干预行为

E．当中央银行对外汇市场实行冲销干预的时候，国内市场上的本币供应量不一定保持不变

【答案】BE【页码】P194【考点】中央银行对外汇市场实行干预的2种方式

三、判断题

26．在货币史上，金本位制早于银本制，自19世纪中叶后，金本位制逐渐被银本位制所取出代。（）

【答案】×【页码】第三版式教材P128【考点】金属本位制度的演变过程

27．在通货膨胀下，所有市场上的利率都是名义利率。（）

【答案】√【页码】P186【考点】名义利率和实际利率

28．存款总额与原始存款的比率（即存款乘数）将等于法定准备金比率的倒数。（）

【答案】×【页码】P182【考点】存款货币多倍扩张

29．通货膨胀是一种有利于贫困阶层的收入再分配。（）

【答案】×【页码】P173【考点】不利于固定工资收入者,也不利于存货币的人

30．成本推动型通货膨胀动因之一，是由于货币幻觉和模仿效应造成的工资和物价的螺旋式上升。（）

【答案】√【页码】P170【考点】成本推动型通胀

第五章 税收基础

一、单项选择题

1．目前，我国财政收入的（）左右是通过税收取得的。

A．90% B．85% C．75% D．80%

【答案】A【页码】P234【考点】税收的基本情况

2．定额税率又称固定税率，是按征税对象的计量单位直接规定应缴纳税额的税率形式。由于采用定额税率的税收，只与课税对象的实物单位挂钩，所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而（）。

A．增加

B．减少

C．改变

D．不变

【答案】A【页码】P236【考点】定额税率的定义

3．对于费用扣除，各国的做法不尽相同：有的国家规定纳税人要按费用类另据实扣除；有的国家则规定有标准扣除额，纳税人的费用扣除不需要实报实销，统一按该标准进行扣除；还有的国家允许纳税人在上述两种办法之间自由选择。我国采用的是（）。

A．按标准进行扣除的办法 B．按费用类别据实扣除

C．允许纳税人在两种办法之间自由选择 D．采用其他的方法扣除

【答案】A【页码】P238【考点】关于费用扣除的规定

4．财产转让所得以转让财产的收入额减除财产原值和（）后的余额为应纳税所得额。

A．全部费用 B．所有费用

C．合理费用

D．其他费用

【答案】C【页码】P241【考点】个人所得税费用减除的标准

5．个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机动车辆关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区损赠，损赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的（）的部分可以从其应纳税所得额中扣除。

A．50% B．60% C．30% D．40%

【答案】C【页码】P244【考点】个人所得税减除标准的其他规定第一项

6．中国公民赵某，在某高级餐厅担任领班职务，2008年10月取得当月2500元，“服务明星奖”奖金2000元，则赵某当月应纳个人所得税（）元。

A．25 B．250 C．375 D．355

【答案】B【页码】P244【考点】个人工资薪金所得的计算

7．个人通过招标、竞拍或者其他方式购置债权以后，通过相关司法或行政程序主张债权而取得的所得，应按照（）项目缴纳个人所得税。

A．财产转让所得

B．财产租赁所得

C．其他收入所得

D．偶然收入所得 【答案】A【页码】P248【考点】应纳税额计算中的9个特殊问题之四

8．根据企业所得税法的规定，下列收入中可以免征企业所得税的是（）。A．债务重组收入

B．补贴收入

C．特许权使用费收入

D．软件企业收到的即征即退的增值税用于扩大再生产

【答案】D【页码】参考P254【考点】税收优惠政策

9．增值税是对在我国境内销售货物或者提供()、修理修配劳务，以及()货物的单位和个人，就其取得的货物或应税劳务的销售额，以及进口货物的金额计算税款，并实行税款低扣的一种流转税。（）

A．包装；进出口

B．加工；进口

C．加工；出口

D．装配；进出口

【答案】B【页码】P259【考点】增值税的概念

10．在印花税的税目中，权利和许可证证照适用（）。

A．定额税率

B．比例税率

C．累进税率

D．差别税率

【答案】A【页码】P274【考点】印花税的税率

11．对于个人的金融投资所得，国家一般要按（）的比例税率对其征收个人所得税。

A．10% B．20% C．5% D．15%

【答案】B【页码】P282【考点】与个人理财有关的税收政策中的个人所得税政策

12．购房人与开发商签订《商品房买卖合同》时，要按“购销合同”税目缴纳印花税。购销合同的计税依据为购销金额，不得做任何扣除，税率为（）。

A．0.3‰

B．0.4‰

C．0.5‰

D．0.6‰

【答案】A【页码】P274【考点】印花税中的比例税率

13．为进一步抑制投机和投资性购房需求，从2006年6月1日起，个人购买普通住房超过5年（含5年）转手交易的，销售时（）。

A．全额征收营业税

B．减半征收营业税

C．免营业税

D．优惠征收营业税

【答案】C【页码】P287【考点】住房投资中的营业税

14．自2001年1月1日起，对个人按市场价格出租的居民住房取是的所得，暂减按（）的税率征收个人所得税（原规定的税率为20%）。

A．15% B．10% C．12% D．8%

【答案】B【页码】P285【考点】住房投资中的个人所得税

15．《个人所得税法》规定：按照国家统一规定发给干部和职工的（）退职费、退休工资、离休工资、离休生活补助费，免纳个人所得税。

A．工资

B．稿酬

C．劳务报酬

D．安家费

【答案】D【页码】P249【考点】个人所得税免纳项目之五

二、多项选择题

16．纳税义务人的权利主要有以下几种（）。

A．多缴税款申请退还权

B．延期纳税权

C．依法申请减免税权 D．申请复议权

E．提起诉讼权

【答案】ABCDE【页码】P236【考点】纳税义务人的权利

17．目前，我国采用定额税率的税种主要包括以下几种（）。

A．资源税

B．城镇土地使用税

C．车船使用税

D．个人所得税

E．消费税

【答案】ABC【页码】P236【考点】定额税率的税种

18．从世界各国看，所得税类主要包括（）几种。

A．企业所得税

B．个人所得税

C．社会保险税

D．城市维护建设税

E．车船使用税

【答案】ABC【页码】P239【考点】所得税的税种

19．暂免征收个人所得税的所得有（）。

A．外籍个人以非现金的形式或实报实销形式取得的住房补贴、伙食补帖、搬迁费、洗衣费

B．外籍个人按合理标准取得的境内、外出差补贴

C．外籍个人探亲费、语言训练费、子女教育费等，经当地税务机关审核批准为合理的部分

D．外籍个人从外商投资企业取得的股息、红利所得

E．个人举报、协查各种违法、犯罪行为而获得的奖金

【答案】ABCDE【页码】P250【考点】暂免征收个人所得税的10项规定

20．准予扣除项目是指按照《企业所得税法》的规定，在计算应纳税所得额时，允许从收入总额中扣除的与纳税义务人取得收入的有关的（）。

A．成本

B．费用

C．税金

D．损失

E．罚款

【答案】ABCD【页码】P239【考点】公司所得税

21．税法规定免征城镇土地使用税的包括（）。

A．个人所有的居住房屋

B．个人所有的院落用地

C．免税单位职工家属的宿舍用地

D．集体办的各类学校、医院、托儿所、幼儿园用地

E．个人办的各类学校、医院、托儿所、幼儿园用地

【答案】ABCDE【页码】P268【考点】税收优惠政策

22．下列车船免征车船使用税（）。

A．国家机关、人民主团休、军队自用的车船

B．由国家财政部门拨付事业经费的单位自用的车船

C．载重量不超过1吨的渔船

D．专供上下客货及存货用的浮桥用船

E．各种消防车船、洒水车、囚车、警车、防疫车、救护车船、垃圾车船、港作车船、工程船

【答案】ABCDE

23．个人所得税的征税范围主要包括（）

A．在中国境内的公司企业、事业单位、机关、社会团体、部队、学校等单位或经济组织中任职、受雇而取得的工资薪金所得

B．在中国境内提供各种劳务而取得的劳务报酬所得

C．在中国境内从事生产、经营活动而取得的所得

D．个人出租的财产，被承租人在中国境内使用而取得的财产租赁所得

E．转让中国境内的房屋、建筑物、土地使用权，以及在中国境内转让其他财产而取得的财产转让所得

【答案】ABCDE【页码】P240【考点】个人所得税的征税范围

24．免征房产税的有（）。

A．国家机关、人民团体、军队自用的办公用房和公务用房

B．事业单位自用的房产自实行自收自支的起，免征房产税2年

C．宗教寺庙、公园、名胜古迹的非营业用房产免征房产税

D．个人所有营业用的房产免征房产税

E。由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税、【答案】ACE【页码】P271【考点】免征房产税的5条政策 25．关税的纳税义务人包括（）。

A．进口货物的收货人

B．出口货物的发货人

C．进出境物品的所有人

D．推定为进出境物品所有人的人 E．进口货物的发货人

【答案】ABCD【页码】P280【考点】关税的纳税义务人

三、判断题

26．个人所得税是对个人（自然人）取得的各项应税所得课征的一种税。其纳税义务人包括中国公民、农村承包经营户以及在中国有所得的外籍人员和港澳台同胞。（）

【答案】×【页码】P240【考点】个人所得税的定义

27．准予扣除项目是指按照《企业所得税法》的规定，在计算应纳税所得额时，允许从收入总额中扣除的与纳税义务人取得收入有关的成本、费用和损失。（√）

【答案】【页码】P239【考点】企业所得税的准予扣除项目

28．城镇土地使用税的征税范围，包括在城市、县城、建制镇和工矿区内的国家所有和集体所有土地，不包括农村集体所有的土地。（√）

【答案】【页码】P267【考点】城镇土地使用税的征税范围

29．个人所得税制度按照课征方法的不同可以分为分类所得税制、综合所得税制和混合所得税税制三大类。（√）

【答案】【页码】P239【考点】个人所得税制度的分类

30．对企业为员工支付各项免税之外的保险金，应在企业向保险公司缴付时（即该保险落到被保险人的保险账户）并人员工当期的工资收入，按“偶然收入所得”项目计征个人所得税，税款由企业负责代扣代缴。（）

【页码】P290【考点】补充养老保险计划的免税说明

第六章 理财规划法律基础

一、单项选择题

1．下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实属于行为的是（）。

A．人的出生

B．人的死亡

C．时间的经过

D．签订合同

【答案】D【页码】P302【考点】民事法律行为

2．合同双方当事人在合同纠纷发生之前或发生之后可以协议的方式选择解决他们之间纠纷的管辖法院，但当事人在协议选择管辖法院时不得违反民事诉讼法（）。

A．对地域管辖的规定

B．地指定管辖的规定

C．对级别管辖和专属管辖的规定

D．对移送管辖的规定

【答案】C【页码】P390【考点】民事诉讼管辖范围

3．人民法院收到起诉状或者口头起诉，经审查，认为符合起诉条件的，应当在（）日内立案，并通知当事人。

A．7 B．10 C．15 D．30

【答案】A

4．杨某15周岁，智力超常，大学三年级学生。杨某因在某项发明，而与刘某达成转让该发明的协议。该转让协议的效力如何？（）

A．该转让协议有效

B．该转让协议效力未定

C．该转让协议无效

D．该转让协议可撤销

【答案】B【页码】P303 , P308【考点】民事法律行为第五项

5．下列（）不属于继承权丧失的原因。

A．故意杀害被继承人

B．为争夺遗产而杀害其他继承人

C．遗弃被继承人

D．篡改或者销毁遗嘱

【答案】D

6．个人独资企业存续期间，其登记事项若发生变更，应当在下列（）内依法向登记机关申请办理变更登记。

A．在作出变更决定之日起15日

B．在作出变更决定之日起10日

C．在作出变更决定之日起20日

D．在作出变更决定之日起30日

【答案】A【页码】P359【考点】个人独资企业的登记

7．合伙企业的利润，由合伙人依照合伙协议约定的比例分配，合伙协议未约定利润分配比例的应按下列（）项办理。

A．由合伙人按出资比例分配

B．由合伙人平均分配

C．完全按照合伙协议约定

D．由各合伙人协商分配

【答案】D【页码】P376【考点】合伙企业利润分配

8．股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起（）日内向人民法院提起诉讼。

A．10 B．30 C．90 D．15

【答案】C【页码】P382【考点】股权转让

9．有限责任公司全体股东货币出资额不低于注册资本的（）。

A．10% B．20% C．30% D．40%

【答案】B【页码】P381【考点】有限责任公司的设立

10．属于法定退休的情形为（）。

A．因重大过失给合伙企业造成损失 B．合伙协议约定的退伙事由出现

C．执行合伙事务时不正当行为 D．被法院强制执行在合伙企业中的全部财产份额

【答案】D【页码】P368【考点】法定退伙的情形

11．上市公司董事会秘书的职责不包括（）。

A．股东大会会议的筹备 B．公司股权管理

C．监事会会议的筹备 D．办理信息披露事务

【答案】C【页码】P387【考点】上市公司

12．债的原因不包括（）。

A．合同 B．不当得利 C．动产的交付 D．无因管理

【答案】C【页码】P299【考点】四种债权

13．下列属于非职务发明创造的是（）。

A．履行本单位交付的任务所做的发明创造

B．主要利用本单位的物质条件所完成的发明创造

C．工作人员退职、退休、调动工作1年后做出的发明创造

D．履行本单位交付的任务所做的发明创造

【答案】C【页码】P349【考点】专利权中的职务发明人

14．根据我国《专利法》规定，下列对象可以授予专利权的是（）。

A．科学发现 B．智力活动的规则和方法

C．动物和植物品种的生产方法 D．疾病的诊断和治疗方法

【答案】C【页码】P351【考点】不予授予专利权的情形

15．有限合伙由两种合伙人组成，是（）。

A．普通合伙人特殊合伙人 B．普通合伙人有限合伙人

C．普通合伙人一般合伙人 D．经营合伙人管理合伙人

【答案】B【页码】P363【考点】有限合伙的定义

二、多项选择题

16．下列选择中（）应认定为无效的民事行为。

A．某甲与某县政府商定，某甲赠给某县政府一台轿车，但实际上此台轿车归某乙所有

B．间歇性精神病人，在确能证明发病期间实施的民事行为

C．某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙

D．11岁的某丙接受了从英国来的叔叔送给他的一台电脑，价值1.5万元

E．已经参加工作的16岁刘某，和他人签订了一份标的为10万元的合同

【答案】AB【页码】P304【考点】无效民事行为

17．公证有以下特征（）。

A．公证是由国家专门司法证明机构依照法定程序进行的一种特殊的证明活动

B．公证证明的对象是没有争议的法律行为

C．公证书在法律上具有特定的效力和普遍的法律约束力

D．公证是一种诉讼活动

E．公证具有地域性

【答案】ABC【页码】P394【考点】公证的定义

18．刘升与王强的代理合同于6月2日结束，6月4日刘升以王强的名义与牛雨签订了一份买卖光碟的合同，在此情形下（）。

A．合同无效

B．王强可追认该合同，从而承受该合同的权利义务

C．王强不追认该合同时，应由刘升承担相关的合同责任

D．牛雨可催告王强在1个月内予以追认，如王强未作表示，视为拒绝追认

E．合同有效

【答案】BCD【页码】P313【考点】无权代理中的表见代理

19．在股份有限公司设立中，发起人应承担的责任是（）。

A．公司不能设立时，发起人对设立行为所产生的债务和费用负连带责任

B．公司成立后，发起人对公司在设立时的债务和费用与公司一起承担连带责任

C．公司不能设立时，对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息连带责任

D．公司成立后，发起人未按章程规定缴足出资的，承担补缴责任,其他的发起人负连带责任

E．发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起两年内不得转让

【答案】ACD【页码】第三版教材P385【考点】股份有限公司

20．根据《中华人民共和国公司法》的规定，某有限责任公司股东会拟决定通过的下列事项中，必须经代表2/3以上表决权的股东通过的是（）。

A．增加或者减少注册资本 B．修改公司章程

C．选举和更换董事长 D．决定有关董事和监事的报酬

E．分立、合并、解散

【答案】ABE【页码】P383【考点】有限责任公司股东会的表决程序

21．根据我国《专利法》规定，下列（）对象不授予专利权。

A．科学发现 B．智力活动的规则和方法

C．疾病的诊断和治疗方法 D．动物和植物品种，但其生产方法可授予专利权 E．用原子核变换方法获得的物质

【答案】ABCDE【页码】P351【考点】不予授予专利权的情形 22．可变更、可撤销民事行为的类型（）。

A．因重大误解而实施的民事行为 B．显失公平的民事行为

C．乘人之危的民事行为 D．受欺诈、胁迫而实施的民事行为 E．行为人不具有行为能力的行为

【答案】ABCD【页码】P305【考点】可变更、可撤销民事行为的类型 23．侵权的民事责任主体可以是（）。

A．公民 B．法人 C．行为人自己 D．与损害有关的人 E．无行为能力人

【答案】ABCDE【页码】P301【考点】侵权责任主体具有广泛性 24．侵权责任的特征可概括如下（）。

A．侵权责任是因违反法律规定的义务而应承担的法律后果

B．侵权责任是因违反当事人自行约定的义务而应承担的法律后果 C．侵权责任具有强制性

D．侵权责任主要是一种财产责任 E．侵权责任的主体具有广泛性

【答案】ACDE【页码】P301【考点】民事责任的特征 25．无效民事行为的类型，包括（）。A．行为人不具有行为能力的行为 B．意思表示不真实的民事行为

C．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的民事行为 D．以合法行为掩盖非法目的的民事行为

E．违反法律或者社会公共利益的其他民事行为 【答案】ABCDE【页码】P304【考点】无效民事行为

三、判断题

26．诉讼时效中断后，以前经过的时效期间仍然有效，待中断时效事由消除后，诉讼时效继续进行。（）

【答案】×【页码】P317【考点】诉讼时效中断

27．违约责任是民事主体不履行民事义务，侵害他人人身权利或财产权利而应承担的惩罚性法律后果。（）

【答案】×【页码】P326【考点】违约责任

28．因不可抗力不能履行合同的，可以部分或者全部免除责任。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。（）

【答案】√【页码】P327【考点】不可抗力

29．如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。（）

【答案】×【页码】P390【考点】理财机构为原告

30．表见代理中，善意相对人与行为人实施民事法律行为的，该民事法律行为的后果由本人承担。（）

【答案】√【页码】P313【考点】表见代理

第七章 理财计算基础

一、单项选择题

1．下面事件是必然事件的是（）。

A．某日气温上升到31摄氏度 B．某人早上10点在二环路遭遇堵车

C．某日外汇走势上涨 D．在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰

【答案】D【页码】P400【考点】

2．对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是（）的。

A．独立 B．互斥

C．无关 D．互补

【答案】A【页码】P401【考点】独立事件的概念

3．假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是（）。

A．0.3 B．0.6 C．0.9 D．0.2

【答案】B【页码】P404【考点】例7-1

4．收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为（）。

A．开盘价 B．最高价 C．收盘价 D．最低价

【答案】D【页码】P414【考点】统计图之四-盒形图

5．某股票市场随即抽取10只股票，其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位数为（）。

A.21 B．22 C．21.5 D．23

【答案】C【页码】P417【考点】参考例7-8

6．当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间（）。

A．几乎没有什么相关性 B．近乎完全负相关

C．近乎完全正相关 D．可以直接用一个变量代替另一个

【答案】B【页码】P422【考点】相关系数

7．按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入（）元。

A．7143 B．7000 C．9259 D．6806

【答案】D【页码】P427【考点】参考例7-22

8．某投资组合，股票占60%，债券占40%，其预期收益率分别为10%和5%，则该组合投资的期望收益率（）。

A．7.6% B．8% C．8.5% D．8.7%

【答案】B【页码】P437【考点】投资组合的预期收益率,参考例7-33

9．某债券面值100元，息票利息10%，期限为2年，每年付息，到期还本，李小姐以98元的价格从二级市场上买进该债券，则当期收益率为（）。

A．10% B．10.20% C．11.0% D．12.20%

【答案】B【页码】P443【考点】当期收益率,例7-40

10．用β系数来衡量股票的（）。

A．信用风险 B．系统风险 C．投资风险 D．非系统风险

【答案】B, 【页码】第三版教材P606【考点】β系数的概念

11．当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果单位和（或）平均数不同时，需采用（）来比较。

A．方差 B．标准差 C．期望 D．变异系数

【答案】D【页码】P448【考点】变异系数的概念

12．已知某公司的B系数为1.5，无风险收益率为4%，风险溢价为8%，则该公司股票的预期收益率是（）。

A．16% B．14% C．10% D．20%

【答案】A【页码】专业能力P148【考点】预期收益率的计算

13．当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择那些（）的证券。

A．高β系数 B．低β系数 C．低变异系数 D．高变异系数

【答案】A【页码】第三版教材P606【考点】β系数的概念

14．主要用于样本含量n≤30以下、未经分组资料平均数计算的是（）。

A．加总法 B．几何法 C．加权法 D．直接法

【答案】D【页码】P415【考点】算术平均数的计算

15．评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者（）。

A．投资风险大 B．投资风险小 C．投资风险一样 D．无法比较

【答案】A【页码】P447【考点】风险的度量-方差和标准差

二、多项选择题

16．关于概率，下列说法正确的有（）。

A．是度量某一事件发生的可能性的方法

B．概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型

C．所有未发生的事件的概率值一定比1小

D．值介于0和1之间

E．概率的应用方法包括主观概率方法

【答案】ABDE【页码】P401【考点】事件的关系

17．对统计学几个基本的术语的理解正确的有（）。

A．在统计学中把研究对象的某项数值指标的值的全体称为总体

B．总体中的每个元素称为个体

C．经常从总体中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是样本

D．样本中个体的数目叫做样本量

E．任何关于样本的函数都可以作为统计量

【答案】ABCD【页码】P406【考点】统计学的概念

18．如果A和B是独立的，下列公式正确的有（）。

A．P（A＋B）=P（A）＋P（B）

B．P（A／B）=P（A）

C．P（B／A）=P（B）

D．P（A×B）=P（A）×P（B）

E．P（A×B）=P（A）×P（B／A）

【答案】A D【页码】P404【考点】独立事件的加法和乘法

19．关于K线图的描述正确的有（）。

A．日K线是根据股价（或者指数）一天的走势中形成的四个价位，即开盘价、收盘价、最高价、最低价绘制而成

B．收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，二者之间的长方柱用红色或空心绘出．称之为阳线

C．收盘价低于开盘价时，则开盘价在上收盘价在下，二者之间的长方柱用黑色或实心 21 绘出，称之为阴线

D．无论是阳线还是阴线，其上影线的最高点均为最高价

E．无论是阳线还是阴线，其下影线的最低点均为最低价

【答案】ABDE【页码】P414【考点】盒形图的概念

20．平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置。在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。以下属于平均数指标的有（）。

A．算术平均数 B．中位数 C．样本方差 D．加权平均数 E．协方差

【答案】ABD【页码】P414【考点】平均数的概念

21．证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是（）。

A．如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的

B．如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的

C．如果两个证券独立运动，互不影响．则协方差为0

D．如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0

E．如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的 【答案】ACE【页码】P421【考点】协方差的概念

22．某客户的投资组合中仅两只股票，假设经过计算，两只股票的相关系数为0.8，则理财规划师可能会给出如下评价或建议（）。

A．这两只股票相关程度较高 B．风险分散化效应较高

C．股票投资收益较低 D．资产组合流动性好

E．应适当调整投资组合

【答案】AE【页码】P422【考点】相关系数

23．下列哪些业务涉及年金的计算（）。

A．住房贷款 B．偿债基金

C．银行储蓄存款中的零存整取 D．银行定期存款

E．买股票

【答案】BC【页码】P2428、P430【考点】年金的计算

24．贴现率的特点有（）。

A．银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分

B．按照银行惯例．计算时采用360天作为一年的总天数而不是365天

C．按照银行惯例，计算时采用365天作为一年的总天数

D．在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利

E．在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利

【答案】ABD【页码】P444【考点】贴现率的特点

25．如果某种股票的β系数等于2，那么（）。

A．其风险大于整个市场的平均风险

B．其风险小于整个市场的平均风险

C．市场收益率上涨1%，该股票的收益率也上升1%

D．市场收益率下降1%，该股票的收益率也下降1%

E．该股票的风险程度是整个市场平均风险的2倍

【答案】AE【页码】（第三版教材）P606【考点】β系数

三、判断题

26．样本方差是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量。（）

【答案】×【页码】P420【考点】样本方差的概念

27．对于投资者来说，预期收益率高意味着必然获得高收益。（）

【答案】×【页码】P436【考点】预期收益率的概念

28．不论当期收益率与到期收益率的近似程度如何，当期收益率的变动总是暗示着到期收益率的同向变动。（）

【答案】√【页码】P443【考点】当期收益率的概念

29．如果一只证券的价格波动较大，该只股票风险较大，同时可以得知是整个证券市场的波动引起该股票价格的波动。（）

【答案】×【页码】（第三版教材）P606【考点】β系数的概念

30．风险是指不确定性所引起的，由于对未来结果予以期望所带来的无法实现该结果的可能性。（）

【答案】√【页码】P446【考点】风险的度量概念

第八章 理财规划师的工作流程和工作要求

一、单项选择题

1．理财规划服务合同宜采用（）。

A．书面形式 B．默示形式 C．见证形式 D．口头形式

【答案】A【页码】P460【考点】理财规划服务合同的形式

2．（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

A．保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

B．与潜在客户进行会谈和沟通

C．对潜在客户进行调查

D．扩大客户的范围

【答案】B【页码】P451【考点】与客户会谈和沟通的概念

3．如果客户双臂紧抱，说明他们（）。

A．是放松的 B．紧张 C．不信任规划师 D．愿意继续交谈

【答案】C【页码】P457【考点】交流的技巧

4．关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。

A．鉴于条款是合同的必备条款

B．合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的 C．“鉴于条款”是合同主文中的内容

D．“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准

【答案】B【页码】P461【考点】鉴于条款

5．具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。

A．现实主义者 B．理想主义者 C．行动主义者 D．实用主义者

【答案】A【页码】P485【考点】客户个性偏好分析模型

6．直觉型客户的办公室环境是（）

A．喜欢选择一些新型的家具 B．喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C．办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统 D．办公桌通常大而乱

【答案】A【页码】P486【考点】客户心理分析模型

7．按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。

A．不必实现 B．期望实现

C．正常实现

D．意外实现

【答案】B【页码】P497【考点】客户理财目标

8．定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。

A．一次

B．两次

C．三次

D．四次

【答案】B【页码】P508【考点】方案评估频率

9．对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A．客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

B．客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

C．情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

D．会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

【答案】C【页码】P510【考点】方案调整的程序

10．在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。

A．理财规划师的官方建议

B．理财规划师的个人建议

C．理财规划机构的机构建议

D．客户的“自我建议”

【答案】D【页码】P454【考点】两种交流手段中的语言交流

11．荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。

A．外在感应型

B．内在感应型

C．感官型

D．直觉型

【答案】C【页码】P486【考点】客户心理分析模型-荣式模型

12．政府举办的社会保障计划不包括（）。

A．失业保险

B．养老保险

C．社会救济

D．企业年金

【答案】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息

13．企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。

A．工伤保险

B．基本医疗保险

C．失业保险

D．企业年金

【答案】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息

14．为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。

A．争议条款

B．特别声明条款

C．违约责任

D．委托条款

【答案】B【页码】P462【考点】特别声明条款

15．通常情况下，客户会选择理财方案的具体执行人（）。

A．客户本人 B．理财规划师

C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 D．理财规划师所在机构

【答案】B【页码】P503【考点】理财方案的实施要取得客户的授权

二、多项选择题

16．签订理财规划服务合同的同时应注意（）。

A．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

B．理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改

C．不得向客户做出收益保证或承诺

D．合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件

E．不得向客户提供任何虚假或误导性信息

【答案】ABCE【页码】P460【考点】理财规划服务合同

17．理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。

A．尊敬

B．真诚

C．理解和包容

D．热情

E．自知

【答案】ABCE【页码】P452【考点】理财规划师的态度

18．理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

A．S：Squarely，保持适当的距离

B．O：Open，采取一种开放的姿势

C．L：Lean，向客户倾斜 D．E：Eye，保持眼神的交流

E．R：Relaxed，放松地去交流

【答案】ABCDE【页码】P457【考点】交流的技巧-关注

19．以下属于财务信息的有（）。

A．客户的收支情况

B．资产与负债情况

C．投资偏好 D．价值观

E．社会保障信息

【答案】ABE【页码】P471【考点】客户财务信息的内容

20．客户的经常性支出包括（）。

A．住房贷款按揭偿还

B．为起诉某一侵权人而支付的律师代理费

C．客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出

D．客户去某地旅游而支付的旅游费用

E．水电气等费用

【答案】ACE【页码】P472【考点】经常性支出的内容

21．在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。

A．财产保险

B．人身保险

C．工伤保险

D．责任保险

E．失业保险

【答案】ABD【页码】P478【考点】保险的险种

22．理财目标确定的原则有（）。

A．理财目标不需要考虑客户的现金准备

B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

C．理财目标要具体明确

D．理财目标必须具有现实性

E．理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

【答案】BCDE【页码】P498【考点】理财目标确定的原则

23．客户和理财规划师争端处理与解决方式有（）。

A．协商

B．调解

C．诉讼

D．仲裁

E．僵持

【答案】ABCD【页码】P506【考点】争端处理与解决步骤

24．当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

A．已经完整阅读该方案

B．信息真实准确，没有重大遗漏

C．理财规划师已就重要问题进行了必要解释

D．接受该方案

E．客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

【答案】ABCD【页码】P502【考点】客户的声明内容

25．理财服务费用条款包括（）。

A．理财服务费用的金额

B．支付方式

C．支付步骤 D．接收账户

E．上一费用状况

【答案】ABCD【页码】P461【考点】理财服务费用条款

三、判断题

26．客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（）

【答案】×【页码】P472【考点】收集客户的信息

27．理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）

【答案】×【页码】502【考点】可以是理财规划师,或是客户指定的其他专业人士,或是客户本人

28．保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（）

【答案】√【页码】P468【考点】保密合同的内容

29．无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（）

【答案】×【页码】P461【考点】理财服务费用条款

30．在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（）

【答案】×【页码】P481【考点】收集客户信息的内容