今年是合规文化建设年

第一篇：今年是合规文化建设年

自查报告

今年是合规文化建设年，为了规范自己的业务操作能够合法合规，我认真学习了省联社总行下发的各种文件和各项规章制度，通过学习，知道了合规创造价值，合规保障发展，也更懂得可“合规文化建设年活动方案”的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将这一年的自查情况汇报如下：

2011年1月以来，我在流口支行从事后台柜员工作，在工作期间思想上能够深入学习“三个代表”重要思想和科学发展观，保证自己树立正确的思想观和价值观，能够做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的农行人。在恪守规章制度工作上：一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假币工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

存在的问题： 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含； 二是信息报送只是为完成任务，每月都完成任务但没发表一篇；三是业务上手工记账不能够记的很美观，总有补记、错记的，对信贷方面不是很了解，业务知识学习不是很深入，对一些业务知识是知齐表，不知内涵；四是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。

今后努力方向： 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是信息报送要改变自己心态，要争取发表；三是要不断学习业务方面的知识，不断的总结经验，要全面学习各种业务知识，使自己能够够适应各种岗位。

2011年8月19日

第二篇：“合规文化建设年”

现金管理中心“合规文化建设年”

自查阶段个人总结报告

——赵家春

根据《毕节市农村信用合作联社“合规文化建设年”活动活动实施方案》的要求，在第一阶段宣传动员阶段的基础上，对照实施方案规定的总体要求我本人开展全面合规自检、违规自查、风险排查，并认真组织好中心员工自查和本人自查，现将本人自查阶段的总结如下：

1.完善了各种规章制度，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有岗位和业务领域。实行了岗位轮换，严格执行“四项制度”；

2.坚持轧库制度，正确使用登记簿，做到账、簿、款相符；

3.坚持钥匙、密码分管、坚持“五同”制度即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。达到“六无”标准即：无积压、无事故、无差错、无串户、无透支、无虚假；

4.管好金库门，把好非管库人员入库关；

5.坚持“五同”规定，即两名库员同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库；

6.严格遵守《现金管理中心操作要求》。

通过自查，本人严格按照国家法律法规和联社相关制度办事，无任何不合规问题。

第三篇：合规文化建设年自查报告

合规文化建设年自查报告

本人卢映，现从事营业部解款员岗位，根据平塘县农村信用合作联社“全规文化建设年活动实施方案的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人1990年10月至1991年2月在平塘县克度镇任出纳员，1991年2月至1993年3月在平塘县大塘镇任信贷员，1993年3月至1996年8月在平塘县掌布乡任会计及负责，1996年8月至2004年10月调至平塘县卡蒲乡任出纳员，2004年10月至2006年在平塘县平湖镇任信贷员，2006年至今在平塘县联社营业部任解款员。无论在任何地方任何岗位上，本人都能按照规章制度合规操作；在思想上立科学发展观，以正确树立正确世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程；在规章制度上基本按照《贵州省农村信用社会计出纳基本制度》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行人民币发行库管理办法》、《中国人民银行残缺无损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》等做好现金的管理、整点和缴存工作，根据《贵州省银行业金融机构反假币工作引》做好反假币工作。

二、存在的问题

（一）、在学习上。不要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）、在思想上。不要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）、在制度上。主要表现在规章制度执行不彻底，如在临时离开座位没能及时将计算签退到安全界面，废钞整点不够用时等。

三、原因分析

（一）、由于岗位人员设置不够，没有专职的总出纳人员遇到业务繁忙，特别是现金思虑付的高峰期，平均每天收付几十万甚至几百万、或电子汇兑业务频繁、财政拨款业务较多的时期，除做好临柜复核工作外无暇整理废钞，解款人员又忙于赴各营业网点调运，不能提供协助而造成未整理的废钞积压库存现象时有发生。

（二）、由于近年来我社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，造成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

（三）、对各项规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

（一）、要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期开展金融法律法规等方面的学习，进一提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

（二）、在思想上牢固树立内控优先和慎审经营的理念，克服片面的思想倾向。坚持业务发展与风险防范两手一起抓。

（三）、要严格按照《贵州省农村用社制度汇编》业务，切实加强对每笔业务的复核审查，防范各类风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证的相关闪接、领用和发出。

（四）、企盼能配置一保专职的总出纳员，负责所有回笼票币的整点、质量把关，确保按照州人民银行的要求准确及时地做好现金管理工作。

总之，我今后在本岗位上会严格践行合规职责，促进我社各项业务又好又快、更好更快地发展。

自查人：

2011年9月18日

第四篇：合规文化建设年自查报告

今年，我社按照《xxxxxxxx》的通知要求，开展了宣传发动部署动员，并开展了以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患自查。检查内容包括：授权授信，贷款管理，大额资金交易，岗位设置，银行卡，安全保卫工作及内控规章制度的执行情况，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导安排布置到位

我社按活动要求，成立了以主任为组长，副主任为副组长，职工为成员的活动领导小组，明确了工作小组职责，及时贯彻落实合规文化建设年活动指示精神，加强对全社合规文化建设年活动工作督促和检查，学习各项规章制度，对合规建设年活动进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式，并指定专人对活动开展情况进行宣传报到，增强员工对工作重要性认识。

二、认真自查，堵塞漏洞

坚持规章制度执行情况自查，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1、对主要业务规章制度落实和执行情况，重点是各项制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对账制度落实情况，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，重要空白凭证等进行了全面检查，从检查情况看，我社职工均能严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合，相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。

2、对贷款“三法一指引”情况和贷款“三项治理”工作的检查，对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查，不存在逆程序办理贷款，自批自贷违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权，授信管理规定，借款人身份证，营业执照等资料真实有效。

3、对岗位设置，工作职责边界，安全保卫等进行了检查，经检查我社职工能够较好地执行安全保卫规章制度。

三、存在的问题

1、信贷方面存在的问题是贷后检查不及时或检查内容过于简单格式化。

2、其它方面，如纪律性还不是很强，集中开会时员工不穿工作服，手机未关闭或调到震动，环境卫生虽比以前有所提高，但仍然打扫不彻底。

3、个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定偏差，防范意识尚待加强。

四、整改措施及今后工作思路

1、继续加强对员工政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将此项工作贯穿于整个业务经营中，加大对违规人员惩处力度，营造清正廉洁，文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

2、加强对员工的金融政策，法律制度，职业道德教育，规范员工行为，加强对“九种人”定期不定期排查帮助员工树立正确的世界观，人生观，价值观，提高员工对防范操作意识的认识，提高合规操作意识，使大家真正认识到“合规创造价值，合规保障发展”的重要性。

3、以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社有关规定，组织好本社内控制度，财务账务，综合业务，信贷管理和安全保卫等方面检查工作。

第五篇：合规文化建设年心得体会--

合规文化建设年心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有商业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是商业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了商业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动商业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农商行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是平罗农商行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到商业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在六中支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农商行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农商行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

许威

2011年12月28日