融资融券客户后续服务方案

第一篇：融资融券客户后续服务方案

融资融券客户后续服务方案

为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。

一、建立完善的客户后续回访体系

客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。

1、回访方式

客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。

（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。

（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。

（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。

（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式

回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。

2、回访内容：

（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内

进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。

（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户

账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。

（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。

二、后续教育工作

融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。

包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。

对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。

三、跟踪负责制

客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。

四、建立客户信息管理体系

（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。

（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。

（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。

（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。

（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。

（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。

（7）建立客户持仓股票监控制度

定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。

（8）开通融易汇

通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。

（9）、网络服务

通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。

在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应

利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。

第二篇：融资融券客户问卷调查

融资融券意向客户问卷调查表

中国证监会发布《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》，正式启动了证券公司融资融券业务试点。符合条件的证券公司可以开展融资融券业务。

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。对投资者而言，如果对市场走势判断正确，从事融资融券交易可以放大盈利，但如果买卖方向错误，也可能放大亏损。为了给您提供更好的产品，更优质的服务，请您根据实际情况作答，我们将会对您的资料保密，谢谢合作！

客户姓名资金账号 联系方式：电话：

通讯地址：

1、请问您的年龄处于：

A、25岁以下；B、25（含）-40岁； C、40（含）-55岁D、55（含）-65岁E、65（含）岁以上

2、您的投资年限：（参与证券交易的年限）

A、超过5年；B、4（含）-5年；C、3（含）-4年；D、2（含）-3年；E、1（含）-2年 ；F、1年以下

3、您的投资风格：（股票投资风格）

A、短线；B、中线；C、长线；D、混合4、您目前的资产状况：（金融资产）

A、100（含）-200万；B、200（含）-500万；C、500（含）-1000万； D、1000万（含）以上

5、您目前除B股以外的证券的资产：

A、50（含）-100万；B、100（含）-300万；C、300万（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000（含）万以上

6、您想参与哪种交易：

A、融资交易；B、融券交易；C、融资和融券交易

7、您参与交易的融资需求量：

A、50万以下；B、50（含）-200万；C、200（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000万（含）以上

8、您参与交易的融券需求量：

A、50万以下；B、50（含）-200万；C、200（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000万（含）以上

9、您可接受的融资融券业务的息费率：（以中国人民银行规定的金融机构同期贷款基准利率为基点提高）

A、4%以下；B、4%； C、5%；D、6%

10、您可接受的融资融券交易佣金率比您的普通账户交易佣金率提高：

A、0.5‰以下；B、0.5（含）-1‰； C、1（含）-1.5‰；D、1.5‰以上

非常感谢您的支持！祝您身体安康！投资顺利！

第三篇：营业部融资融券客户投资者教育方案

融资融券客户投资者教育方案

第一章 投资者教育工作的目的、内容和途径

第一条 开展融资融券投资者教育工作的目的是引导投资者了解融资融券业务知识，帮助投资者熟悉融资融券业务规则，树立正确的投资理念和风险防范意识，加强对融资融券业务风险的认识，依法维护自身的合法权益，从而促进融资融券市场的规范发展。

第二条 融资融券投资者教育的主要内容包括：

（一）普及融资融券业务基础知识。（二)宣传融资融券业务方面的政策法规。

（三）揭示融资融券业务投资风险。

（四）向投资者具体介绍融资融券业务，内容包括：融资融券业务特点、融资融券业务基本要求、融资融券业务办理流程等。引导投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。

（五）指导投资者正确使用融资融券业务相关的客户端软件（包括网上交易、热自助、电话委托等），提示投资者妥善保管其账号和密码、定期修改密码、注意密码强度，避免使用简单或容易被猜测的密码、做好网上交易电脑防病毒和防木马的信息安全防护工作等。第三条 全面运用投资者教育园地、网站、客户服务电话、宣传教育活动、投资者教育讲座培训、宣传材料发放等方式多渠道、多层次地开展融资融券客户投资者教育，并根据实际需要及时更新。

第二章 融资融券投资者教育工作职责

第四条营业部建立以总监为组长的投资者教育工作小组，指定专人负责营业部融资融券业务投资者教育工作，并根据公司融资融券相关制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，保障融资融券投资者教育各项工作落到实处。履行下列职责：

（一）履行融资融券投资者教育的职责并组织落实投资者教育工作；

（二）拟订融资融券业务投资者教育工作具体落实方案；

（三）定期或不定期策划、开发、组织实施融资融券业务投资者教育活动项目；

（四）每季度最后五个工作日内向零售业务总部报送的本季度投资者教育工作总结和计划中应包含融资融券业务投资者教育相关内容。具体报送要求参照《***证券股份有限公司投资者教育工作指导意见》及相关通知执行。

第三章

投资者教育工作开展的方式和实施

第五条 应采取多渠道、多层次地开展投资者教育工作，切实提高投资者教育的效果。具体采取以下方式开展投资者教育活动：

（一）在营业场所醒目位置设置融资融券业务专栏，专栏中应细化类别，专栏的内容应当真实、客观、完整，并根据实际需要和情况的变化及时更新，内容包括但不限于：投资者教育、风险提示、业务资讯、业务推广活动信息等。

（二）举办各类宣传教育活动。

根据所在地的情况，通过各种宣传活动向广大投资者介绍融资融券知识,介绍的内容应按照监管机构和公司下发的融资融券业务投资者教育相关材料进行推广宣传，在投资者教育中应注重融资融券业务风险的提示、法规的普及、业务流程的讲解以及系列产品的比较等。

（三）在营业场所举办投资者教育讲座、培训。根据投资者意向性，分类分批的组织投资者参加融资融券业务专题讲座，了解意向性投资者对于融资融券业务的风险认知情况、融资融券业务相关内容理解情况，并对投资者未理解的或有理解误区的内容进行重点讲解。

（四）在营业场所显著位置张贴证券交易所各项交易规则、标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，及时发放由公司统一编印的《融资融券业务投资者教育手册》以及相关宣传资料，置备相关的法律、法规资料供投资者随时查阅。

（五）按照适当性原则，充分了解自己的客户，对不同层次的客户制定相应培训计划，对符合条件准备开展此项业务的客户重点进行交易规则、业务风险的介绍。

1、通过公司客服专线，由专人向意愿客户介绍业务；

2、置备融资融券业务投资者教育手册和简明宣传折页，由融资融券业务推荐人对意愿客户进行一对一的介绍；

3、举办意愿客户现场专题讲座和视频专题讲座。

（六）在客户办理融资融券业务过程中持续进行投资者教育。内容包括但不限于：

1、在营业场所公示融资融券业务推荐人名单，提示客户公司融资融券业务采用专人负责制，其他人员无权办理；

2、在与客户签订合同时，指定专人向客户讲解业务规则和合同内容，主动提醒客户仔细阅读融资融券业务合同及交易风险揭示书，并告知客户在签订融资融券合同前必须先签字确认融资融券交易风险揭示书。

3、提醒客户妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料，提醒客户不在无业务资格的营业部网点从事融资融券交易。

4、引导客户合法合规交易，发现客户存在异常交易行为的，应当立即告知、提醒客户，对可能严重影响正常交易秩序的行为，应当及时向公司和证券交易所报告，并按规定采取限制措施；

5、在融资融券业务宣传等材料上标明风险揭示语，并在醒目位置注明“股市有风险，入市需谨慎”；

6、营业部融资融券业务推荐人及时将客户账户预警信息告知客户，提示风险；

第四条 公司网站投资者教育专栏中应设置融资融券投资者教育专栏，刊登证券交易所各项相关交易规则、指引。建立健全客户服务机制，通过交易委托系统、电话、短信、传真、电子邮件、信函等多种方式为投资者提供服务。

第五条 在开展投资者教育活动时，做好投资者教育留痕工作。主要包括：资料受领签字留痕、培训课程签到留痕、业务规则、流程及合同讲解签字留痕等，相关材料都应归入《融资融券意愿客户跟踪服务档案》。

第六条 客户在营业部提出融资融券业务申请后，业务推荐人需整理统计与该客户相关的《融资融券意愿客户跟踪服务档案》，如实填写融资融券业务申请表中投资者教育情况部分，并签字确认。

第四篇：融资融券客户营销心得

融资融券客户营销心得

从多个方面来看，非通道业务都正在冲击着传统业务，融资融券就是其中之一，本人斗胆浅谈融资融券营销，希望能做到抛砖引玉。

首先，必须对所从事的业务具备扎实的业务基础知识，了解其优点和缺点，适合什么客户，确定哪些客户属于潜在客户并向潜在客户营销。

一、融资融券的优点（因为目前主要业务是融资，以下仅谈融资的优点）：

1、当自有资金持有的是融资融券标的证券的时候，可以进行t+0短线交易，这样操作的免利息费的。传统情况下，如果行情突然低开是没有资金补仓的，开通融资融券之后就不用有此顾虑了。

2、个人急需用钱，但又不想减少股市投资的情况下，在一定范围之内融资融券可以弥补空白，使投资不至于因为突发事件带来的仓位损失。

3、开通融资融券之后，可以随时使用，不用无任何费用，非常灵活和人性化的产品设计。融资年利率8.6%，一般一年实际融资天数占全部交易日的三分一到三分二之间，相比常规借贷的成本支出，费用降低许多，相反资金的使用效率就高了。

二、如何选择标的客户，这是最关键的一个环节

1、融资融券仅限于标的证券和标的基金，范围相对狭小，成为限制客户的最重要因素之一。标的客户要求对融资投资标的证券有性趣的客户。

2、客户的风险偏好，融资融券可以放大收益，同时也会放大亏损。一部分潜在客户不愿意承受更大的风险，这类客户暂时在将来的时候是很有可能成为准客户的。标的客户要求客户愿意放大收益和风险的客户。

3、客户资产状况，这个是开户条件里面明确要求的。有见过一种不缺钱的客户，客户的意思是他要的是一个好行情。对于差距开户资产很小的一类客户，他们一般很少操作标的证券，更偏向于波动较大的中小盘股。反而是部分代表股市中坚力量的中小股民被排挤在外。

综上所述，可以发现限制融资融券标的客户的最大因素是标的证券范围。不过融资融券从试点到普及，应该来说尚处于发展初期阶段，在未来几年，将会有越来越多的股票被加到标的证券范围。

其次，对于融资融券的开户条件也可能放宽，代表股市中坚力量的中小股民也能参与融资融券市场交易。

再次，随着融资融券的发展，融资保证金比例或许会降低，届时放大杠杆加大之后，融资融券的魅力更大，将吸引更多的潜在客户参与。

从目前的情型来分析，寻找有投资标的证券的投资者是最好的潜在客户，这同时也成为业务开展的重要突破口之一。而从长远来看，融资融券业务未来的潜力非常巨大，与发达国家成熟市场比较，未来发展空间巨大。

三、谈谈客户营销中的服务问题

融资融券业务相比传统股票业务具有许多本质的区别，都必须详细向客户做好说明和解释工作。高端业务能够部分体现一个客户经理的客户营销能力和服务能力，所以自身必须首先成为该业务知识高手，在成为客户服务能手。

不能纯粹介绍优点，而忽略了对客户进行投资风险教育，要做到客户理解并认同的情况下，签约客户，并做好客户的后续服务工作。

一些比较重要的问题：比如说信用账户不是所有股票都可以操作；保证金计算；可融资金比例计算；持仓比例和预警比例；平仓比例；利息和计息方式；提取保证金的比例等等众多的业务特点，客户经理必须服务客户至全部理解。

总之，一切都要为了客户，服务于客户。

第五篇：融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)

1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）A、客户的保证金 B、证券公司自有资金 C、金融公司提供的资金 D、银行提供的信贷资金

2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）A、客户交易习惯无法改变 B、行情不配合

C、融券券源严重不足

D、融券风险远大于融资风险

3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。A.通过银行第三方存管转入 B.柜台现金存入

C.从普通资金账户直接转入 D.其他三项都不对

4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）A． 该证券禁止转入信用证券账户 B． 该证券折算率按零计算 C． 该证券市值按零计算

D． 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓

5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C）A． 70万 B． 120万 C． 140万 D． 200万

6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额 B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物 C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响 D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入

7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）A.检查客户普通账户是否为合格账户 B.验证客户身份是否真实 C.进行风险承受能力评估 D.进行融资融券知识测试

8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C）A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.国债不得高于95% D.封闭式基金折算率不得高于70%

9、关于“标的证券”正确的说法是（D）

A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整 B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券 C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券

10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？ A.60万元 B.70万元 C.80万元 D.100万元

11、融券卖出的证券申报价格（C）。A.价格无限制

B.不得高于最新成交价 C.不得低于最新成交价 D.不得高于当天开盘价

12、客户融券卖出所得资金将存放在：（B）A、融资专用资金账户

B、客户信用交易担保资金账户 C、客户普通资金账户 D、公司自营账户

13、担保物的范围包括（ABCD）。A、融资买入的证券 B、融券卖出所得资金

C、充抵保证金证券产生的红利 D、融资买入证券产生的红利

14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D）A、信用账户内融券卖出证券下跌

B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单 C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日 D、信用账户内担保证券被特别处理

15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。A.65% B.70% C.80% D.90%

16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（AD）

A.客户信用交易担保资金账户 B.融资专用资金账户

C.客户信用交易担保证券账户 D.融券专用账户

17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）A． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130% B． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150% C． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130% D． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%

18、客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）A、转入现金后，直接还款

B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款 C、卖出融资买入证券还款 D、卖出充抵保证金证券还款

19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）A、个人客户未解禁的限售股 B、个人客户已解禁的限售股 C、机构客户未解禁的限售股 D、机构客户已解禁的限售股

20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）A． 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 B． 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 C． 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 D． 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

21、客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）A、新股申购 B、预售要约 C、配股

D、现金选择权申报

22、关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：（B）A、信用账户内的担保证券不能参加投票

B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票 C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票

D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票

23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)A、政策风险 B、强制平仓风险 C、成本增加风险 D、违约风险

24、客户信用资金账户内资金包括：(ACD)A、客户通过信用三方存管银行转入的资金 B、公司拟融予客户的资金 C、客户融券卖出所得资金 D、客户卖出担保证券所得资金

25、信用账户与普通账户的异同说法正确的是：（AD）

A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个 B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个 C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用

D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用

26、关于融资融券合同说法正确的是：（CD）

A、融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理 B、融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同

C、在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。

D、在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。

27、融资融券交易保证金包括：（AB）A、客户通过信用三方转入的现金 B、客户转入的担保证券 C、融资买入证券 D、融券卖出所得资金

28、客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：（C）本例中假设其他条件不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定

29、停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：（C）本例中假设证券价格等条件均不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定

30、个人客户可以通过以下方式归还融券债务：（AD）A、转入所欠证券，再直接还券 B、转入已解禁限售股，直接还券 C、融资买入所欠证券，再直接还券 D、使用融券卖出资金买券还券

31、根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券（非标的证券）所得资金：（BD）A、必须偿还融资欠款

B、可自行考虑是否归还融资欠款 C、可在当日交易收市前直接还款 D、可在当日交易收市前买入其他证券

32、以下委托不能使用市价委托的是：（C）A、融资买入 B、卖券还款 C、融券卖出 D、买券还券

33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保证金可用余额不足

B、融资买入证券非公司公布的标的证券 C、维持担保比例低于300% D、信用账户未激活

34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：（ABD）A、融资买入 B、融券卖出 C、担保品转入 D、担保品转出

35、某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：（ABD）A、该客户不能融资买入证券A B、该客户不能融券卖出证券A C、该客户不能融资买入证券B D、该客户不能融券卖出证券B

36、以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？（AB）A、合约到期日为非交易日 B、标的证券长期停牌

C、标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易 D、标的证券涉及收购情形

37、某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。A、盈利 B、亏损

C、不盈利也不亏损 D、盈亏不确定

38、在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：（BD）A、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓 B、如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结 C、根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产

D、将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置

39、在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：（AB）A、中止客户融资融券合同

B、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行

C、如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户 D、司法执行前，公司须先通知客户

40、以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：（ABD）A、客户融资融券合约到期未偿还

B、客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150% C、客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日 D、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

41、关于融资融券合约说法正确的是：（AC）A、合约期限为6个月

B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延 C、遇非交易日，合约顺延

D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌

42、关于融资利率说法正确的是：（A）

A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率 B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率 C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变

D、融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变

43、公司融资融券息费计算方法是：（BD）

A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算

B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算

C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收

D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

44、以下事项公司必须履行通知义务的是：（ABD）A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度 B、追加担保物 C、强制平仓

D、标的证券范围及融资融券保证金比例

45、目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、网站公告 B、电子邮件通知 C、手机短信通知 D、挂号信通知

46、关于强制平仓说法正确的有：（BC）A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓

B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果

C、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖 D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务

47、客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数，则在信息披露中：（BC）

A、张三将出现在该公司前十大流通股东名单内 B、张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内

C、证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内 D、证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内

48、客户信用账户内现金为100万元，担保证券市值为200万，融资负债为80万，此时客户最多可转出的现金为：（C）本题中假设客户无融券卖出资金 A、100万元 B、80万元 C、60万元 D、40万元

49、客户以10元/股的价格融券卖出证券A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、120万元

50、证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、20万股

51、如担保证券的价值为150万。客户融资负债余额为120万元，客户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（C）。A.20万元 B.40万元 C.60万元 D.80万元

52、某客户信用账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，客户融资买入融资保证金比例为0.5的证券B 100万后，可用保证金余额为（B）A.0万元 B.20万元 C.50万元 D.70万元

53、客户向其信用账户提交市值20万元折算率为0.5的证券A，客户以10元/股的价格融券卖出1万股证券B，当证券B股票价格上涨到20元时其信用账户的维持担保比例是（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.100% B.150% C.300% D.400%

54、在融资融券业务中，相对于普通交易，证券公司与客户特殊的法律关系包括：（BCD）A.委托买卖关系

B.特定的财产信托关系 C.借贷关系

D.因借贷产生的债权债务的担保关系

55、关于信用证券账户的说法，正确的是：（BC）A、深圳信用证券账户可在多家券商使用

B、上海信用证券账户未注销前，其普通账户不能撤销指定 C、客户在每一个证券交易所只能开立一个信用证券账户

D、客户可在不能的证券公司分别使用上海信用证券账户和深圳信用证券账户进行信用交易

56、以下哪些条件不是公司参与融资融券交易必备条件：（BD）A、开户时间达到18个月或18个月上 B、风险承受能力测试在中高等及以上

C、个人客户在公司普通账户资产达50万或50万以上 D、机构客户在公司普通账户资产达200万或200万以上

57、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ACD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户

B、客户本人提供一代身份证及户口本，但在居民身份证信息中心查询系统内查不到相关信息

C、客户普通资金账户资料不规范

D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷

58、融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是：（AD）

A、客户信用评级标准包括基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分

B、客户信用等级越高，授信额度一定越大

C、在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级可能越低 D、客户信用等级为D时，将不能获得授信额度

59、融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括：（AD）A、客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度 B、客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度 C、客户授信额度不得高于公司授信规模的20% D、客户授信额度不得高于客户申请额度

60、可能影响客户保证金可用余额的因素包括：（ABCD）A、转入的担保证券市值 B、转入的担保证券折算率 C、融资买入证券的折算率 D、融券卖出证券的市值

61、某客户进行担保证券转入时划转失败，其原因可能是：（ABC）A、客户提交的证券停牌 B、客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内 C、客户信用资金账户资金余额为零 D、客户信用资金账户未激活

62、某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能是：（ABC）

A、当前客户信用账户维持担保比例低于300% B、当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金

C、当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300% D、当前客户信用账户为合同终止状态

63、关于担保物转入的说法错误的是：（ACD）

A、现金的转入可通过普通资金账户直接划转至信用资金账户 B、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入

C、担保证券转入的委托时间段与现金转入的相同，均为交易日上午8：30-下午4：00 D、担保证券的转入为T+1日到账,委托当日不能撤单

64、假设客户信用账户有市值200万元的可充抵保证金证券A，证券A的折算率为0.7，融资买入100万元证券A后，该账户维持担保比例为（D）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.140% B.200% C.210% D.300% 65、某客户信用账户内有100万元现金作保证金，客户以10元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的证券A 10万股，证券A的折算率为0.5，当证券A的价格涨到15元时，该信用账户的可用保证金余额为(C）A.25万元 B.50万元 C.75万元 D.100万元

66、客户信用资金账户的资金可能来自(ACD)A、客户转入的保证金中的现金 B、客户融入的资金

C、客户融券卖出所得资金 D、客户担保证券分红所得资金

67、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ABCD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户

B、客户本人提供二代身份证,但身份证读卡器无法读取信息的 C、客户普通资金账户资料不规范

D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷 68、客户提供以下哪些资信证明材料有可能提高信用等级：（AD）A、收入证明

B、银行理财产品证明 C、期货对账单

D、中国人民银行个人信用中心出具的信用记录

69、客户进行融资买入时,所交交易手续费来自:(C)A、客户普通资金账户 B、客户信用资金账户 C、融资专用资金账户 D、公司自营账户

70、客户信用账户未激活前,不得进行:(ABC)A、融资买入 B、担保品买入 C、担保品卖出 D、担保品转入

71、以下可以通过融资融券实现的交易方式有:(ABD)A、在信用账户内通过融券卖出标的证券,并在卖出当日买券还券,实现T+0交易

B、在信用账户内融券卖出与客户持有证券品种及数量相同的证券,规避市场风险,实现套期保值

C、在信用账户内按一定比例融资买入ETF成分股申购成ETF基金并卖出,实现ETF套利交易

D、通过信用账户融券卖出某一证券, 在该证券下跌时,买券还券,实现做空交易盈利

72、根据证券交易所规则，以100万市值的某企业债作为保证金，理论上最大融资金额为：（B）A、80万 B、160万 C、180万 D、200万

73、客户信用账户内保证金中的现金为100万元，可充抵保证金证券市值为100万，客户融券卖出60万市值深发展后，此时客户最多可转出的现金为：（B）A、20万元 B、80万元 C、100万元 D、160万元

74、客户使用其信用账户进行融券卖出交易失败，原因可能是：（AB）A、信用账户未激活

B、融券专用证券账户内该标的证券余额不足 C、卖出价高于最新成交价 D、信用账户内融资额度不足

75、公司融资融券息费计算方法是：（BD）

A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算

B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算

C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收

D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

76、在融资融券业务中,调增授信时,必须提供的材料包括:(AB)A、融资融券业务申请表

B、客户普通资金账户及信用资金账户对账单 C、融资融券业务征信表 D、其他金融资产证明材料

77、关于担保物转入的说法正确的是：（ACD）

A、客户不得向信用证券账户转入可充抵保证金证券范围以外的证券 B、客户不得从信用证券账户转出可充抵保证金证券范围以外的证券 C、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入

D、担保证券在转入委托当日清算前不计入账户维持担保比例

78、收到追加担保物通知后的T+2日(T日为追加担保物通知发送日),客户采取以下措施将不会被平仓:(ABCD)A、当日收市前，卖出账户内担保证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求 B、当日收市前，卖出账户内融资买入证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

C、当日收市前，通过银行第三方存管转入现金，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

D、当日收市前，委托转入担保证券，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

79、客户信用账户内有120万市值深发展及120万市值ST科健,此时，信用账户维持担保比例为120%,客户完成追加担保物至少须:(AC)A、卖出60万市值深发展还款 B、卖出120万市值深发展还款 C、卖出20万市值ST科健还款 D、卖出80万市值ST科健还款

80、客户以200万现金作为保证金,以10元每股价格融券卖出万科A 10万股,经过一段时间,该证券发生每10股送10股红股后,当该股价格达到每股8元时, 客户信用账户维持担保比例为:(B)该题中交易费用息费等均忽略不计 A、125% B、187.5% C、250% D、375% 81、某客户信用账户内有10万股招商银行作保证金，客户以20元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的招商银行 5万股，招商银行的折算率为0.5，当招商银行的价格到15元/股时，该信用账户的可用保证金余额为(A）A.0万元 B.25万元 C.50万元 D.75万元

82、关于融资融券合约期限说法正确的是：（AB）A、合约期限为6个月 B、遇非交易日，合约顺延

C、合约到期日前,客户必须了结合约内所有债务,合约了结后不得再开新仓

D、合约到期未了结的,公司将对客户信用账户进行平仓,了结该信用账户内所有债务

83、关于强制平仓说法正确的有：（B）

A、追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务 B、合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务 C、公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果 D、强制平仓的顺序由客户决定