银行业从业人员职业操守三之测试答案

第一篇：银行业从业人员职业操守三之测试答案

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.以下有关“接受监管”的说法，错误的是： √ A B C D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息

银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

正确答案： C

2.银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： √ A B C D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险

银行业经营具有较强的外部性

银行具有货币派生功能

银行业更容易犯错误

正确答案： D

3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： √ A B C D 拒绝或推诿检查

积极予以配合

及时、如实、全面提供资料信息

不转移或隐匿有关材料

正确答案： A

4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： √ A B C 长期监管

非现场监管

现场监管 D

临时监管

正确答案： B

5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： √ A B C D 按要求报送整改或纠正计划

所报送整改计划能够有效

所在银行存在严重问题或风险

银行招聘大批新员工

正确答案： C

6.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为： √ A B C D 合规风险

行业风险

银行风险

规范风险

正确答案： A

7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是： √ A B C D 由中国银行业协会制定并公布

解释权归属于中国银行业协会

中国银行业协会可以主动对本操守进行释义

从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效

正确答案： D

8.在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括： √ A B C 查询计算机业务系统数据

接受调查询问

提供公司商业秘密 D

收集会议记录等证据

正确答案： C

9.从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。√ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年

正确答案： A

10.银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是： √ A B C D 不得向监管人员提供礼品

可以适当给予监管人员加班费

不得为监管人员报销因公因私的任何费用

不得向监管人员借用资金

正确答案： B 判断题

11.面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

14.银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法：√

正确

错误

正确答案： 错误

15.银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

第二篇：银行业从业人员职业操守一之测试答案

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括： √ A B C D 授权性规定

义务性规定

程序性规定

明示性规定

正确答案： D

2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括： √ A B C D 为客户提供理财建议

为了完成任务向客户推销业务

向客户提供规避法律法规的建议

由于遵守法律法规而失去了老客户

正确答案： C

3.银行日常运营中面临的两种主要风险是： √ A B C D 道德风险和操作风险

道德风险和经济风险

道德风险和职业风险

操作风险和行业风险

正确答案： A

4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是： √ A B C D 是商业银行必须承担的一项重要义务

是评价银行从业人员是否合法的指标

是客户评价银行是否稳健经营的重要标准

是评价银行经营管理水平的一个重要指标 正确答案： B

5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的： √ A B C D 数据质量原则

公开性原则

负责任原则

使用限制原则

正确答案： A

6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括： √ A B C D 信息收集限制原则

表明目的原则

安全限制原则

个人参与原则

正确答案： C

7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是： √ A B C D 侵犯不特定广大投资者的合法利益

损害了上市公司的利益

扰乱了证券市场秩序

扰乱国际金融市场秩序

正确答案： D

8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是： √ A B C D 协助反洗钱调查

大额交易应公布媒体

配合反洗钱相关培训

建立内部反洗钱流程和机制 正确答案： B

9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于： √ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年

正确答案： A

10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是： √ A B C D 耐心倾听客户投诉

将投诉告知经理

不及时将处理意见告知客户

没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户

正确答案： C 判断题

11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。此种说法： √

正确

错误 正确答案： 错误

14.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

15.银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

第三篇：银行业从业人员职业操守二之测试答案

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.银行业从业人员遵守信息保密原则的情况不包括： √ A B C D 在受雇期间

在离职后

兼职期间

国家机关查询客户资料时

正确答案： D

2.以下几个选项中，不属于银行业从业人员应当自觉保守的秘密的是： √ A B C D 商业秘密

知识产权

专业技术

利率升降

正确答案： D

3.在以下选项中，银行业从业人员可以从事的兼职有： √ A B C D 在其它银行兼职并取得报酬

在非营利组织兼职

在政府部门兼职并取得报酬

在企业兼职并取得报酬

正确答案： B

4.利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利的行为叫： √ A B C D 利益冲突

利益协调

利益输送

利益外泄 正确答案： C

5.以下银行业从业人员离职时的做法不正确的是： √ A B C D 按照规定妥善交接工作

不擅自带走公司财务资料

仍然恪守承诺，保守原单位商业秘密

带走原单位客户资源

正确答案： D

6.在应对媒体采访时，银行业从业人员不得从事的行为是： √ A B C D 代表单位接待记者并擅自回答记者提问

遵守所在单位关于采访的规定

接待记者但不擅自发言

不公布单位信息

正确答案： A

7.某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是： √ A B C D 为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

为给客户提供更全面的市场信息，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

与对方深入探讨行业及市场发展趋势，避开与所在机构商业秘密有关的话题

正确答案： D

8.法律法规对银行同业竞争行为作了明确的规定，其中不包括： √ A B C D 不得恶意抢夺客户

可以以不正当手段承揽业务

不得使用内幕交易

不得虚假陈述 正确答案： B

9.银行业从业人员在办理结算业务中，行为不当的是： √ A B C D 加强对违法结算的制裁

举报不合法的结算业务

拒绝受理不正常结算业务

在支付结算制度之外设置附加条款

正确答案： D

10.银行业从业人员在办理资金交易业务时，正确的做法是： √ A B C D 按时按规定完成资金、债券的交割

超范围进行有关业务操作

发布虚假信息伺机获利

以非正常价格进行现金交易

正确答案： A 判断题

11.银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，可以通过诉讼途径解决。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.良好的社会声誉是银行最重要的无形资产。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，不得从事兼职工作。此种说法： √

正确

错误 正确答案： 错误

14.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，没有责任对外揭露。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

15.在办理银行卡业务中，银行业从业人员不得在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机、ATM。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第四篇：银行业从业人员职业操守 一 测试答案

银行业从业人员职业操守 一 测试答案

单选题

1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括： √

A 授权性规定

B 义务性规定

C 程序性规定

D 明示性规定

正确答案： D

2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：

A 为客户提供理财建议

B 为了完成任务向客户推销业务

C 向客户提供规避法律法规的建议

D 由于遵守法律法规而失去了老客户

正确答案： C

3.银行日常运营中面临的两种主要风险是： √

A 道德风险和操作风险

B 道德风险和经济风险

C 道德风险和职业风险

D 操作风险和行业风险

√

正确答案： A

4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是： √

A 是商业银行必须承担的一项重要义务

B 是评价银行从业人员是否合法的指标

C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准

D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标

正确答案： B

5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的： √

A 数据质量原则

B 公开性原则

C 负责任原则

D 使用限制原则

正确答案： A

6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括： √

A 信息收集限制原则

B 表明目的原则

C 安全限制原则

D 个人参与原则

正确答案： C 7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是： √

A 侵犯不特定广大投资者的合法利益

B 损害了上市公司的利益

C 扰乱了证券市场秩序

D 扰乱国际金融市场秩序

正确答案： D

8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是： √

A 协助反洗钱调查

B 大额交易应公布媒体

C 配合反洗钱相关培训

D 建立内部反洗钱流程和机制

正确答案： B

9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于： √

A 2006年

B 2007年

C 2008年

D 2009年

正确答案： A

10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是： √

A 耐心倾听客户投诉

B 将投诉告知经理

C 不及时将处理意见告知客户

D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户

正确答案： C

判断题

11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

15.银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

第五篇：银行业从业人员职业操守 三

银行业从业人员职业操守 三 单选题

1.以下有关“接受监管”的说法，错误的是： √

A

B

C

D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

正确答案： C

2.银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： √

A

B

C

D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误

正确答案： D

3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： √

A

B

C

D 拒绝或推诿检查积极予以配合及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料

正确答案： A

4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： √A

B

C

D 长期监管非现场监管现场监管临时监管

正确答案： B

5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： √

A B

C

D 按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风险银行招聘大批新员工

正确答案： C

6.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√

A

B

C

D 合规风险行业风险银行风险规范风险

正确答案： A

7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√

A

B

C

D 由中国银行业协会制定并公布解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效

正确答案： D

8.在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括： √

A

B

C

D 查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密收集会议记录等证据

正确答案： C

9.从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。√

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正确答案： A

10.银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是： √A

B

C

D 不得向监管人员提供礼品可以适当给予监管人员加班费不得为监管人员报销因公因私的任何费用不得向监管人员借用资金

正确答案： B

判断题

11.面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法：√

正确

错误

正确答案： 错误

14.银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

15.银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误