反洗钱法律规定课后测试答案

第一篇：反洗钱法律规定课后测试答案

课后测试

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测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括： √ A B C D 《金融机构反洗钱规定》

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》

《国家反洗钱法》

正确答案： D

2.为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为： √ A B C D 洗钱

非法收益

脏钱

黑钱

正确答案： A

3.在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是： √ A B C D 融合阶段

培植阶段

处置阶段

冲刺阶段

正确答案： C

4.关于洗钱的方式，表述不正确的是： √ A B 借用金融机构

携款潜逃 C D 走私

保密天堂

正确答案： B

5.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括： √ A B C D 匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益

控制银行和政府

建立空壳公司

建立信箱公司

正确答案： A

6.被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括： × A B C D 瑞士

开曼

文莱

巴拿马

正确答案： C

7.为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是： √ A B C D 保密公司

空壳公司

信箱公司

持票人公司

正确答案： B

8.《中华人民共和国反洗钱法》通过于： × A B 2006年10月31日 2007年10月31日 C D 2007年1月1日 2006年1月1日

正确答案： A

9.如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有： √ A B C D 交易方为国际组织

金融机构内部调拨资金

国内外黄金交易

金融机构与境外大额交易

正确答案： B

10.《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括： × A B C D 拒绝、阻碍反洗钱调查的违反保密规定，泄露有关信息的未按照规定对职工进行反洗钱培训的违规检查、调查或采取临时冻结措施的

正确答案： D 判断题

11.被称为保密天堂的国家和地区一般有宽松的银行保密法和严格的金融规则。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确 13.洗钱通常的手段是将大量现金存入银行。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14.《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 正确

15.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

第二篇：时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案

时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案

一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1、某市某区人民政府决定将区建材工业局管理的国有小砖厂出售，小砖厂的承包人以侵犯其经营自主权为由提出行政复议申请，本案的行政复议机关应当是（）。A．市国有资产管理局 B．市经济贸易局 C．市人民政府 D．区人民政府

2、某市化工厂排放污染物，致当地一养鱼专业户王某的鱼大部分死亡。某市环保局对化工厂作出行政处罚，王某要求化工厂赔偿损失。环保局在处理王某与化工厂赔偿责任纠纷时，作出了调解，但化工厂不服。下列哪些选项是化工厂不能做的？（）A．依法申请仲裁

B．向人民法院提起诉讼 C．向环保局申请复议 D．可以和王某协商

3、公民．法人或者其他组织依法提出行政复议申请，行政机关无正当理由不予受理。在这种情形下，下列选项中那个说法是正确的？（）A．复议申请人可以依法提起行政诉讼

B．复议申请人可以申请本级人民政府责令其受理 C．复议申请人可以申请上级行政机关直接受理 D．上级行政机关只能责令复议机关受理

4、不属于《行政复议法》第九条第二款所称的不可抗力的是（）A．地震 B．水灾 C．重病 D．战争

5、对复议前置的案件，行政复议机关决定不予受理或者超期不作答复的，申请人可以依法（）。

A．向上级机关申诉 B．向上级行政机关申请复议 C．向人民法院提起行政诉讼

D．无法提起行政诉讼

6、为了加强治安管理，某治安联防队受公安机关的委托维持当地的社会治安，在一次巡逻中，因发现王某一伙人有结伙殴斗的危险，遂对王某等人进行了警告，但王某不服提出复议，那么此案，应以谁为被申请人？()A．治安联防队 B．公安机关

C．治安联防队和公安机关

D．不能申请复议，谈不上以谁为被申请人

7、对县级以上地方人民政府工作部门的具体行政行为不服的，可以向该部门的本级人民政府申请行政复议，也可以向上一级主管部门申请复议，（）。A．由该部门的本级政府决定

B．由该部门的上一级主管部门决定 C．由申请人自由选择

D．由本级政府与上一级主管部门协商决定

8、某市交通局发布文件，规定对高速公路过往车辆征收过路费。徐某驾车路过被征收过路费，他认为这属于乱收费，欲提起复议申请。下列选项中错误的是：（）A．徐某可以直接对该征收行为提起行政诉讼 B．徐某可以针对该规范性文件要求复议审查

C．徐某可以在申请复议征收行为时要求审查该规范性文件 D．徐某不必经过复议，可以直接向人民法院提起行政诉讼

9、为了加强治安管理，某治安联防队受公安机关的委托维持当地的社会治安，在一次巡逻中，因发现王某一伙人有结伙殴斗的危险，遂对王某等人进行了警告，但王某不服提出复议，那么此案，应以谁为被申请人？()A．治安联防队 B．公安机关

C．治安联防队和公安机关

D．不能申请复议，谈不上以谁为被申请人

10、行政复议机构应当自行政复议申请受理之日起（）日内，将行政复议申请书发送被申请人。A．5 B．7 C．10 D．15

11、对复议机关的复议决定不服，是否可以向复议机关的上级机关申请再复议？（）A．不能申请再复议，因为我国行政复议实行一级复议制

B．一般情况下，不能申请复议，但法律另有规定时，可以在经过一级复议后申请再复议 C．一般情况下，不能申请复议，但行政法规另有规定时，可以在经过一级复议后申请再复议 D．一般情况下，不能申请复议，但规章另有规定时，可以在经过一级复议后申请再复

12、A市某县土地管理局以刘某非法占地建住宅为由，责令其限期拆除建筑，退还所占土地。刘某不服，申请行政复议。下列哪种说法是正确的?()A．复议机关只能为A市土地管理局

B．若刘某撤回复议申请，则无权再提起行政诉讼 C．刘某有权委托代理人代为参加复议

D．若复议机关维持了某县土地管理局的决定，刘某逾期不履行的，某县土地管理局可以自行强制执行

13、行政机关审理行政复议案件，应以规范性文件为依据，下列规范性文件错误的是?()A．上级行政机关对案件处理的意见 B．地方性法规．规章 C．法律．行政法规

D．上级行政机关依法制定和发布的具有普遍约束力的决定．命令

14、某村村民吴某因家里人口多，住房紧张，向乡政府提出建房申请。经乡人民政府土地员刘某批准后，即开始划线动工。周围左邻申某与右邻崔某发现吴某占用了自己使用多年的宅基地，即同吴某交涉。吴某申辩说建房是按批准文件划线动工，不同意改变施工计划。如申某与崔某申请复议，应当向下列什么机关提出？()A．乡政府作为复议机关

B．县政府作为复议机关

C．县政府土地管理局作为复议机关 D．县政府法制局作为复议机关

15、某市化工厂排放污染物，致当地一养鱼专业户王某的鱼大部分死亡。某市环保局对化工厂作出行政处罚，王某要求化工厂赔偿损失。环保局在处理王某与化工厂赔偿责任纠纷时，作出了调解，但化工厂不服。下列哪些选项是化工厂不能做的？（）A．依法申请仲裁

B．向人民法院提起诉讼 C．向环保局申请复议 D．可以和王某协商

16、《行政复议法》规定，对规范性文件进行审查处理期间，应当（）对具体行政行为的审查。

A．停止 B．中止 C．终止 D．不停止

17、按照《行政复议法》的规定，管理相对人认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，可以（）向行政复议机关提出对该规定的审查申请。A．一并 B．单独 C．事后 D．事先

18、按照《行政复议法》的规定，管理相对人认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，可以（）向行政复议机关提出对该规定的审查申请。A．一并 B．单独 C．事后 D．事先

19、下列选项中哪个是不能提起行政复议的行为？（）A．某市交通管理局发布了排气量三升以下的汽车不予上牌照的规定，并据此对吴某汽车不予上牌照的行为

B．某乡政府发布通告劝导农民种植高产农作物的行为 C．城建部门将施工企业的资质由一级变更为二级的行为 D．民政府部门对王某成立社团的申请不予批准的行为

20、某市某区人民政府决定将区建材工业局管理的国有小砖厂出售，小砖厂的承包人以侵犯其经营自主权为由提出行政复议申请，本案的行政复议机关应当是（）。A．市国有资产管理局 B．市经济贸易局 C．市人民政府 D．区人民政府

21、行政复议的被申请人应当自收到行政复议机关负责法制工作的机构发送的申请书副本或申请笔录复印件之日起（）内，提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据．依据和其他有关材料。A．5日内

B．7日内 C．10日内 D．15日内

22、同申请行政复议的具体行政行为有利害关系的其他公民．法人或者其他组织，可以作为（）参加行政复议。A．第三人 B．共同申请人 C．知情人 D．原告

23、公民．法人或者其他组织依法提出行政复议申请，行政机关无正当理由不予受理。在这种情形下，下列选项中那个说法是正确的？（）A．复议申请人可以依法提起行政诉讼

B．复议申请人可以申请本级人民政府责令其受理 C．复议申请人可以申请上级行政机关直接受理 D．上级行政机关只能责令复议机关受理

第三篇：反洗钱相关测试及答案

1.中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。√

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

正确答案： C

2.以下活动可能存在洗钱行为（）。√

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

D 以上都是

正确答案： D

3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。√

A 保险公司、资产管理公司

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案： B

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。√

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案： A

5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。×

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案： A

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。√

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案： D

7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？（）√

A 5年

B 10年 C 15年

D 20年

正确答案： A

8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。√

A 12小时

B 24小时

C 36小时

D 48小时

正确答案： D

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。√

A 反洗钱非现场调研

B 反洗钱风险排查

C 反洗钱行政调查

D 反洗钱可疑交易甄别

正确答案： C

10.金融机构应当按照规定建立（）。√

A 反洗钱岗位人员管理办法

B 客户身份识别制度

C 洗钱风险管理制度 D 反洗钱可疑交易甄别制度

正确答案： B

多选题

11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。×

A 客户身份识别

B 报告大额交易和可疑交易

C 保存客户身份资料和交易信息

D 客户身份登记

正确答案： A B C

12.《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。√

A 董事

B 高级管理人员

C 客户

D 直接责任人员

正确答案： A B D

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。√

A 两人的代理协议

B 代理人的身份证件

C 被代理人的委托书

D 被代理人的身份证件 正确答案： B D

14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。√

A 保密义务

B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C 与执法部门合作义务

D 反洗钱宣传培训义务

正确答案： A B C D

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。×

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度

B 未按照规定履行客户身份识别义务的

C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的

正确答案： B C D

16.洗钱过程具有哪些特征？（）√

A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B 改变有关金钱的形式

C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D 洗钱者能够控制洗钱的全过程

正确答案： A B C D

17.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）×

A 预防洗钱活动

B 维护金融秩序

C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作

正确答案： A B C

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）×

A 银监会

B 证监会

C 保监会

D 海关、税务、工商

正确答案： A B C D

19.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）×

A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为

B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

正确答案： B C D

20.我国涉恐黑名单来源包括（）×

A 国务院有关部门和机构

B 司法机关 C 联合国安理会决议

D 中国人民银行

正确答案： A B C D

判断题

21.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。√ 正确

错误

正确答案：正确

22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。√ 正确

错误

正确答案：正确

23.金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。× 正确

错误

正确答案：错误

24.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。√ 正确

错误 正确答案：正确

25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告。√ 正确

错误

正确答案：错误

26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。√ 正确

错误

正确答案：正确

27.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。× 正确

错误

正确答案：错误

28.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款。√ 正确

错误

正确答案：错误

29.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。√ 正确

错误

正确答案：正确

30.中华人民共和国反洗钱法自2007年1月1日起施行。√ 正确

错误

正确答案：正确

第四篇：反洗钱培训与宣传课后测试

反洗钱培训与宣传课后测试

多选题

1.金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（）√

A B C D 树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

明确自身应当承担的责任

了解反洗钱法律法规的具体要求

掌握反洗钱工作必备的技能

正确答案： A B C D

2.反洗钱培训制度，涉及哪些内容（）√

A B C D E F 培训目的培训对象

培训内容

培训方式

效果评估及改进

档案管理

正确答案： A B C D E F 3.一线人员涉及（）√

A B C D 柜面人员

营销人员

客户经理

理财与投资顾问

正确答案： A B C D

4.反洗钱培训内容包括（）√

A B C D 基础知识

法律法规培训

业务操作

其他相关知识 正确答案： A B C D 5.洗钱活动具有（）√

A B C D E 复杂性

专业性

国际性

隐蔽性

高智能性

正确答案： A B C D E

6.以下不属于内部宣传方式的有（）√

A B C D 印制员工宣传手册

内部刊物宣传

设立咨询热线

营业网点电子屏滚动显示

正确答案： C D 判断题

7.反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。√

正确 错误

正确答案： 错误

第五篇：反洗钱培训与宣传课后测试

课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

多选题



1、金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（）（14.29 分）



A



树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

B 



明确自身应当承担的责任

C 



了解反洗钱法律法规的具体要求

D 



掌握反洗钱工作必备的技能



正确答案:A B C D

 

2、反洗钱培训制度，涉及哪些内容（）（14.29 分）



A 

培训目的

B 



培训对象

C 



培训内容

D 



培训方式

E 



效果评估及改进

F 



档案管理



正确答案:A B C D E F

 

3、一线人员涉及（）（14.29 分）



A 

柜面人员

B 



营销人员

C 



客户经理

D 



理财与投资顾问



正确答案:A B C D

 

4、反洗钱培训内容包括（）（14.29 分）



A



基础知识

B 



法律法规培训

C  

业务操作

D 



其他相关知识



正确答案:A B C D

 

5、洗钱活动具有（）（14.29 分）



A



复杂性



B



专业性



C



国际性



D



隐蔽性



E 

高智能性



正确答案:A B C D E

 

6、以下不属于内部宣传方式的有（）（14.29 分）



A



印制员工宣传手册

B 



内部刊物宣传

C 



设立咨询热线

D 



营业网点电子屏滚动显示



正确答案:C D



判断题



1、反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。（14.26分）

A



正确



✔



错误



正确答案:错误

