辽阳市人民银行开展非法集资问题专项整治活动方案

第一篇：辽阳市人民银行开展非法集资问题专项整治活动方案

中国人民银行辽阳市中心支行 开展非法集资问题专项整治活动方案

为积极响应辽阳市处非办号召，严厉打击非法集资违法行为，发挥金融部门有效作用，切实维护人民群众合法权益和经济社会稳定，按照《辽阳市开展非法集资问题专项整治活动方案》（辽市处字【2015】3号）文件要求和工作部署，中国人民银行辽阳市中心支行决定在系统内开展非法集资问题专项政治活动。现制定方案如下：

一、指导思想

认真贯彻市处非办决策部署，充分认识预防和打击非法集资的严峻形势，按照“属地管理”和“谁审批、谁登记、谁备案、谁监管、谁负责”的总体思路，在金融街系统进一步强化宣传教育、强化综合整治。坚持打防结合，做到发现一起、打击一起、惩治一批、警示一片，坚决遏制非法集资案件的高发、多发态势，切实维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

二、整治重点

以《辽阳市开展非法集资问题专项整治活动方案》（辽市处字【2015】3号）内容为主，从金融机构业务角度出发并结合自身业务特点，重点整治以下内容。

（一）投资理财、非融资性担保、网络借贷、私募股权投资、农民专业合作社、民办院校、养老机构、房地产以及本地区案件高发行业。

（二）以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金；以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金。

（三）以投资黄金等贵金属名义非法吸收资金，利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

（四）以非法集资为目的，推介、发售非法理财产品的网上、网下公开电话，尤其在人群密集场所的摆摊、设点发放传单、集会宣传及电话、短信宣传。

（五）加强对公职人员，尤其是金融系统干部职工的言行纪律约束，严禁参与非法集资、为非法集资提供支持。

（六）督促金融机构加强管理，确保自身不参与非法集资的同时，注意资金异常动向，及时向有关部门报告。

（七）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

（八）其他涉嫌非法集资行为。

三、行动安排

紧密结合金融系统业务实际，由人民银行牵头，各金融机构等单位配合，深入开展打击非法集资专项行动，努力在金融系统形成打击非法集资的高压态势，切实起到震慑犯罪的作用。

（一）动员部署（6月10—6月17日）。制定本单位非法集资问题专项整治活动工作方案，参与市处非办动员大会，及时向本单位及金融系统传达会议精神，并进行动员部署。

（二）组织实施（6月18日—8月11日）。由人民银行反洗钱与支付结算科牵头，各金融机构配合，充分利用广播、电视、报纸、网络、室外LED电子屏等媒体及宣传展板等多种形式，全面掀起打击非法集资行动的高潮。

（三）总结汇报（8月12日—8月17日）。认真整理、总结金融系统非法集资问题专项治理活动情况，及时向辽阳市处非办报告。

四、工作要求

非法集资问题专项治理活动事关人民群众切身利益和经济社会发展大局，必须着眼长远，狠抓当前，切实加强领导，强化措施，真正形成打击非法集资的强大合力。

（一）高度重视，精心部署，务求实效。各金融机构要充分认识此次整治非法集资问题专项整治活动的重要性和紧迫性，成立专门的工作领导小组，制定本单位具体的整治方案，切实做到主要领导亲自抓，分管领导具体负责，确保各项工作顺利开展，取得实效。

（二）依法依规，强化监管，确保稳定。各金融机构要严格按照《辽阳市开展非法集资问题专项治理活动方案》（辽市处字【2015】3号）规定及相关法律规定，依法依规办事。同时根据金融行业特点，强化监管措施和防控手段，密切关注异常资金动向，进一步加强对资金风险的监测、预警和协同处置工作。

（三）强化沟通，密切配合，联动查处。各金融机构要进一 步强化协调配合，加强非法集资的信息沟通和监测预警，切实做到反应迅速、步调一致，形成工作合力。要推动银行账户异动等信息实行有效监控预警、信息共享，利用征信系统管理涉嫌违规经营、非法集资的企业级高管人员、股东名录等，引导企业规范经营。

（四）强化宣传，扩大影响，督导检查。各金融机构要在营业场所明示：“未经国家有关部门批准，不得吸收资金、发行理财产品”、“对单位使用个人账户收支资金的情况提高警惕”、“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”等，提高金融消费者对非法集资的风险意识和识别能力。同时进一步畅通涉案资金查询、冻结渠道，积极配合市处非办等有关部门对金融机构开展现场督查。

中国人民银行辽阳市中心支行

2015年6月11日

第二篇：乡镇：开展整治非法集资专项行动方案

托五政字（2011）92号

五申镇人民政府

关于印发《五申镇开展整治非法集资问题专项行动

工作方案》的通知

各村委会、镇各有关单位：

《五申镇开展整治非法集资问题专项行动工作方案》已经镇人民政府研究同意，现印发给你们，请认真遵照执行。

二O一一年十一月三十日

五申镇开展整治非法集资问题专项行动

工 作 方 案

为有效防范和打击非法集资行为，从源头上防止非法集资违法犯罪活动的发生和蔓延，维护全县金融秩序和社会稳定，按照上级政府要求，镇政府决定在全镇范围内集中开展整治非法集资问题专项行动。结合我镇实际，制定如下工作方案：

一、指导思想

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实国家、自治区和呼市整治非法集资问题专项行动会议精神，健全和完善工作机制，坚持以打促防，强化源头治理，有效防止非法集资活动的发生和蔓延，维护良好的经济金融秩序，促进社会和谐。

二、工作目标

各村委会、各有关单位要按照“地方为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，以及“谁主管，谁审批，谁负责”的基本原则，对民间借贷风险进行深入排查，做到早发现、早预警、早处置，切实防止民间借贷演变为非法集资，采取有效措施防止各类非法集资事件的发生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底数、分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，快速侦破和查处，严惩犯罪分子，最大限度地维护经济安全、人民群众利益和社会政治稳定。

三、工作原则

（一）把握政策，切实维护稳定。要认真落实维稳在先原则，做好重大案件维稳预案，坚决防止发生重大群体性事件，维护公众合法权益，维护金融秩序和社会稳定。

（二）依法处置，树立正确导向。依法进行政策制定、案件查处、善后处置、维护稳定等工作，切实维护法律的权威性和严肃性。

（三）加强宣传，提高风险意识。深入揭示非法集资的危害性和欺骗性，让广大群众知晓非法集资不受法律保护的常识，有效提高公众对非法集资的识别能力和法律意识、风险意识，自觉远离和抵制非法集资。

（四）以打促防，注重源头治理。深入研究和把握非法集资案件的规律和特点，不断完善相关制度机制，形成疏堵并举、惩防结合的长效机制，注重从源头上防止非法集资案件的发生和蔓延。

四、整治时间和重点

（一）专项行动时间： 即日起至2012年2月底

（二）整治工作重点：

以房地产、融资性中介、矿产、能源、化工等行业为重点整治领域；以集资诈骗、非法吸收公众存款进行非法集资犯罪等为重点打击对象；以房地产公司、各类投资公司、投资咨询公司、小额货款公司、典当公司、担保公司等为重点监控对象。

五、工作安排

（一）宣传发动阶段（12月2日—12月10日）

1、召开专题会议，对全镇整治非法集资问题专项行动进行部署。

2、开展防范打击非法集资宣传教育活动。充分利用广播、电视、报纸、互联网、通信网络等媒体以及宣传展板等，开展多种形式的宣传教育活动。让社会公众了解非法集资活动的特点、手段、危害和打击非法集资的相关法律法规，有效引导和提高社会公众对非法集资社会危害性的认识，增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范和打击非法集资的良好舆论氛围，从源头上有效防止非法集资案件的发生和蔓延。

（二）摸底排查阶段（12月11日—12月30日）各村委会、各有关单位按照工作职责，认真组织开展本村、本行业非法集资风险集中排查行动，尽快掌握情况，同时结合排查结果有针对性地采取措施，防止各类非法集资活动发生。要坚持以打促防，强化源头治理，强化责任落实，确保风险排查工作取得实效。

1、排查内容

（1）对已在相关部门注册登记的企业，各行业主管、监管部门要逐家进行排查、登记造册，对专业性强、业务复杂的可以聘请权威中介机构和专家，进行清查、核查和排查，重点关注如下内容：一是被查单位的偿债能力，包括资产总额、负债总额、净资产、资产负债率；二是被查单位的应收款项是否存在转移资金现象；三是被查单位是否存在非法筹集资金的现象，四是被查单位财务费用是否存在高额支付利息或约定不支付利息等非正常现象；五是被查单位是否存在虚报注册资本、抽逃注册资本的迹象；六是被查单位的资本公积是否存在股东出资但未及时变更注册资本的迹象；七是被查单位是否符合规定设立的条件；八是小额贷款公司、担保公司、典当行、各类投资公司、投资咨询公司、房地产公司等企业或单位、个人是否存在超范围经营投资、融资业务情况；九是其他涉嫌非法集资行为。

（2）对未在相关部门登记注册、无任何证照从事投融资行为的单位和个人，由工商等有关部门依法取缔，并按照法律规定作出相应处理。

2、排查方法

（1）各村要对所辖范围内的重点整治领域和重点监控对象以及群众反映的个人投融资行为进行全面认真排查，将排查情况和存在的问题形成书面材料，及时报送镇整治非法集资问题专项行动领导小组办公室。

（2）开展全面行业检查。重点整治领域的主管、监管部门，要对重点监控对象，以及行业内易发非法集资案件的企业进行全面认真检查，并就检查情况和存在的问题形成书面报告，及时报送镇整治非法集资问题专项行动领导小组办公室。

（三）集中整治阶段（2012年1月4日—2月5日）领导小组组织相关职能部门，结合各村排查情况、各行业检查情况，对重点企业开展集中整治。对已注册登记的企业实行行业监管；对无证无照从事集资、融资的企业和个人由工商等相关部门予以取缔；对重点非法集资企业由行业监管部门集中取缔；对高息揽储、高息放贷行为构成犯罪的依法由公安部门进行严厉打击。

（四）总结建制阶段（2012年2月6日—2月24日）镇领导小组成员单位要认真总结整治非法集资问题专项行动工作情况，并针对工作中存在或发现的问题，制定、完善工作制度和工作机制，建立打击非法集资行为的长效机制。县领导小组办公室要及时汇总各成员单位报送的打击非法集资专项行动工作情况，并及时上报有关部门。

六、组织机构和工作职责

（一）组织机构

为进一步加强对整治非法集资工作的组织领导，镇政府成立整治非法集资问题专项行动领导小组（以下简称领导小组），负责领导全镇整治非法集资问题专项行动。

（二）工作职责

1、镇政府职责：

成立整治非法集资问题专项行动领导小组，制定本地区非法集资问题专项工作方案。针对易发非法集资企业、群体，制定专门的宣传方案，采取多种形式向群众宣传非法集资的表现形式、手段和危害，提示风险，宣传典型案件，提高公众的识别能力、风险意识和自我保护能力；对本辖区范围内的非法集资问题进行全面排查、属地监管，并协助行业主管、监管部门进行严厉打击。

2、各部门职责：

（1）托克托县农合行五申支行：参与领导小组办公室日常工作和非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。

（2）派出所：按照要求制定本系统的专项活动方案；负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作；负责整治非法集资的宣传教育工作；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作；参与领导小组办公室日常工作。

（3）财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。

（4）地税所：负责征管范围内涉嫌非法集资纳税人员情况及账务核算情况等查处工作。

（5）维稳办：配合和协助领导小组办公室工作。（6）信访办：负责处置非法集资的信访工作，接受涉嫌非法集资的举报和信访并及时反馈领导小组办公室，参与非法集资活动引发群体性事件的现场劝导和说服解释等工作。

（7）五申移动营业厅、联通营业厅负责对各类融资和虚假贷款的手机短信息进行清理，利用手机短信覆盖面广、传播速度快的优势向社会公众发送整治非法集资问题专项行动的正面宣传短信。

七、工作要求

（一）统一思想，加强领导

各村委会、各有关单位要切实提高认识，把开展专项行动作为一项重大任务来抓。要从全局和政治的高度，充分认识开展专项行动的重要性和紧迫性，切实做到组织领导到位、工作措施到位。要建立和落实工作责任追究制度，对工作失职、管理监督不到位、不作为造成严重后果的，依法依纪追究有关人员的责任。

（二）依法处置，惩防结合

发现问题要依法处置，在抓好专项行动的同时，深入研究和把握非法集资案件的规律与特点，不断完善相关制度机制，形成疏堵并举、惩防结合的长效机制。

（三）严守纪律，落实责任

参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得向任何人泄露排查工作的相关情况。各行业主管、监管部门要实行风险排查工作责任制，对在整治非法集资工作中未按规定制定本行业整治非法集资问题专项行动工作方案和宣传教育规划的，未按规定履行非法集资监测、预警、形势分析、风险排查职责的，未按规定报送涉嫌非法集资活动监测、预警、排查报告的，未按规定办理交办事项的，给予部门负责人、直接责任人纪律处分。

第三篇：风石堰镇开展非法集资问题专项整治活动工作方案

风石堰镇开展非法集资问题专项整治活动工作方案

为全面落实全县打击和处置非法集资工作会议精神，切实加强我镇防范和打击非法集资工作，认真组织和开展好专项整治活动，现制定以下工作方案：

一、时间安排

非法集资问题专项整治活动时间，8月1日至8月31日

二、总体目标与指导原则

（一）总体目标

深入贯彻落实县打击和处置非法集资工作领导小组的各项工作部署，按照“分级管理、属地责任、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，坚持“谁主管，谁整顿，谁审批，谁负责”的基本原则，建立健全管理，预防处置非法集资风险的工作机制，全面排查全镇非法集资的风险隐患，做到早发现，早预警，早打击，早处置，疏堵结合，趋利避害，维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

（二）指导原则

1、镇政府加强对全镇的统筹协调和组织领导，督促指导各村和镇属各部门依法履行监管职责，充分调动各方面的积极性，形成上下联动，协同配合，职责明晰，个抓共管，高效务实的监管体系。

2、坚持分工协作，各村各单位要有分工，有协作，互通信息，共享资源，互相支持，形成合力。

3，坚持防控并举，各单位要高度重视对非法集资的风险防控，系统深入排查风险隐患，建立完善的风险应对处置预案，层层落实责任，维护社会稳定和群众财产安全。

三、工作要求及任务

1、风石堰镇打击和处置非法集资工作领导小组由镇长王盛华任组长，分管政法的人大主席徐昕明和派出所所长彭军为副组长，财政所、派出所、综治办、农经办、经管办、国土所、城建所、林业站、畜牧水产站等单位负责人为成员。建立信息网络，各村（居）委会和各单位都要设立打击非法集资信息联络员。镇信息联络员为刘爱生。

2、开展形式多样的宣传活动，悬挂宣传条幅，设置宣传栏，张贴宣传通告，发动宣传车，做到宣传工作全覆盖，不留死角，宣传工作进社区、进学校、进企业、进机关、进家庭，打击防范并重，从源头上防控风险。

3、各村（居）委会会同农户（居民户）签订《不参与非法集资承诺书》，签订率达百分之百。各村（居）委会同镇签订处置非法集资工作责任状明确工作目标和责任，责任状签订率达百分之百。

4、制定辖区处置非法集资突发事件应急预案。

5、每年至少开展一次以上全面风险排查，建立风险台账。

6、落实涉嫌非法集资信息统计和报送工作制度，每月3日前向县处非办报送统计表，“有事报情况，无事报平安”。

7、坚持“打早打小”依法依规进行性质认定，对认定为非法集资行为的，要迅速报告，果断采取措施进行打击和处置，对工作推诿或者不作为处置不力，引发大规模群体性事件，造成恶劣社会影响的，将严格按照有关规定进行问责。

风石堰镇人民政府

2015年8月1日

第四篇：县非法集资排查整改专项整治活动方案

县非法集资排查整改专项整治活动方案

为认真贯彻落实X月X日县委常委会会议精神及省市有关文件要求，进一步加大打击和处置非法集资工作力度，遏制非法集资活动，稳妥防范和化解风险隐患，维护全县金融安全和社会稳定，经县政府研究，决定在全县范围内开展非法集资专项整治活动。为确保此项工作顺利开展，特制定本方案。

一、总体要求

深入贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔X〕X号）和省市县有关领导关于防范处置非法集资工作的重要指示精神和安排，坚持重点整治和源头治理相结合，清理整顿与依法打击相结合，按照“稳步推进、全面排查、分类化解、妥善处置”的原则，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定，守住不发生系统性区域性风险的底线，为促进全县经济社会发展营造良好环境。

二、工作目标

通过开展专项整治活动，使非法集资风险隐患得到有效控制化解，潜在风险苗头能够早发现、早处置；重点行业监管职责进一步明确，宣传、推介非法集资的广告资讯明显减少，公众风险意识进一步增强；非法集资势头得到有效遏制，非法集资发案率切实降低，综合治理长效机制逐步建立。

三、工作原则

（一）坚持统筹领导。各乡镇（街道）、各有关部门、单位要加强组织领导，成立相应的领导小组，认真研究制定本单位、本部门的专项整治活动方案。要与县领导小组办公室密切协作、互通信息、共享资源、形成合力，逐级落实责任，确保专项整治活动取得实效。

（二）坚持稳步推进。以风险防控为主，依法打击为辅。通过加强日常监管、防范预警、警示教育、期限清理、整顿规范等方式，大力化解存量风险，严控新增风险，稳妥处置已暴露的案件；注意风险隔离，守住不发生系统性区域性风险的底线。

（三）坚持疏堵结合。依法打击与合法保护相结合，对合法投融资和正规创新活动等合法合规行为予以保护支持，对非法集资犯罪行为坚决予以严厉打击。同时鼓励、引导和规范民间投融资健康发展，拓展民间投融资渠道，挤压非法集资生存空间。

（四）坚持标本兼治。在积极遏制非法集资高发蔓延态势的同时，要注意总结工作经验，不断完善制度与措施，强化事中事后监管、广告管理和宣传教育，全力加强非法集资风险防控和处置长效机制建设，从源头上防范和控制非法集资风险。

四、整治重点、范围

（一）重点排查群体：在我县登记注册或设立分支机构的“三外”公司（即外地企业、外地老板、外地项目）、曾从事或参与非法集资、高利放贷的人员。

（二）重点整治行业领域：第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业企业；担保、小额贷款、投资咨询、财富资产管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构；股权投资、产权经纪、电子商务、典当、租赁、房地产、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；各类涉农互助合作社、养老机构、民办院校等组织；本地经营异常的高风险实体企业或经营主体；外地人在本地注册登记的高风险行业企业及外地高风险行业企业在本地所设的分支机构。

（三）重点行为：未按规定进行企业登记、备案，无固定办公场所，无办公人员或与注册登记不符；未进行资金存管，违规设立或使用账外账户；未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务；未经批准擅自发行、转让股权、股票、基金和其他理财产品；在网上、网下涉嫌宣传推介、发售非法理财产品，尤其是在人员密集场所摆摊设点、发放报刊杂志、传单；利用广播电视、网络媒体、手机短信、微信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

五、职责分工

按照“谁主管、谁审批、谁负责”和“属地管理”相结合的原则，明确清理整治工作责任。专项整治工作由县整治非法集资工作领导小组负责，领导小组办公室牵头组织，各乡镇（街道）、各行业主（监）管部门、单位具体组织实施，具体职责分工为：

（一）领导小组办公室：负责召集、分配、调度专项整治工作任务，组织协调各乡镇（街道）、各主（监）管部门、单位开展全县非法集资专项整治工作；负责专项整治工作的信息汇总、宣传报导、舆论引导；组织对重大案件办理的指导、协调和集体会商工作；负责督导检查各乡镇（街道）及各行业主管部门的工作开展和推进情况，起草印发有关文件和督查通报，并向县委、县政府及领导小组报告。

（二）各乡镇（街道）：按照“属地管理”原则，各乡镇乡镇长、办事处主任为非法集资专项整治工作第一责任人，负责成立专项整治工作领导小组，牵头制定符合本辖区实际的专项整治工作方案，组织专门工作班子，对本辖区内的重点领域、重点行业、重点人群进行地毯式、全方位的集中排查和清理整治，对涉嫌犯罪的有关信息或苗头及时上报县领导小组办公室。

（三）县金融办：负责对全县融资性担保公司、小贷公司、民间资本管理公司、开展信用互助的合作社及证券经营机构的风险排查、监测监管及整改落实工作。

（四）县农业局、畜牧中心、县社：负责对全县以各类涉农互助合作组织、家庭农场、农产品交易平台等以“三农”名义进行非法集资活动的排查、整治。（县农业局牵头，畜牧中心、县社配合）

（五）县市场监管局：负责做好全县非融资担保、投资咨询、财富管理、第三方理财等信用中介机构的专项治理，对非法集资广告资讯信息进行排查清理和整治。

（六）县经信局、民营办、商务局：负责对全县实体企业、典当、商品现贷交易场所等机构涉嫌非法集资的排查和清理整治。（经信局牵头，民营办、商务局配合）

（七）住建局、房管局、建工局：负责对全县房地产开发领域的涉嫌非法集资活动的排查和清理整治。（县住建局牵头，房管局、建工局配合）

（八）县公安局：负责对排查出的或举报的非法集资案件线索进行调查和核查，对核查出的涉嫌非法集资犯罪线索依法进行打击，并做好案件的侦办和涉嫌资金追缴工作。

（九）县人民银行：负责做好金融稳定协调和金融信息沟通共享工作；做好第三方支付机构的风险排查、防控和整治工作；组织指导县内金融机构配合协查涉嫌非法集资账户信息等工作。

（十）其他相关单位：县委宣传部要指导各成员单位组织开展非法集资专项整治活动的宣传教育工作；县维稳办、县信访局在专项整治活动开展期间，做好对全县涉及非法集资信访、维稳问题的指导协调工作；县法院要对专项整治活动提出工作建议，指导、协调好重点案件的审理、判决、资产处置等工作；县检察院做好重点案件的审查、批捕、提起公诉等工作；县民政局负责对全县养老机构及社会组织涉嫌非法集资的排查和整治；县教育局负责对全县民办院校涉嫌非法集资的排查和整治；电信、移动、联通公司负责对手机等移动通信工具及网络是否存在传播非法集资广告进行风险排查和整治；县林业局负责对全县以林业有关项目及以林业开发名义开展非法集资活动的排查和整治；县开发区负责对园区企业进行涉嫌非法集资的排查和整治。

六、工作安排

（一）动员部署。各乡镇（街道）、各有关部门、单位成立领导机构，制定专项整治方案，部署开展专项整治工作。此项工作于X年X月X日前完成，同时向县领导小组办公室报送成立领导机构文件及联络员（姓名、职务、联系电话）名单。

（二）摸底排查。各乡镇（街道）、各有关部门、单位结合实际，对重点行业、重点领域、重点人群进行全面摸底排查，对发现的涉嫌非法集资问题线索及时上报县领导小组办公室依法分类处置。此项工作于X年X月X日前完成。

（三）清理整顿。根据摸排结果进行汇总分类。初步分为：“暂未发现违法违规现象”、“需要整顿”以及“涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动”三类。对属于“需要整顿”类的，下达整改通知书，并列明整改内容、整改期限，根据情节轻重确定是否需要停业整顿；整改期间，要予以关注；整改期到，要及时验收。对拒绝整改的，要强制关停或取缔。对属于“涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动”类的，根据实际情况移交有关部门处理。涉及刑事犯罪的，向公安部门移交。重大案件、重大不稳定因素，应及时向县委、县政府报告，必要时应向市委、市政府和市处非办报告。情节简单、事实清楚的由主管部门直接处理。此项工作与摸底排查阶段可同时进行，边排查边整顿，于X年X月X日完成。

（四）督导检查。县整治非法集资工作领导小组将组成联合督导检查组对各乡镇（街道）、各相关部门、单位专项整治情况进行督导检查。此项工作贯穿于摸底排查和清理整顿全过程。

（五）评估总结。各乡镇（街道）、各相关部门、单位要及时建立工作台账，对风险排查和整治、打击犯罪、宣传教育、广告清理、建章立制等工作开展情况和成果进行量化统计，留有工作迹象（照片、图片、宣传资料等），形成综合报告，并于X年X月X日前将总结报告及相关资料报送县领导小组办公室。领导小组办公室于X年X月X日前汇总全县非法集资专项整治工作情况，形成总结报告上报县委、县政府及市处非办。专项整治期间，各乡镇（街道）、各相关部门、单位要每周报送工作开展情况、发现的风险问题、采取的处置措施和取得的工作成效。

七、工作要求

（一）坚持统筹领导、分工协作。县委、县政府高度重视此项非法集资专项整治工作。在X月X日的县委常委会议上，X专门安排开展此项专项整治活动，并提出了明确、具体的工作要求。各级各有关部门要从讲政治、讲大局、讲稳定的高度出发，加强领导，明确责任，积极作为，认真履职，按照活动方案提出的重点领域和内容，精心组织部署，稳步推进清理整治活动。各乡镇（街道）要认真落实“属地管理”责任，以社区、村为基本单位，按照网格化管理和包片原则划定片区，抽调专人负责排查工作，分片区组建排查工作组，全面摸牌辖区内涉嫌非法集资风险底数，加大防范预警工作，及时化解风险隐患。各相关部门、单位要切实落实管行业必须管风险的要求，认真排查，不留死角。按照职责分工，部门、单位排查对象与乡镇（街道）重叠的，双方可联合排查，但排查情况应分别上报。对在此项清理整治工作中推诿塞责、敷衍了事、拖延不办、瞒报漏报或有失职渎职行为，导致风险爆发造成严重后果的单位和个人，县领导小组将综合相关情况向县委、县政府报告，根据县委、县政府安排，可移交纪委、监察委依法依规进行处理。

（二）坚持分类处置、化解风险。对非法集资风险线索要加强会商研判和科学甄别，综合分析非法集资主体的主观恶意、资金投向或用途、造成的损失及信访维稳等因素，综合运用民事、行政、刑事手段分类处置，既要积极维护企业正常生产经营，更要坚决依法查处恶意骗取资金、肆意挥霍所筹资金、借资金运作非法牟利等造成严重后果的非法集资行为；要努力化解存量风险，稳妥处置已暴露的风险，加强对风险隐患的监测、预警和协同处置工作，制定完善的应急预案，落实处置措施，防止矛盾升级。

（三）坚持立足长远，加强监管。要在积极遏制非法集资行为的同时，注意总结经验，完善制度和措施，建立防控和打击处置长效机制，从源头上防控非法集资风险。各级各部门要以本次清理整顿专项行动为契机，积极适应互联网金融发展的新形势，有效应对非法集资手段翻新，欺骗性、隐蔽性更强等新情况、新问题，创新工作方法，强化监管措施，落实监管责任，防止出现监管真空。

第五篇：非法集资风险专项排查活动方案

为深入贯彻落实《云阳县人民政府办公室关于印发云阳县20xx年开展非法集资风险专项排查活动方案的通知》（云阳府办发〔20xx〕67号）的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制订本工作方案。

一、工作目标

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。

二、排查内容

（一）重点对象

1．第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业；

2．担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构； 3．股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业； 4．各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织； 5．本地其他新兴金融创新及高风险行业企业； 6．非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）重点领域

1．未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

2．违规、超范围开展吸收和发放资金业务；

3．未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品； 4．以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

三、职责分工

在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理”和“谁审批、谁主（监）管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查。

（一）财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。

（二）社会事务办：负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。

（三）城镇办：负责对全镇房地产行业（包括房地产开发企业和房地产经纪公司）涉嫌非法集资风险排查。

（四）安监办：负责对汽车租赁行业涉嫌非法集资风险排查。

（五）经发办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查；负责组织对林业领域林权投资、合作（托管）造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。

（六）高阳派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。

（七）高阳工商所：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查；负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。

（八）农商行、农业银行、邮政储蓄银行高阳支行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。

（九）各村（居）委：成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。

在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。

四、工作安排

（一）准备阶段（4月20日至4月25日）。镇、村要召开动员大会，进行非法集资风险排查工作部署；要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。

（二）排查阶段（4月25日至5月15日）。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村（居）委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔；对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

（三）汇总阶段（5月15日至5月20日）。各村（居）排查结束后，应认真汇总分析，于5月20日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括：排查工作开展情况；非法集资类型及运作模式；排查涉及案件基本情况(排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及项目、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等)；防范或处置非法集资的工作意见。

五、工作要求

（一）加强组织领导。镇、村要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署。要成立工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

（二）做好舆论引导。镇、村要召开工作部署会议，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众原理非法集资活动，共同抵制和打击非法集资行为。

（三）注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点各村（居）委会要加强和县、镇相关部门的沟通、协作，村（居）委会间齐抓共管，确保保质保量完成工作任务。各村（居）委会、各有关部门要认真履行工作职责，全面做好排查工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。

（四）加强信息报送。镇、村要成立专门的工作领导小组，制定专人作为联络员。各村（居）要加强与镇领导小组的信息沟通，镇领导小组办公室要加强与县政府打非办的日常联系，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。

（五）严肃工作纪律。镇、村和有关部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，要依法及时进行处置，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。